Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Налоговое право - 3 ндфл 2021 на возврат налога при ипотеке список документов

3 ндфл 2021 на возврат налога при ипотеке список документов

Какие документы нужны для возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку?

18 октября 2021Начнем с того, что вычеты налога происходят ежегодно, а их размер зависит от общей суммы отчислений на НДФЛ с дохода или заработной платы собственника за год. Поэтому подача документов на компенсацию налога в госбюджет происходит с той же периодичностью.

Каждый владелец ипотечного жилья, которому положен возврат средств, должен собрать свой перечень бумаг.

  1. Приемо-передаточный акт объекта долевого строительства необходим для квартир в новострое (подается оригинал и полная копия).
  2. Квитанции, чеки, платежные поручения и прочие документы, которые доказывают, что покупатель рассчитался с продавцом.
  3. Договор купли-продажи для квартир, приобретенных на вторичном рынке, а также ДДУ (переуступки) для новостройки либо возводимого объекта. В этом случае потребуется оригинал документа и копии всех страниц. Утраченный договор купли-продажи можно восстановить, обратившись в МФЦ или к нотариусу, который его заверил.
  4. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ (составляется за год или несколько последних лет и подается в оригинале). Такие документы составляет бухгалтерия по месту работы. Там хорошо знакомы с этой справкой. В форме указывают удержания с зарплаты, которые работодатель перечислил в счет подоходного налога государству за требуемый временной период. Не нужно путать эту форму с предыдущей (3-НДФЛ), они не идентичны.
  5. Паспорт (предъявляется оригинал и копия). Вам нужно будет сделать копию первой страницы документа и той, где есть прописка. Официально копии не требуются, но специалисты ФНС предпочитают их иметь. Поэтому во избежание эксцессов лучше сделать так, как нужно.
  6. Налоговая декларация по форме 3-НФДЛ (предоставляется в оригинале). Это базовый документ, на основании которого рассчитывают сумму скидки по подоходному налогу. Его можно составить в онлайн-программе, предоставленной сайтом verni-nalog.ru специально для подобных деклараций. Здесь вы легко заполните простую форму с понятными и точными вопросами. После этого нужно распечатать и подписать готовый документ. Если возник вопрос, то на сайте есть бесплатный чат для консультации специалиста.
  7. Заявление на вычет (подается в оригинале). Официально бланк называется «Заявление о возврате суммы излишне уплаченного (взысканного) налога». Здесь требуются реквизиты банковского счета (не путать с платежной картой), куда налоговая перечислит возвращенную из бюджета сумму. Как правило, заемщики дают свой ипотечный или текущий счет в любом отечественном банке, включая и зарплатные проекты. Главное требование – он должен быть рублевым и открыт на имя получателя возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку. Эти деньги можно использовать на что угодно.
  8. Выписка из Единого госреестра прав собственности на недвижимость (ранее – свидетельство о госрегистрации). Владельцы свидетельства подают его оригинал и копию. Со второй половины 2016 г. вместо них собственники жилья получают выписки из ЕГРН (бывшая справка ЕГРП), где указаны основные данные объекта. В данном случае недвижимостью выступает приобретенный дом или квартира. Если по какой-либо причине свидетельство отсутствует, то берите выписку из ЕГРН с мокрой печатью.Документы, подтверждающие право собственности – свидетельство или выписка из ЕГРН, не требуются, если недвижимость приобретается в новостройке по ДДУ или переуступке прав. Но покупатель уже имеет возможность претендовать на вычет, несмотря на то что фактически право собственности на квартиру еще законным образом не зафиксировано. Одно условие – это возможно после приема-передачи согласно акту. Но об этом расскажем далее.
  1. При передаче средств наличными либо через ячейку банка вы должны иметь расписку продавца о том, что он их получил (потребуется оригинал и копия). Если такого документа нет или он утерян, то специалисты ФНС откажут в выплате возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку. В таком случае придется искать продавца и брать расписку, написанную от руки, с указанием реальной даты проведения сделки, то есть задним числом.

    Другой альтернативы нет.

Если расчет за купленное жилье осуществлялся по безналу и покупатель через аккредитив перевел деньги продавцу, то потребуется банковская выписка об операции (оригинал). Бывает, что в приобретении квартиры в ипотеку участвовали несколько лиц, но расплатился через банк всего один. Чтобы все остальные собственники получили вычет, они должны собственноручно написать доверенность на передачу своих средств тому, кто перевел деньги за покупку с личного банковского счета.

Документ составляется в свободной форме изложения.Если квартира в ипотеку куплена супругами, то вам дополнительно потребуется:Свидетельство о браке (необходимы оригинал и копия).Заполненный бланк

«Заявления о распределении имущественного вычета между супругами»

(в оригинале).Что это означает?

Если муж и жена купили и оформили жилье в совместное владение либо хозяином является только один супруг, то можно распределить возврат подоходного налога за квартиру в ипотеку и вычет по банковским процентам в любой удобной им пропорции (статья 220 Налогового кодекса РФ, пункт 2, пп. 3). Допустим, 80 % одному и 20 % другому, 90 % и 10 % или вообще 100 % к нулю.Однако есть один момент.

Если квартиру приобрели до 2014 года, то вычет по основной сумме ипотеки распределяется между супругами в той же пропорции, что и вычет по банковским процентам по этому кредиту. Для покупок, совершенных в 2015-м и позже, компенсация за подоходный налог может распределяться в любых соотношениях. Причем доли, приходящиеся на сумму за квартиру и сумму по процентам, могут быть разными.

Как правило, это соотношение 50:50 (по умолчанию).Похожая ситуация по заявлениям о вычетах. Если жилье купили до 2014-го, то заявку подавать необходимо даже при разделе суммы возврата подоходного налога пополам. Если покупка произошла позднее, то заявление потребуется только для жилья, которое дороже 4 000 000 руб.

Если покупка произошла позднее, то заявление потребуется только для жилья, которое дороже 4 000 000 руб.

Для менее ценных квартир заявка не нужна.Когда в семье есть несовершеннолетний собственник, родители имеют право разделить его часть компенсации подоходного налога между собой (статья 220 Налогового кодекса РФ, пункт 6). Пропорция может быть разной и даже 100 к 0. Вычет по процентам ипотеки распределению не подлежит.Какие документы в этом случае нужны для оформления возврата?Свидетельство о рождении (для детей моложе 14 лет) либо паспорт (для тех, кому 14–18).

Необходим оригинал и копия.Заявление на утвержденном бланке, написанное от руки.Заполняя заявку на распределение вычета, следует указать соотношение «0 % ребенку». А часть положенного ему возврата подоходного налога за квартиру в ипотеку разделить между родителями в любых долях (50:50, 100:0, 20:80 и других).

Это не лишает ребенка прав на получение налогового вычета позднее.Читайте также по теме:Полезные материалы про банки

Декларационная кампания 2021

Налог на доходы физических лиц, как правило, уплачивается автоматически – он удерживается с заработной платы. Но в ряде случаев физические лица должны самостоятельно рассчитать сумму налога и подать в налоговый орган декларацию по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ).С 01.01.2021 стартовала декларационная кампания 2021 года, а это означает, что физическим лицам необходимо отчитаться о полученных в 2021 году доходах .Напоминаем, что представить декларацию 3-НДФЛ следует:

  1. при получении дохода от источников, находящихся за пределами Российской Федерации.
  2. при получении дохода от продажи имущества (например, квартиры, находившейся в собственности менее минимального срока владения), от реализации имущественных прав (переуступка права требования);
  3. при получении выигрыша от операторов лотерей, распространителей, организаторов азартных игр, проводимых в букмекерской конторе и тотализаторе – в сумме до 15000 руб., а также от организаторов азартных игр, не относящихся к букмекерским конторам и тотализаторам;
  4. при получении вознаграждения от физических лиц и организаций, не являющихся налоговыми агентами, на основе заключенных договоров и договоров гражданско-правового характера, включая доходы по договорам имущественного найма или договорам аренды любого имущества;
  5. при получении в дар недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев от физических лиц, не являющихся близкими родственниками;

Задекларировать полученные в 2021 году доходы должны также индивидуальные предприниматели, нотариусы, занимающиеся частной практикой, адвокаты, учредившие адвокатские кабинеты и другие лица, занимающиеся частной практикой.Исчисленный в декларации налог к уплате необходимо уплатить не позднее 15.07.2021. На граждан, представляющих налоговую декларацию за 2021 год исключительно с целью получения (стандартных, социальных, инвестиционных, имущественных при покупке жилья), установленный срок подачи декларации – — не распространяетсяТакие декларации можно представить в любое время в течение всего года, без каких-либо налоговых санкций.При этом налогоплательщик, заявивший в налоговой декларации за 2021 год как доходы, подлежащие декларированию, так и право на налоговые вычеты, обязан представить такую декларацию в установленный срок — .Для заполнения налоговой декларации по доходам 2021 года наиболее удобно использовать специальную компьютерную , которая находится в свободном доступе на сайте ФНС России и поможет вам правильно ввести данные из документов, автоматически рассчитает необходимые показатели, проверит правильность исчисления вычетов и суммы налога, а также сформирует документ для предоставления в налоговый орган.Также для пользователей сервиса доступно заполнение налоговой декларации по НДФЛ онлайн в интерактивном режиме без скачивания программы по заполнению с возможностью последующего направления сформированной декларации, подписанной усиленной неквалифицированной электронной подписью (которую можно скачать и установить непосредственно из «Личного кабинета»), а также прилагаемого к налоговой декларации комплекта документов в налоговый орган в электронной форме непосредственно с сайта ФНС России.С 2021 года у граждан появилась возможность направлять декларации на бумаге не только через налоговые инспекции, но и через МФЦ, .Для удобства граждан, желающих сдать налоговую декларацию, до окончания декларационной кампании () изменяется график работы налоговых инспекций (в том числе по субботам), обеспечивается работа дополнительных консультационных пунктов и телефонов «горячей линии», проводятся «Дни открытых дверей», семинары и тренинги для налогоплательщиков – физических лиц и т.д.Налоговые декларации необходимо представлять в налоговый орган по месту своего учета (месту жительства).

Адрес, телефоны, а также точное время работы Вашей инспекции Вы можете узнать в разделе . 30 июля2021 года — крайний срок подачи декларации о доходах, полученных в 2021 году, по форме 3-НДФЛ.

До завершения кампании осталось: Помогает в подготовке налоговых деклараций и заявлений 30.07.2021 15.07.2021 10.07.2021 Оформив подписку, Вы сможете получать новости по теме “” на следующий адрес электронной почты: Поле заполнено некорректно Оформить Если Вы заметили на сайте опечатку или неточность, мы будем признательны, если Вы сообщите об этом. Выделите текст, который, по Вашему мнению, содержит ошибку, и нажмите на клавиатуре комбинацию клавиш: Ctrl + Enter или нажмите .

× Форма предназначена исключительно для сообщений о некорректной информации на сайте ФНС России и не подразумевает обратной связи.

Информация направляется редактору сайта ФНС России для сведения. Если Вам необходимо задать какой-либо вопрос о деятельности ФНС России (в том числе территориальных налоговых органов) или получить разъяснения по вопросам налогообложения — Вы можете воспользоваться сервисом .

По вопросам функционирования интернет-сервисов и программного обеспечения ФНС России Вы можете обратиться в Ваше сообщение: Ошибка в тексте: Отправить Отмена © 2005-2021 ФНС России Дата обновления страницы 29.07.2021 Цвет шрифта и фона Обычный Контрастный Инверсия Комфортный Цвет кнопок и ссылок Обычный Красный Синий Изображения Цветные Отключить Использовать шрифт Обычный Arial Times New Roman Размер шрифта 100% 125% 150% 175% 200%

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета

Каждый работающий гражданин РФ имеет право на имущественный вычет. Купили квартиру, участок, дом, или даже взяли ипотеку — можно потребовать у государства часть выплаченного НДФЛ назад. Один из самых популярных налоговых вычетов — это вычет на приобретение жилья, который состоит из трех частей и применяется к расходам на:

  1. на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.
  2. новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (долей в нем), земельных участков под него;
  3. на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;

При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.) Максимальная сумма на новое строительство или приобретение жилья составляет 2 млн руб.

При этом у налогоплательщика с 2014 г. появилась возможность получить налоговый вычет не с одного, а с нескольких объектов жилой недвижимости, но при этом максимальная сумма расходов останется неизменной — 2 млн руб.

согласно пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ. Сюда же можно отнести и стоимость ремонта квартиры, если по договору жилая недвижимость была приобретена без отделки (пп. 5 п. 3 ст. 220 НК РФ). Поскольку сейчас активно развивается сфера ипотечного кредитования недвижимости, то государственный орган так же не оставил без внимания затраты на погашение процентов по кредитам или целевым займам и определил максимальный размер по таким расходам — 3 млн руб.
5 п. 3 ст. 220 НК РФ). Поскольку сейчас активно развивается сфера ипотечного кредитования недвижимости, то государственный орган так же не оставил без внимания затраты на погашение процентов по кредитам или целевым займам и определил максимальный размер по таким расходам — 3 млн руб.

Это регламентирует п. 4 и 8 ст. 220 НК РФ. Иными словами, у налогоплательщика появляется возможность получить 13% с расходов на 2 млн руб.

(260 000 руб.), так и на 3 млн руб. (390 000 руб.) и тем самым максимальная сумма по имущественному вычету, которую может получить налогоплательщик, составит 650 000 руб. Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп.

6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г. дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г.

(так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию).

Для начала нужно определить, каким способом вы хотите получить вычет. Есть два способа:

  • ежемесячно, не удерживая НДФЛ из доходов.
  • разово, на всю сумму уплаченного НДФЛ за прошлый период;

Рассмотрим более подробно первый способ получения.

Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома.

Для этого получаем доступ к кабинету налогоплательщика на . Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись. Заходим в главное меню личного кабинета, выбираем меню «Жизненные ситуации».

Здесь выбираем «Заполнить декларацию 3-НДФЛ» — одним из трех вариантов:

  • скачать программу для заполнения декларации.
  • заполнить новую декларацию онлайн;
  • отправить декларацию, ранее заполненную в подходящей программе (например, в «1С»);

На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат. Заполнение декларации онлайн займет не более 30 минут. При заполнении декларации онлайн попадаем на первую страницу, на которой необходимо указать номер налогового органа, в котором вы зарегистрированы, и ответить на вопросы о составлении декларации.

Около каждого вопроса есть подсказки, которые помогут дать правильный ответ. Нажимаем «Далее», переходим ко второму пункту декларации, в котором указываем информацию по доходам. Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет).

Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм.

Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя. Выбирается тип организации, заполняется поля «Название Организации», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО», «Ставка». Далее переходим к сведениям о доходах, нажимаем кнопку «Добавить доход».

Эти данные нужно заполнять строго из справки 2-НДФЛ по месяцам. Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ. Например, сумма с заработной платы за январь составила 10 000 руб., указываем это и далее по кнопке «Добавить доход» продолжаем заполнять данные за каждый месяц. К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога.

К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога. Эти данные должны совпадать с итоговыми данными из справки 2-НДФЛ.

Если данные не сходятся, заново проверьте суммы, которые указывали в ежемесячных доходах. По кнопке «Далее» переходим к пятому шагу заполнения декларации, в которой указываем данные о недвижимости.

Если данные о недвижимости числятся в вашем кабинете налогоплательщика, то часть полей будет автоматически заполнена.

Здесь указываем: наименование объекта, признак налогоплательщика, объект, вид номера объекта и т.д. Обычно эти данные заполняются из выписки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В конце страницы необходимо указать сумму расходов на приобретение (строительство) жилья и сумму уплаченных процентов по кредиту, если жилье было приобретено в ипотеку — эту же справку нужно будет приложить при отправке декларации 3-НДФЛ.

Затем указываем суммы о предыдущих вычетах — если вы получаете имущественный вычет впервые, то данные по этому параграфу не заполняете. Далее подкрепляем подтверждающие документы. Обратите внимание, что в последующие разы подачи декларации часть из этого списка документов предоставлять не нужно.

Список документов для получения вычета определен пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ: 1. 2-НДФЛ. 2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами).
2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами). 3. Копии платежных документов (подтверждающие расходы на приобретение имущества; свидетельство об уплате процентов по кредиту или целевому займу — если жилье бралось в ипотеку, справку можно запросить в банке или организации, в которой был взять целевой кредит).

4. При приобретении имущества в общую совместную собственность (свидетельство о браке; письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами). После того как прикреплены все документы, переходим к 6 этапу — просмотру сформированной декларации. Все в порядке? Тогда вводим пароль от ЭЦП (электронной цифровой подписи).

Если ранее пароль от ЭЦП не был получен, то сохраняем декларацию кнопкой в верхнем меню, затем нажимаем на свои ФИО, которые указаны в верхнем поле на темном синем фоне, и попадаем в личный кабинет, в котором выбираем «Получить ЭП» и выбираем вариант хранения ЭП (электронной подписи).

Она может формироваться от 15 минут до суток.

На этом этапе можно закрыть браузер и завершить работу, при повторном входе в личный кабинет налогоплательщика на вкладку «Получить ЭП» система проинформирует о создании ЭП, после этого возвращаемся к редактированию заполненной декларации 3-НДФЛ, и на шестом шаге вводим пароль от ЭЦП, который придумали при ее создании. После этого нажимаем кнопку «Далее» и переходим к этапу отправки декларации.

Срок камеральной проверки декларации составляет три месяца, всю информацию о ходе проверки можно отслеживать в личном кабинете. По истечении трех месяцев нужно подать заявление о возврате суммы, перечисленной в бюджет.

Для этого заходим в меню «Мои налоги», где можно увидеть сумму, которая причитается к возврату — она же равна общей сумме уплаченного НДФЛ.

Нажимаем на кнопку «Распорядиться», затем выбираем, из какой области вернуть средства на банковский счет «По налогу на доходы».

Здесь должна появиться сумма к возврату. Нажимаем кнопку «Подтвердить», после чего указываем реквизиты банковской карты, на которую хотим получить возврат суммы.

На этом и заканчивается не такой уж и сложный процесс заполнения декларации 3-НДФЛ и получение налогового имущественного вычета.Материалы , март 2021. Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство.

Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения.

При необходимости вы сможете обратиться к , которые помогут вам вернуть деньги.

:

  1. , руководитель Линии консультаций

Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера». Все для бухгалтера.

  1. © 2001–2020, Клерк.Ру.

18+

3-НДФЛ для вычета по ипотеке — имущественный и вычет процентов

Потраченное время при покупке жилья в ипотеку вам никто не компенсирует, но в плане финансовой поддержки можно рассчитывать на государство. По закону вы можете сделать вычет по ипотеке, то есть вернуть те деньги, что были ранее оплачены по ипотечным процентам.

Для этого нужно оформить декларацию 3-НДФЛ, которая подтвердит затраты. Разберемся во всех особенностях вычета по ипотеке: что такое 3-НДФЛ, как правильно заполнить этот документ, куда его отправлять и какой налоговый вычет по ипотеке можно получить. Содержание: Купив жилой объект, российские граждане могут возместить оплаченные налоги по этой недвижимости.

Сумма налогового вычета регулируется законодательством.

Давайте разберемся, кому и на какую сумму можно рассчитывать.
Люди, которые официально работают в России и оплачивают налоги, при покупке жилья могут рассчитывать на 2 вида налоговых вычетов:

  • По ипотечным процентам, которые он уплатил организации, выдавшей ипотеку. В этом случае налогоплательщик может вернуть себе 13% от банковского заработка на предоставлении кредита.
  • По купленному жилью — имущественный. Этот вычет предполагает возврат 13% от стоимости объекта недвижимости, которую вы приобрели.

Важно: в обоих налоговых вычетах полная сумма возврата ограничена.

Установленные законодательством рамки мы подробно разберем ниже.

Каждый из перечисленных вычетов действует самостоятельно.

Вы можете выбрать один из них или же подать заявку на возврат денег сразу по обоим.

Чтобы получить максимальную выгоду при покупке жилья в ипотеку, сначала рекомендуем оформить заявление на получение имущественного вычета.

Налоговый вычет по процентам, который вы оплатите за год пользования кредитом, окажется гораздо меньше, чем выгода от возврата денег по купленной недвижимости.

Следовательно, когда вернете деньги по имущественному вычету, уже можно будет заниматься вопросом компенсации уплаченных процентов. Конечная сумма возврата будет зависеть не только от установленных законодательством рамок. Еще на этот показатель влияет официальная зарплата обратившегося за компенсацией человека.

Чем больше налогов гражданин уплатил и оформил в декларации 3-НДФЛ, тем больше финансов он получит обратно после покупки жилья. На возврат налогов по приобретенному жилью или земельному участку может рассчитывать каждый гражданин России, который официально заработал на это имущество и своевременно внес данные в декларацию 3-НДФЛ.

Возместить финансы может также и тот человек, чьи ежемесячные доходы только частично состоят из «белой зарплаты». Если вы работаете официально, тогда регулярная оплата части вашего заработка государству ложится на плечи работодателя. Важно: Вам откажут при обращении за возвратом средств, если:

  1. В процессе покупки жилого объекта использовались государственные субсидии либо матпомощь со стороны компании, где вы работаете;
  2. недвижимость приобреталась у матери, отца, детей, сестер или братьев.

Размер положенных вам выплат зависит не только от итоговых цифр в справке 3-НДФЛ, но и от предписаний законодательного акта.

Следуя действующим правилам, граждане могут рассчитывать на вычет 13% из затрат, которые были израсходованы на приобретение недвижимости.

Также налогоплательщики могут рассчитывать на компенсацию в тех же размерах по расходам, потраченным на обслуживание ипотеки. Максимальные суммы для компенсации:

  1. проценты по ипотеке — 3 миллиона рублей.
  2. недвижимость — 2 миллиона рублей;

Следовательно, в качестве вычета по приобретенной собственности налогоплательщикам положено максимум 260 тысяч рублей, а по процентам — 390 тысяч рублей.

Вы можете подавать справку 3-НДФЛ неоднократно. Эта возможность доступна до тех пор, пока не будет исчерпан установленный лимит. Найдено 4 кредиторов Новинка 1 дн.

Макс. сумма: 50 000 000 ₽ Мин.сумма: 600 000 ₽ Срок: 3-30 г.

Ставка: 9.39 % Возраст: 21-70 Мин. требования: Да 1 дн. Макс. сумма: 50 000 000 ₽ Мин.сумма: 625 000 ₽ Срок: 1-25 г. Ставка: 7.4 % Возраст: 18-70 Мин.

требования: Да Популярно 1 ч.

Макс. сумма: 30 000 000 ₽ Мин.сумма: 472 000 ₽ Срок: 3-30 г.

Ставка: 9.8 % Возраст: 18-65 Мин. требования: Да 3 дн. Макс. сумма: 20 000 000 ₽ Мин.сумма: 500 000 ₽ Срок: 1-30 дн. Ставка: 10.9 % Возраст: 21-70 Мин.

требования: Да Возместить можно только официальные доходы. Все, что человек зарабатывал «в серую», «в черную» и даже «в фиолетовую» вернуть невозможно, так как по сути эти деньги в государство и не поступали.

Возвращать нечего и неоткуда. Заполняя 3-НДФЛ по обслуживанию ипотеки, нужно указать все облагаемые сборы. К ним относятся помимо стандартной ставки еще и: Приобретая недвижимость в 2013 году и ранее, ВОЗВРАЩАТЬ ПО ИПОТЕКЕ МОЖНО ЛЮБУЮ СУММУ.

лимит в 3 000 000 не распространяется, так как тогда ЭТО ОГРАНИЧЕНИЕ НЕ ДЕЙСТВОВАЛО. Если недвижимость приобреталась в 2014 году или позже, тогда у вас есть возможность получить вычет не только за нее, но и за последующую покупаемую недвижимость.

В случаях, когда потрачено не 2 000 000, а меньше, тогда можно учитывать при расчете компенсации еще и дополнительные затраты. Сюда входят расходы на строительные и отделочные материалы, а также оплату специалистов для выполнения ремонта.

Важно: компенсировать затраты на материалы и мастеров можно только при приобретении новой «голой» квартиры, в которой пока только черновая отделка. Все дополнительные затраты на строительство и отделку помещения должны быть подтверждены документально. Чтобы вам было понятней, как работает все вышеизложенное на практике, предоставим пример расчета компенсации.

Предположим, гражданин Степанов Петр Петрович зарабатывает 200 000 руб., из которых официально задекларированными получаются только 20 000 руб. Остальную часть составляет заработная плата, полученная «в серую».

Считаем:

  1. официально человек получает за год 240 000 руб. = 20 000 х 12;
  2. Петру Петровичу государство может вернуть 31 200 рублей за этот год.
  3. из них на НДФЛ уходит 31 200 = 240 000 х 0,13;

Получать компенсацию Петр Петрович сможет до тех пор, пока ему не выплатят максимальный установленный лимит выплат в размере 260 и 390 тысяч рублей.

Чтобы успешно оформить вычет по ипотеке и купленному жилью, вам понадобятся следующие бумаги: Название Пояснение Заявление Укажите в нем номер счета, на которые удобно получить деньги, дату заполнения и роспись Договор по ипотеке и справка-подтверждение, что положенные проценты выплачены Чтобы возместить уплаченные проценты Квитанции, чеки, расписки по ДДУ* и ДКП** Документальное подтверждение расходам по приобретенному объекту Договор купли-продажи либо ДДУ, а также акт приема-передачи собственности Если вы участник долевого строительства здания, полноправным владельцем еще не стали, но объект уже принят и имеется соответствующий акт, то уже можно претендовать на возврат средств Справка образца 2-НДФЛ За тот год, когда подается заявление от лица бухгалтерии Выписка из госреестра Подтверждение права собственности *ДДУ — договор долевого участия; **ДКП — договор купли-продажи.

Если вы собираетесь подавать документы посредством личного визита в налоговую службу (НС), тогда нужно сделать ксерокопию каждой бумаги. Их можно отправить и дистанционно. Для этого отсканируйте документы и отправьте их, зайдя в личный кабинет на сайте НС.

Важно: Оформляя заявку при личном визите, берите бланк за тот год, когда была куплена недвижимость либо уплачены ипотечные проценты.

Это важно, потому что каждый год бланк видоизменяется. Чтобы задекларировать свои данные в 3-НДФЛ, необходим следующий набор:

  • Данные по оплате ипотечных процентов.
  • Подтверждение передачи денег от покупателя к продавцу.
  • Паспорт.
  • Подтверждение собственности, ДДУ или ДКП.
  • Справка о доходах.

Представленный алгоритм позволит вам самостоятельно задекларировать 3-НДФЛ. Учтите только, что заполнять данные нужно только в тех формах, которые были указаны.

То есть, даже если перед вами тринадцать листов форм за отчетный год, вносить данные необходимо только в пять из них: Первая: Титулка. На первой странице укажите ваше ФИО, данные паспорта, идентификационный код и прописку. Вторая: 1-й раздел. Здесь вы заполняете страницу, основываясь на справке 2-НДФЛ, в которой представлена вся нужная информация.

Объем денежного возврата указывается на базе проведенных в седьмом приложении расчетов.

Он будет равен размеру оплаченного налога. Третья: 2-й раздел. Сюда данные вы вписываете, основываясь на все той же справке о доходах. В этом разделе нужно отметить все суммы и налоги по ним.

Четвертая: 1-е приложение. Здесь вы указываете наименование компании, в которой работаете. Также нужно заполнить реквизиты организации-работодателя и дополнительные данные из второго раздела 2-НДФЛ. Пятая: 7-е приложение. Эта часть считается самой важной в бланке.

В ней нужно выполнить расчет будущего вычета.

Так как эта часть бланка играет важнейшую роль, рассмотрим более детально ее главные разделы и пункты. Первый раздел:

  1. 1,9 – сколько процентов выплачено.
  2. 1,2 – кем вы являетесь? Варианты в таблице.
  3. 1,5 и 1.6 – дата гос. регистрации недвижимости. Ее можно узнать, посмотрев выписку, полученную в ЕГРП.
  4. 1,4 – дата перехода в собственность недвижимости, который указана в официальном документе.
  5. 1,1 – формат купленной недвижки. Существующие варианты указаны в таблице ниже.
  6. 1,8 – сколько финансов потрачено на покупку (максимум 2 миллиона рублей).
  7. 1,7 – какая доля у человека, подающего заявление.
  8. 1,3 – здесь понадобится указание кадастрового номера, адреса, где расположен приобретенный объект, и его почтового индекса.

Второй раздел:

  1. 2,8 – здесь указываем, сколько государству осталось возместить вам по имущественному вычету.

    Чтобы его определить, все полученные ранее выплаты умножьте на 0,13 и отнимите результат от 2 000 000.

  2. 2,3 и 2,4 – нужно заполнять, если ранее вы получали вычеты со стороны организации-работодателя.
  3. 2,1 – нужно заполнять, если раньше вы получали выплаты по жилым объектам.
  4. 2,6 – цена приобретения по ДКП.
  5. 2,9 – сколько государству осталось возместить вам по ипотечным процентам. Для получения цифры умножьте все выплаченные ранее вычеты на 0,13 и отнимите полученный результат от 2 000 000.
  6. 2,7 – сумма переплат по ипотеке.
  7. 2,5 – сюда вносим сумму из справки о доходах, в которой указан пункт «Налоговая база».

Заполнять документ можно от руки или же, скачав на компьютер программу «Декларация». Благодаря ней получится заполнить каждую страницу и распечатать полноценный документ для сдачи в налоговую.

В этой программе также есть возможность оформить заявку на возврат средств.

Если при заполнении бланка возникнет ошибка, система выделит их и сообщит вам о необходимости внесения правок. Подать декларацию 3-НДФЛ вы можете в интернете или же при личном посещении налоговой службы.

Каждый из этих вариантов рассмотрим детальней ниже.

Отправка документации вместе с бланком 3-НДФЛ возможна в дистанционном режиме. Проходит весь этот процесс следующим образом:

  • Заполняете 3-НДФЛ в режиме онлайн. Планомерно вводите данные. Процесс облегчается тем, что некоторые параметры будут заполняться в автоматическом режиме. Еще один бонус – если вы ранее уже вводили данные этим способом, то и расчет пройдет автоматом.
  • Генерируете и подтверждаете подпись в электронном формате. С готовой ЭЦП вы уже сможете официально подписать бумаги в режиме онлайн. Чтобы создать ее, понадобятся паспортные данные и указание электронной почты. На подтверждение подписи уйдет от 60 минут до одного рабочего дня.
  • Подаете заявку на возврат средств по ипотеке и жилью. Обязательно укажите номер счета, на который хотите получить компенсацию.
  • Загружаете в систему отсканированную документацию. Количество вкладываемых файлов ограничено. Вы можете загрузить документы размером не более 20 мегабайт. Причем нельзя будет добавить архив. Объемную документацию вроде ДДУ, ДКП или же договорного соглашения по ипотеке лучше отсканировать в низком разрешении. Высокое качество необязательно, главное – чтобы была доступная читабельность файла. Проверьте перед отправкой, все ли данные в документе хорошо видно, иначе потом придется переделывать.
  • Получаете доступ к личному кабинету на правах налогоплательщика. Для этого все-таки придется выйти за рамки интернета и посетить ближайшую налоговую службу. В ней вы получите пароль для доступа в личный кабинет на официальном сайте НС. В качестве логина будет выступать ваш идентификационный код. При посещении службы понадобится паспорт.

Следить за тем, как продвигается процесс подачи заявки можно, посещая личный кабинет на сайте НС. Там вы увидите статус заявки, решение по нему и всю необходимую вам дополнительную информацию.

Благодаря отслеживанию этого вопроса вы сможете своевременно вносить коррективы и в случае необходимости предоставить нужные данные или документ специалистам НС. Вы можете приехать к налоговикам и самостоятельно подать всю документацию, если интернетом для этих целей пользоваться нет возможности и желания. Делается это по следующему алгоритму:

  • Заранее заполняете бланк на компьютере через описанную выше программу или же делаете это вручную уже у налоговиков. Чтобы не допускать ошибок, внимательно сверяйте правильность заполнения с предоставленным образцом.
  • Делаете ксерокопии необходимой базы документов. Оригиналы храните при себе тоже, чтобы те копии, что вы предоставите, можно было заверить.
  • Узнаете, как работает территориальная инспекция и по какому адресу она находится. По приходу вам нужно будет обращаться в оперзал.
  • Заполняете 3-НДФЛ и сразу же заявление на возмещение средств. Формы можно найти в интернете, распечатать и заранее заполнить, или же получить все на месте. Заполняя данные, необходимо будет также оставить номер счета, на который вы собираетесь получать денежную компенсацию по ипотеке и жилью.

Важно: Тем сотрудникам, которым вы передадите всю свою документацию, не положено по установленным правилам проверять ее.

Следовательно, на ошибки по заполнению бумаг они не укажут.

Задача представителей налоговой службы заключается в том, чтобы просто получить от вас бумаги, выдать расписку и передать все вышестоящему органу. Проверка предоставленных сведений длится до 3 месяцев. Когда период проверки завершился, вам нужно позвонить налоговикам на горячую линию.

Еще можно отслеживать статус заявки на сайте службы. В вашем виртуальном личном кабинете будет отображена вся информация по этому вопросу.

Если у налоговиков возникнут какие-то вопросы, они свяжутся с вами сами. Когда проверка завершается, все данные по налогоплательщику передаются в казначейство.

Выплата произойдет в течение 30 дней.

В итоге, если все документы заполнены правильно, то общее время с момента подачи документов до получения денежной выплаты составит 4 месяца.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+