Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Как могут использовать документы без владельца

Как могут использовать документы без владельца

Как могут использовать документы без владельца

Что могут сделать мошенники с копией паспорта? Обзор способов мошенничества и рекомендации

October 14, 2017 Обсудить 0 0 Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку. Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете.

Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще.

Об этом далее и пойдет речь.Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию. Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей.

Отметим, что использовать полученную информацию мошенники могут сразу же, а могут выждать кое-какое время. В любом случае для владельца документа это может закончиться материальным ущербом.Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет:

  • Оформить долговые обязательства.
  • Осуществлять управление банковскими карточками.
  • Совершать какие-либо действия в интернете от лица владельца документа.
  • Получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия.
  • Получить кредит в банке.
  • Произвести регистрацию фирмы.
  • Переоформить недвижимость.

Здесь перечислены основные ситуации, однако фантазия аферистов постоянно развивается, поэтому изощренные пути использования личной информации исключать нельзя.

В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ.

Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту. Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно.

Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса.

Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование.

Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь.

Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.Также в судебной практике достаточно много случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей. При этом также используются обычные копии документов.В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке. На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего.

Самих мошенников, скорее всего, не найдут.Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов. Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно.

При наличии связей у мошенника в банке он сможет вступить в долю с работником этого самого банка и поделиться кредитом, который тот одобрит. Вот что могут сделать мошенники с копией паспорта, однако с каждым годом придумываются другие способы использования данных паспортов.Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта.

В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять.

Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах.

Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии. Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься. Его легко вычислить и привлечь к ответственности.Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта.

Его легко вычислить и привлечь к ответственности.Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта. Между тем существует очень много способов это сделать, однако самый распространенный из них – сговор с фирмами, которые предоставляют услуги ксерокопии. Поэтому, обратившись в какую-нибудь контору, где вам за копейки сделают ксерокопию, всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам.Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д.Также копии паспортов есть у крупных компаний с собственной базой данных: банковских учреждений, операторов мобильной связи, коллекторов и т.д.

Утечка информации возможна даже в тех учреждениях, которые пользуются доверием своих клиентов. Все зависит от одного лишь сотрудника, который имеет доступ к базе.Также копия требуется для оформления туристической поездки – ее оператор отправляет в свой головной офис.

Получение аттестата платежной системы, регистрация доменного имени и т. д. – все эти операции требуют подтверждения личности с помощью всего лишь копии документа.Следовательно, есть множество способов, как мошенники заполучают паспортные данные, так что этому удивляться не стоит. И хотя есть специальный закон «О многие компании не брезгуют продавать паспортные данные третьим лицам, ведь доказать факт продажи такой информации чрезвычайно сложно.Обезопасить себя на 100% невозможно.

Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек «случайно» не сделал лишнюю копию. Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии.Если есть хотя бы мельчайшие подозрения на то, что ваши паспортные данные пытаются использовать, то необходимо обращаться в И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники.

с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.Теперь вы знаете, что могут сделать мошенники с копией паспорта, и, возможно, будете более бережно относиться к данному документу и его ксерокопии.
Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.Теперь вы знаете, что могут сделать мошенники с копией паспорта, и, возможно, будете более бережно относиться к данному документу и его ксерокопии. Впрочем, в судебной практике множество случаев, когда потерпевшего оправдывали, ведь следствию достаточно легко проверить, его ли подпись стоит под заключенным договором между ним и банком.

Что могут сделать мошенники, если к ним попадут чужие паспортные данные?

ПодписатьсяНе сейчасАвтор публикации: Юрист,Был(а) сегодня, 06:04 юрист, Ваганова Ирина Станиславовна Написать сообщение ПодписатьсяВОПРОСЫПУБЛИКАЦИИ6 403 просмотров 280 дочитываний 24 сентября 2021 в 10:18 Краткое содержание:Только за прошлую неделю этот вопрос был задан трижды, что и подвигло к написанию этой статьи. Конечно, мошенники не дремлют и практически каждый день придумывают новые способы хищения паспортных данных других людей, номеров карт, банковских счетов и прочей подобной информации с целью снятия денег.Нередко доверчивые люди все же предоставляют мошенникам свои паспортные данные, при этом многих людей интересует то, что же на самом деле нечестные люди смогут сделать, имея такую информацию. Попробуем разобраться.В большинстве случаев чужие паспортные данные используются мошенниками для оформления микрозаймов.

Если в обычном банке кредит оформить по копии паспорта или по имеющимся данным (через Интернет) не удается практически никогда, так как банки имеют многие уровни защиты, в том числе и по смс-кодам, то здесь система давно отлажена и работает безотказно.Как правило, МФО не проводит доскональной проверки своих заемщиков, ведь речь идет о займе небольших сумм.

В большинстве случаев мошенники оформляют по чужим паспортным данным большое количество займов на мелкие суммы, в среднем от 2000–3000 и до 5000–7000 рублей в разных микрозаймовых организациях. Конечно же, хозяин паспорта ничего не знает о подобных махинациях, но при этом его кредитная история будет испорчена, не говоря уже о том, что человек получает немалое количество проблем и долгов.Если постороннее лицо завладело вашими паспортными данными и в дальнейшем вы узнали о том, что по вашему паспорту были оформлены микрозаймы, то есть кто-то повесил на вас свои долги, наилучшим решением станет замена паспорта.

Проще всего заменить его по утере, уплатив пошлину.Важно помнить о том, что мошенники не останавливаются на оформлении одного микрокредита.

На сегодняшний день МФО имеют достаточно развитый рынок, поэтому организаций подобного рода немало, а значит, мошенникам есть где развернуться.

Они с удовольствием продолжат получать мелкие суммы денег в разных организациях этого типа по чужим паспортным данным, поэтому долгам не будет конца. Быстрая замена паспорта здесь остается единственным выходом.Кроме микрозаймов есть и другие сферы, где мошенники могут применить данные чужих паспортов.

Например, по ним можно купить сим-карты.

Конечно, они нужны для телефонного мошенничества и обзвона потенциальных жертв с целью получения новых паспортных данных других людей или вымогания денег с доверчивых граждан.Другой вариант – регистрация по чужому паспорту липовой фирмы-однодневки. Как правило, такая фирма занимается какой-либо противозаконной деятельностью.

Мошенники же пытаются провести сделки со значительными суммами, и, как только им это удастся, исчезают. Но генеральным директором является другой человек, тот, чьи паспортные данные были использованы при регистрации. И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.Бывает и другая ситуация.

И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.Бывает и другая ситуация. Если к мошенникам попадает копия чужого паспорта, они могут даже украсть квартиру.

Наиболее распространенной схемой является съем квартиры в аренду.

Мошенник снимает квартиру, требует при этом скан паспорта владельца вместе с договором аренды.

При этом по скану паспорта с помощью дополнительных лиц мошенники оформляют доверенность на продажу квартиры и продают ее.Договор аренды необходимо составлять самостоятельно или же внимательно читать предложенный вариант, так как нередко в таких договорах бывает много ловушек.Да, да, и здесь мошенники могут поживиться. Завладев копией паспорта человека или его паспортными данными, мошенники могут перевести страховую часть пенсии человека в подставной НПФ, который исчезнет через несколько месяцев, после того, как наберется достаточная сумма денег.

К сожалению, такая ситуация стала уже совсем нередкой.

Вытащить свои накопления из такого липового фонда очень тяжело, даже если делать это через государственный пенсионный фонд.И здесь паспортные данные, попавшие в руки мошенников, могут сослужить недобрую службу честным людям.

Как правило, мошенники используют копию и данные паспорта для взлома профилей в социальных сетях.

Человека находят в социальных сетях по имеющимся данным, если не удается зайти на профиль, они обращаются в администрацию сети, называя себя владельцем, и заявляют о том, что не могут войти на профиль. Подтверждение через телефон невозможно, потому как сим-карта давно потеряна.

А в качестве подтверждения отправляют копию паспорта.Получив доступ к чужому профилю, мошенники начинают рассылать сообщения друзьям с просьбой одолжить денег до зарплаты или написать свой номер телефона, так как он потерян или просто нужно поговорить, получая, таким образом, новые номера телефонов для дальнейшего мошенничества.Конечно, давать свои паспортные данные, как и копии документов, незнакомым людям нельзя ни под каким предлогом.

Однако нередко данные паспорта и копии документов попадают в руки мошенников по причинам, которые никак не зависят от самих людей. В последнее время достаточно часто наблюдаются утечки информации из банковских баз данных. Недобросовестные сотрудники банков продают информацию о клиентах мошенникам за весьма значительные суммы.

И защититься от этого невозможно.Часто данные попадают к мошенникам и через Интернет.

По этой причине не нужно вводить данные паспорта и прочих документов на сайтах.да 77 / -16 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях: да 77 / -16 нет Автор: (0), Юристы: (1), (1) Пользователи: (3), (2), (2), (2), (1), (1), (1), (1) показать всех обсуждающихПоказать ещё комментарии (31)

Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц. сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Рекомендуем прочесть:  Коэф уплотнения снега

МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Что может дать мошенникам фотография вашего паспорта?

25 октября 2021Паспортные данные – это личная информация о человеке, по которой можно совершить любую официальную и важную операцию.

Такая информация позволяет брать кредиты, регистрироваться в качестве предпринимателя, совершать самые разные сделки. Но иногда она оказывается обманным путем в руках мошенников. Это может быть не сам паспорт, а только его копия, фото или скан.

Не все знают, насколько это опасно.В современном мире для того, чтобы произвести важные операции не обязательно личное присутствие человека. Зачастую достаточно его паспортных данных или копии первой страницы документа.

В сети, имея такую информацию, можно произвести большое количество действий. Все процессы подтверждения личности в интернете облегчены. Это и делает возможным мошенникам воспользоваться чужим паспортом.Чаще всего паспортная информация может попасть в руки злоумышленников после ввода на сомнительных интернет-ресурсах.

Не стоит заполнять анкеты сомнительного содержания, где просят ввести цифры паспорта.

Такие интернет-ресурсы чаще всего специально формируются мошенниками специально, чтобы получать необходимую информацию о документах граждан.Особенно избегайте отправлять своё фото на фоне своего паспорта!

Это даст мошенникам много дополнительных возможностей.Получив паспортные данные, мошенники могут совершать с ними множество незаконных действий. Наиболее распространенные:

  1. Оформить рассрочку в интернет-магазине.
  2. Зарегистрировать фирму-однодневку. Имея данные паспорта мошенники могут на ваше имея создать фирму. По всем документам владелец паспорта будет проходит как директор такого ООО.
  3. имеющиеся данные подделывают квитанции с оплатой штрафов от различных государственных органов.
  4. Регистрация в системе киви кошелек или вебмани.

Самым безобидным вариантом является получение расширенных возможностей при регистрации в различных интернет-сервисов.При обращении в крупные банки для получения кредита необходимо предоставить оригинал паспорта и личное присутствие заемщика. Здесь мошенники бессильны. Но оформить микрозайм, имея данные первой страницы с фотографией вполне возможно.

Для этого им так же потребуется получить доступ к вашему номеру телефона и счета. При этом деньги получит аферист, а выплачивать придется владельцу документа.

Доказать в таком случае свою непричастность очень сложно.При регистрации на различных ресурсах важно внимательно относится к своим личным данным.
Если аферисты получат данные документов с фотографией, то они могут повесить на человека долги, переоформить недвижимость и зарегистрировать фирму-однодневку.Оригинал —

Копия паспорта в руках мошенников. Чем это грозит вам и вашему кошельку?

15 сентября 2021Паспортные данные… Мы с легкостью оставляем их везде, где нас попросят: и в банке, и в госучреждениях, и даже на улице, когда нам говорят расписаться за введение нового законопроекта.

  1. Но ваши персональные данные — это информация, которую нельзя предоставлять всем подряд.
  2. Даже самая обычная ксерокопия вашего паспорта «откроет доступ» злоумышленникам ко многим махинациям, из которых выпутываться потом придется вам.

Какие аферы проворачиваются с использованием паспортных данных, вы узнаете из этой статьи.1) Микрозайм (быстрые кредиты).Самая простая и распространенная схема.

Аферистам нет нужды идти в банк, чтобы взять кредит, ведь там очень серьезная система проверки потенциальных заемщиков.То ли дело микрозаймы, здесь дело обстоит намного проще:

  1. Мошеннику достаточно ксерокопии паспорта, чтобы правильно заполнить анкету и подделать подпись.
  2. Таким образом, на один паспорт может быть набрано сразу несколько займов в разных конторах по выдаче быстро-кредитов (МФО).
  3. Небольшой размер микро-займов помогает избежать лишнего внимания от сотрудников безопасности, но при этом дает возможность неплохо «подзаработать».

Что делать, если на вас незаконно оформили микрозайм?

  1. Если кМФО все же продолжает настаивать, что кредит брали именно вы, придется действовать через суд. Достаточно провести почерковедческую экспертизу, которая докажет, что за вас расписался посторонний человек, а значит, договор будет признан недействительным.
  2. Чтобы не портить свою кредитную историю, добейтесь списания долга.

    В МФО это может быть сложнее, чем в банке — банки обыкновенно удаляют дискредитирующую информацию, а вот для МФО это невыгодно (поэтому они будут настаивать, что кредит брал сам заемщик).

  3. Вышлите кредитору досудебную претензию.
  4. Поменяйте паспорт, чтобы избежать появления новых долгов.

Если же вы решите закрыть глаза на неприятную ситуацию, есть риск не только остаться в черном списке у банка (и других банков тоже), но и оказаться реально «должным» — ведь кредитор скорее всего сам подаст на вас в суд и постарается доказать вашу вину.2) Регистрация сим-карты.В официальных салонах связи сим-карту можно зарегистрировать только по паспорту, но когда это останавливало мошенников?Сейчас есть возможность приобрести сим-карты через интернет, а для этой цели достаточно ксерокопии документа.Казалось бы, и что такого, что человек будет пользоваться телефоном, прикрываясь вашим именем? На самом деле, «симка», оформленная на другого человека, выгодна аферистам:

  1. Они могут вымогать деньги у доверчивых граждан;
  2. Звонить с целью узнать данные банковской карты;
  3. Наконец, подключить к симке функцию списания средств при входящих звонках.

3) Фирма-однодневка.Благодаря данным паспорта мошенники могут оформить на вас липовую фирму, которая будет вести незаконную деятельность.Финансовая пирамида, «чудо-лекарства» и многое другое может стать «вашим» детищем, если копия паспорта попадет в руки мошенников.Такими фирмами довольно быстро начинают интересоваться правоохранительные органы, и не всегда новоиспеченному «гендиректору» удается доказать свою непричастность к мошенничеству.4) Продажа квартиры.Благодаря копии паспорта несложно оформить доверенность у нотариуса и продать квартиру:

  1. Имея ваши персональные данные, ключи от квартиры и круглосуточный доступ в нее, аферисты запросто продадут ваше законное жилье.
  2. Поэтому сдавая жилье, будьте предельно бдительны и не давайте квартиросъемщикам скрин своего паспорта.

ПРАКТИКА.

Как «натренировать» себя на богатство.Чтобы стать богатым, нужно этого захотеть — это первый шаг на пути к цели. Но есть и следующие шаги, давайте узнаем, какие именно:1) Научитесь платить сначала себе, а потом другим. Для этого с каждого дохода откладывайте часть денег (скажем 10-20%).2) Ищите подработки, которые занимают немного времени, но приносят хоть небольшие, но пополнения в ваш семейный бюджет.3) Обязательно создайте финансовую «подушку безопасности», которая защитит вас в случае потери дохода или внезапно возникших крупных расходов.4) Регулярно инвестируйте свои деньги — только так вы сможете сформировать свой финансовый капитал (доход от которого будет полностью обеспечивать вас и всю вашу семью).

Для этого с каждого дохода откладывайте часть денег (скажем 10-20%).2) Ищите подработки, которые занимают немного времени, но приносят хоть небольшие, но пополнения в ваш семейный бюджет.3) Обязательно создайте финансовую «подушку безопасности», которая защитит вас в случае потери дохода или внезапно возникших крупных расходов.4) Регулярно инвестируйте свои деньги — только так вы сможете сформировать свой финансовый капитал (доход от которого будет полностью обеспечивать вас и всю вашу семью). ДОПОЛНИТЕЛЬНО:1) 2) . Автор статьи— Александр ЕвстегнеевБУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ

10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.

Илья Анонимизучил форумы мошенниковВот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные.

Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное.

Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.Спасите свои деньги!Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеровПодписатьсяВыяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями.

Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные.

Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:0020.07.19133KТэги: ,

Илья Аноним20.07.19, 11:46Когда-нибудь попадали в неприятности из-за утечки паспортных данных? Расскажите в комментариях:04.06.15275K2Волкова, Матющенко, Михалев, Тригубов, Папаценко отвечают на вопросы04.06.15275K230.10.15206K222.01.16191K128.09.17208K307.03.1954K3·

Как мошенники используют паспорта других людей?

16 ноября 2017В повседневной жизни человек отнюдь не застрахован от утери или кражи своего паспорта.

Но, к сожалению, этим могут воспользоваться недобросовестные люди. И в один прекрасный момент пострадавший узнает, что является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.Найдя или выкрав паспорт, мошенник может переклеить в нем фотографию.

В результате, человек может долго проживать под чужими именем и фамилией. Не исключено, что мошенник попытается проникнуть в жилище настоящего владельца паспорта. По поддельному паспорту мошенник может оформить кредит.

Сделать это сейчас сложнее, однако преступники часто вступают в сговор с нечистыми на руку сотрудниками банка. По чужому паспорту или паспортным данным мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него сомнительные операции. Кроме того, владелец паспорта назначается и формальным директором такой фирмы.

Тогда существует угроза привлечения человека к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками. Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности.

Например, мошенник заключает договор от имени другого лица и указывает в нем его паспортные данные.

Контрагент, не проверив паспорт, подписывает все бумаги. Далее, получив по этому договору деньги, мошенник вскоре благополучно исчезает.

В результате, пострадавшая сторона начинает предъявлять свои претензии к ничего не подозревающему владельцу паспорта.Пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль.

И если этим автомобилем будет причинен вред, требования будут также адресованы к собственнику паспорта.

Если человек потерял паспорт или его у него украли, следует, не откладывая, написать заявление в полицию. Параллельно необходимо сразу начать оформление нового паспорта.По возможности человек не должен передавать паспорт или его копии посторонним лицам, даже на несколько часов.

Если все же это произошло, то необходимо для себя отметить, когда и кому был отдан паспорт либо его данные.

В случае возникновения неприятной ситуации так будет легче выйти на след мошенников.Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по своему месту жительства, а также в полицию.

Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.В случае, когда мошенники оформили на человека кредит, нужно получить от банка или коллекторской компании копию кредитного договора.

После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным. В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы. Так будет выявлен факт подделки подписей на кредитном договоре.

Аналогично следует поступить и в случае заключения преступниками других договоров.Паспорт – это очень важный документ, удостоверяющий личность каждого человека.

Его должны получать абсолютно все граждане, достигшие 14 лет.

Паспорт гражданина Российской Федерации имеет индивидуальный номер и серию. Бывают ситуации, когда просто необходимо проверить эти данные, например, решили приобрести имущество.

Чтобы не попасться «на удочку» мошенников необходимо проверить подлинность паспорта. Также такая информация может понадобиться банкам при оформлении кредита.

Такую информацию можно получить в Федеральной миграционной службе, не выходя из дома.Остались вопросы или требуется помощь профессионального юриста?

Обратитесь за консультацией к специалисту.Бесплатная юридическая консультация по всей стране 8(800)707-79-45

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

28.08.2017 00:23 , 329108 Категория: Вопрос-ответ из газеты: Каждому приходилось неоднократно указывать паспортные данные, сотрудничая с различными организациями.

Их просят предоставить при приеме на работу, получении посылки, оформлении пропусков, сим-карт, банковских и даже дисконтных карт. Однако юристы предупреждают, что случаи с мошенничеством с паспортными данными довольно распространены.

Особенно следует быть внимательным в интернете и вводить паспортные данные только на проверенных ресурсах, например, официальных сайтах государственного органа или сайте госуслуг.

Использовать чужие паспортные данные преступники могут для различных целей. АиФ.ru собрал самые популярные способы такого мошенничества, которые встречаются в юридической практике.

Статья по теме По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта.

Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков.

Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.

Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные.

Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек. Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту.

По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

Подробнее Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы.

В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.

Статья по теме Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру.

Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.

Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль.

В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.

Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.

Подробнее Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах.

Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред. Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы: — Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.

Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании).

Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах.

Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Что могут сделать злоумышленники с копией паспорта

25 июня 2018Копию паспорта требуют сплошь и рядом – при приеме на работу, в больнице, банке, турагентстве.

Любой, кто получает сведения о других людях, становится оператором персональных данных и обязуется хранить их от злоумышленников. Запомните: добросовестный оператор всегда запрашивает согласие на обработку персональной информации. Если же с паспорта снимают копию без вашего разрешения, стоит насторожиться.Кредит или микрозаймПо закону, чтобы получить кредит, вы должны явиться в банк или микрофинансовую организацию лично и иметь при себе оригинал паспорта.

Однако в судебной практике есть множество случаев, когда аферисты обходили это требование и оформляли займ по копии паспорта жертвы.

Кроме того, получить микрозайм сейчас можно и через интернет – достаточно указать паспортные данные, и деньги поступят на банковский счет.Также нередки случаи, когда преступники записывают владельца паспорта в поручители по кредиту и ему приходится нести солидарную ответственность перед банком.Если вы подозреваете, что кто-то мог взять на ваше имя кредит, обязательно проверьте свою кредитную историю. О том, как это сделать бесплатно, мы писали . Регистрация фирмы-однодневкиИмея паспортные данные и соучастников в официальных органах, злоумышленники могут открыть на ваше имя ИП или ООО и осуществлять через подставное предприятие незаконные операции.

Например, отмывать деньги. Нести ответственность за преступления фирмы-однодневки придется формальному учредителю.Сделки с имуществомНеоднократно бывали случаи, когда преступники, получив чужие паспортные данные, совершали от имени пострадавшего сделки с имуществом – переписывали квартиры на свое имя. Однако реализовать такую схему непросто – для этого нужно найти соучастника в официальных органах и получить необходимые справки незаконным путем.Покупка сим-картыНекоторые злоумышленники используют для мошенничества телефон, и чтобы остаться неизвестными, оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. Несмотря на то, что салонам связи запрещено продавать сим-карты без личного присутствия покупателя, такие случаи происходят довольно часто.

  1. не позволяйте делать копии всех страниц паспорта, в большинстве случаев достаточно первой страницы и страницы с пропиской.
  2. предоставляйте паспорт проверенным людям и компаниям только в тех случаях, когда это необходимо (например, копия паспорта может понадобиться при заключении договора аренды или при получении услуг в клинике);
  3. напишите на копии, что она сделана для конкретных целей;
  4. запросите у фирмы, которая требует копии документов, бланк согласия на обработку персональных данных с обязательным указанием целей такой обработки;

Подписывайтесь на наш , чтобы узнать больше о своих правах.

Что мошенники могут сделать с потерянными паспортами или паспортными данными

Кредит по чужому паспорту: кому грозит кабала 25.04.2019, 13:40 Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ.

Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано.

Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту. Реклама Особенно опасаются кредитов.

Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть.

«Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы. При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется.

В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве. Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД.

Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно»

, — указали в ведомстве. Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов. Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.», — предостерегли в .

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта»

, — объяснил Костин. Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели.

Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта. После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств.

«Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент»

, — предупредил Костин. Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные.

Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС. Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.

Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд.

Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин. Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации .

Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта.

То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление. «Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи. Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика.

Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать.

«В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников»

, — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB .

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность. Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами.

Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети. Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть. В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита.

Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах.

«Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены»

, — предупредил Костин. Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы.

«Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал»

, — рассказали в ЦБ. В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета).

С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+