Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Налоговое право - Как вернуть налог с покупки квартиры неработающему

Как вернуть налог с покупки квартиры неработающему

Как вернуть налог с покупки квартиры неработающему

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры, если я не работаю: порядок оформления

» Налоговый вычет – это государственная льгота, которую могут получить граждане России при соблюдении определенных условий. Он представляет собой возврат денег, уплаченных ранее в бюджет в виде НДФЛ либо уменьшение суммы, которая облагается налогом.

Это означает, что возврат положен тем, кто исправно уплачивает налоги.

Все правила, условия и порядок оформления вычетов регулируются статьей 220 НК РФ.Статус безработного можно трактовать по-разному. С точки зрения граждан, безработный – это тот, кто просто не работает. Со стороны закона, безработный – это человек, который не имеет официального трудоустройства.

К данной категории можно отнести студентов, пенсионеров, людей, которые работают без официального трудоустройства. Часто получается так, что человек работает, имеет доходы, но не может оформить налоговый вычет, поскольку размер его зарплаты нигде официально не отображается, и он не платит с них налоги. А вычет – это возврат именно тех денежных средств, которые гражданин уплатил в бюджет в виде налогов на доходы.

Поэтому если человек не работает официально, получить налоговый вычет становится затруднительно. Однако, в зависимости от ситуации получить льготу от государства безработные все же могут.

Четкие гарантии на такие возвраты для официально трудоустроенных граждан прописаны в п. 3, ст. 220 Налогового кодекса РФ, там обозначено, что при сделках с недвижимостью вам обязаны вернуть 13% от ранее уплаченных государству налогов, когда вы официально трудились, а работодатель честно отчислял положенные деньги в государственную казну в виде НДФЛ.

Берется в соответствии с законами сумма приобретенного жилья в 2 млн, с нее возвращаются до 260 тыс. рублей. Статья 218 НК дает перечисления видов и размеров выплат для граждан различных категорий.Как применяются на практике данные установки, описано в статье 172 этого же закона. Есть и спорные вопросы, о которых говорит статья 210 этого основополагающего документа.

Дают полные комментарии и пояснения ст.ст. 219-222 этого же документа.

Четкие гарантии на налоговые возвраты для официально трудоустроенных граждан прописаны в п.

3, ст. 220 Налогового кодекса РФКодекс подробно определяет понятие и дает понимание того, что он будет возвращен лишь в случае уплаченного подоходного налога за предыдущий год во время официального трудоустройства, когда отчисления производились вовремя.
А если вы лишились работы, то стоит задуматься над вопросами:

  1. работали ли вы в момент покупки жилья;
  2. как продолжительно перечислялись налоги с официальной зарплаты;
  3. устроились ли вы только что.

Если вы положительно отвечаете на данные вопросы, то вычет вам вернут, но только за то время, которое вы работали и отчисляли налоги. Если вы только что получили постоянное место деятельности с белой зарплатой, то также можете подать декларацию, где инспекция рассмотрит ваш ежемесячный доход и будущие отчисления в виде налога, и освободит вас от его уплаты, то есть получать зарплату вы станете без вычета в 13%, это и станет вашим вычетом.

При официальной работе вы можете получить вычет при покупке жильяУтверждать безоговорочно о том, что безработный не может претендовать на вычет, нельзя, поскольку такое понятие имеет неоднозначную трактовку:

  • Человек может иметь другие источники дохода, к примеру, он оказывает услуги парикмахера на дому, продает что-то изготовленное своими руками и т. д.
  • Безработным может оказаться человек, который уволился недавно с работы, но до этого он работал и исправно платил НДФЛ.
  • Гражданин может не работать, но получать доход от предоставления в аренду жилья, автомобиля.
  • С точки зрения закона, безработным является человек, даже если он работает, но не устроен официально.

Какие бы источники доходов ни имел человек, если они неофициальны и с них не уплачивается налог, возврат вычета ему не положен.

Но есть иные пути оформления льготы.

Безработный человек может получить ее следующими способами:

  • Оформить возврат за три предшествующих года, если он уволился недавно, а до этого был трудоустроен официально. Вернуть можно 13%-й НДФЛ, который уплачивался за последние три года. К примеру, человек уволился в 2021 году, в 2021 году он еще работал. В 2018 году он может подать декларацию за тот год, в котором работал, и вернуть часть средств. В 2021 году право на вычет уже потеряется за истечением срока давности.
  • Легализовать имеющиеся источники доходов, после чего у гражданина появится право претендовать на возврат уплаченных налогов.
  • Оформить возврат на работающего супруга. Главное условие – у супруга сохранено право на возврат вычета.

Важно!

Человек, который получает пособие по безработице, не может получить вычет, поскольку такие социальные выплаты не облагаются подоходным налогом.Если вы временно безработный, а в прошлом трудились официально, то такой возврат будет осуществлен с ранее выплаченных налоговых отчислений.
Следует учесть ряд оснований, прописанных законодательно:

  1. приобретение недвижимого имущества должно производиться у сторонних лиц – не родственников и не у компаньонов, от которых вы зависели финансово;
  2. цена вновь приобретенного имущества ограничена два млн рублей;
  3. вычет получают единожды без права повтора;
  4. если квартира приобретается через ипотеку, то кредитование также ограничено четыре млн рублей;
  5. если гражданин не имел официального дохода, то вычет невозможен.

Основания для получения налогового вычета при приобретении квартиры Прежде чем требовать финансовую компенсацию, необходимо ознакомиться с действующей законодательной базой, регулирующей процесс возвращения налогов.

Пункт 3 статьи 220 Налогового Кодекса указывает, что вернуть налоговый вычет за покупку квартиры имеют право все налогоплательщики.Статья 218 данного кодекса описывает размеры и виды возможных компенсаций, а также дает перечень категорий граждан, которые могут рассчитывать на выплаты.

Любая информация относительно вычетов предоставляется статьями с 218 по 222.Вычет для неработающих пенсионеров возможен, если они до этого работали, а работодатель исправно осуществлял перевод налога в соответствующие государственные органы.
Также пенсионерам можно получить возврат налога, если они:

  1. основатели ИП;
  2. по договору являются арендодателями.
  3. самозанятые и отчисляют 4% от своей прибыли;
  4. предприниматели;

Сумма возврата налога рассчитается с суммы официальных отчислений в уполномоченные органы. Если отчислений нет, то вычет получить нереально.

Вычет для неработающих пенсионеров возможен, если они до этого работалиКак получить налоговый вычет, если не работаешь?

На самом деле, есть довольно много других источников дохода, облагаемых по ставке в 13%.

Например:

  1. доход от продажи какой-либо собственности (например, квартиры, машины);
  2. доход от оказания услуг по гражданско-правовому договору;
  3. доход от сдачи квартиру в аренду.

Применение указанных доходов в целях получения вычета осуществляется по тому же принципу, что и в случае с заработной платой. Например, если человек сдает квартиру в аренду, и получает с арендатора 40 000 рублей в месяц, то должен будет ежемесячно уплачивать с этой суммы 13% — то есть, 5200 рублей.Эти средства также можно использовать для получения вычета — например, с суммы, потраченной данным человеком на покупку второй квартиры.

Если приобретенное им жилье стоит 2 000 000 рублей, то для получения полного вычета с данной суммы первую квартиру нужно будет сдавать — как и в случае с зарплатой в 40 000 рублей, в течение 50 месяцев.Право на вычет имеют все категории граждан, если они приобрели недвижимость, расчет будет вестись с года оформления недвижимости в собственность. Именно в это время, вне зависимости от социального статуса и профессии, человек должен трудоустроиться — с белой зарплатой, налоговыми отчислениями.

Ведь основным условием реализации этого права является официальное отчисления налога с любого вида деятельности.

Заявку можно оформлять, когда прошел хотя бы год вашего постоянного пребывания на официальной работе с отчислениями НДФЛ.

С этих сумм будут насчитаны размеры возврата. Причем любой категории граждан можно подать заявку на вычет за годы — без временных ограничений, лишь бы сделка с недвижимостью была совершена до этого периода.

Условия налогового вычета студентам, пенсионерам, лишенным работы при приобретении недвижимостиКаждый вид налогового вычета предполагает определенные суммы возмещения, лимит которых установлен законодательством:

  • При сделках с недвижимостью можно вернуть достойные суммы либо уменьшить налог с продажи:
  1. Имущественный налог при покупке квартиры предоставляется в максимальном размере 260 000 рублей на одного налогоплательщика.

    Данной льготой можно пользоваться многократно, так как право на вычет возникает при приобретении прав на недвижимость. Возвращать НДФЛ можно до тех пор, пока положенная сумма не будет полностью выбрана.

  2. При реализации имущества максимальная сумма, на которую можно уменьшить базу, составляет 1 миллион рублей.
  3. При покупке квартиры в ипотеку можно вернуть налоговый вычет с уплаченных процентов. Максимальный размер на одного человека – 390 000 рублей.

    Процентный вычет можно вернуть только с одного объекта недвижимости, независимо от того, удалось ли выбрать всю сумму или только ее часть. Остаток не переносится на другие объекты.

  1. Максимум 6500 рублей при оформлении льготы за благотворительность или платное обучение, к примеру, в ВУЗе, автошколе, на курсах повышения квалификации и т. д.
  2. Социальные вычеты можно возвращать каждый год.

    Лимиты устанавливаются с привязкой к налоговому периоду. За каждый налоговый год можно вернуть:

  3. Максимум 15600 рублей при пользовании платными медицинскими услугами (в том числе и при покупке лекарств, которые входят в установленный ИФНС перечень).
  4. 13% от полной стоимости услуги, если она входит в реестр дорогостоящих медицинских услуг (их определяют Минздрав и ИФНС.

    Это, к примеру, сложные хирургические операции, лечение врожденных патологий, генетических заболеваний, ЭКО и т. д.).

Это самые распространенные случаи, когда человек может получить налоговый вычет, даже если не работает.

Если у него нет собственных официальных доходов, чаще всего процедура оформления проводится на имя законного супруга или на родителей, поскольку в НК РФ указано, что некоторые виды льгот родители могут оформлять за детей. Но каждый случай индивидуален и получение вычета безработным зависит от многих факторов. Прежде чем собрать документы и обратиться в налоговую, необходимо проанализировать ситуацию и трезво оценить вероятность положительного ответа от налоговиков.Все же возможности безработным лицам на законных основаниях получить заветные деньги есть, они заключаются в следующем:

  1. являются арендодателями имущества;
  2. лица получили сумму с продажи любого имущества;
  3. получение премий, подлежащих налогообложению.

Основное условие получение возврата налога — произведенные выплаты НДФЛ с любой выше обозначенной получаемой суммы.

Если же деятельность любого характера проводится нелегально, и отчислений не производится, то претендовать на вычеты не стоит.

Когда безработному дают деньги вычета Вы можете воспользоваться калькулятором для расчёта возврата налогового вычета при покупке квартиры, если нажмёте здесь.После приобретения квартиры Вы вправе вернуть 13 % по данной покупке, оформив имущественный вычет. Но если Вы не работаете, являетесь пенсионером, студентом, находитесь в декрете, то Вы можете поинтересоваться,

«можно ли получить налоговый вычет за квартиру, если не работаешь?»

.

Из статьи Вы узнаете, в каких случаях можно и как получить налоговый вычет за покупку квартиры безработному.Налоговый вычет по расходам на новое строительство или покупку дома, квартиры, комнаты, покупку земельного участка, а также вычет по процентам ипотеки (в том числе при рефинансировании), относятся к имущественным вычетам. Сумма имущественного налогового вычета уменьшает налогооблагаемую базу для расчета подоходного налога (налога на доходы физических лиц (НДФЛ)). Поэтому сумма налога, которую налогоплательщик должен перечислить в бюджет, тоже уменьшается.

Стипендии, пенсии, определенные пособия освобождаются от налогообложения НДФЛ. Означает ли это, что безработному не удастся получить налоговый вычет?Можно ли получить налоговый вычет за квартиру, если не работаешь?Сразу отметим, что для пенсионеров (работающих или неработающих) предусмотрен особый порядок получения имущественного налогового вычета (подробнее об этом здесь).Если Вы приобрели квартиру в тот год, когда Вы работали, то Вы, будучи сейчас безработным, сможете вернуть налог. При этом срок обращения за возвратом суммы излишне уплаченного в соответствующем году налога ограничен тремя годами (Письмо Минфина России от 21.02.2012 N 03-04-05/7-203).

Отметим, что право налогоплательщика уменьшить налоговую базу на сумму имущественного налогового вычета возникает

  1. при приобретении прав на квартиру (доли в ней) в строящемся доме — с момента подписания акта приема-передачи или иного документа о передаче объекта долевого строительства застройщиком и принятия его участником долевого строительства (Письмо Минфина РФ от 29 марта 2021 г. N 03-04-05/2007).
  2. при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них на основании договора купли-продажи — с момента регистрации права собственности,

Пример 1Мужчина приобрел квартиру в 2021 году, в конце 2021 года он уволился. В 2021 году будучи безработным, он может подать документы (в том числе декларацию за 2021 год) и получить налоговый вычет при покупке квартиры.Пример 2Женщина купила квартиру в 2014 году, в 2021 году она уволилась.

О возможности вернуть налог по расходам на приобретение квартиры она узнала в 2021 году.

Женщина не сможет получить имущественный вычет, так как срок обращения за возвратом суммы излишне уплаченного в соответствующем году налога ограничен тремя годами (в 2021 году можно было бы вернуть налог, уплаченный в 2021, 2021, 2018 году, но в эти годы женщина не работала и не имела иного дохода, облагаемого по ставке 13 %).Можно ли получить налоговый вычет при покупке квартиры позже, когда устроишься на работу?Право на получение имущественного вычета не теряется, если Вы не работали в год приобретения квартиры и позже, а впоследствии устроились на работу.В случае отсутствия доходов, облагаемых по ставке 13 процентов, в налоговом периоде, в котором возникло право на получение имущественного налогового вычета, налогоплательщик может воспользоваться своим правом на его получение начиная с того налогового периода, в котором возникнут доходы, облагаемые по ставке 13 процентов, вне зависимости от того, сколько лет истекло с возникновения права на имущественный налоговый вычет (Письмо Минфина России от 06.07.2012 N 03-04-05/7-854).Пример 3Женщина купила квартиру в 2014 году, в 2021 году она уволилась. В 2021 году она устроилась на работу, в 2021 году женщина вправе подать декларацию за 2021 год и получить налоговый вычет по расходам на покупку квартиры в 2014 году.

Вы можете получить налоговый вычет за покупку квартиры даже без официальной работы по трудовому договоруНалогоплательщик может не получить налоговый вычет за квартиру полностью за один год (когда доходов не хватает для получения всей суммы вычета) и уволиться (или, например, уйти в декрет).

Неиспользованный остаток вычета он сможет получить позже.

Если в налоговом периоде имущественный налоговый вычет за покупку квартиры не может быть использован полностью, его остаток может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного их использования (пункт 9 статьи 220 Налогового кодекса РФ). В случае невозможности использования остатка имущественного налогового вычета в связи с отсутствием доходов, подлежащих налогообложению по ставке 13 процентов, право на получение указанного остатка имущественного налогового вычета сохраняется и может быть использовано в последующих налоговых периодах при получении налогоплательщиком соответствующих доходов (Письмо Минфина России от 03.07.2012 N 03-04-05/3-828).Пример 4Мужчина приобрел квартиру в 2021 году, в конце 2021 года он уволился. В 2021 году будучи безработным, он подал документы (в том числе декларацию за 2021 год) и получил часть налогового вычета при покупке квартиры в 2021 году.

В 2021 году он устроился на работу и в 2021 году, подав декларацию за 2021 год, продолжит получать вычет.Налоговый вычет при покупке квартиры безработному при наличии доходовЕсли у безработного, неработающего пенсионера, студента, молодой мамы в декрете, начиная с года, в котором возникло право на получение имущественного вычета, были другие доходы, облагаемые по ставке 13 %, то возможность возместить налог сохраняется. Итак, если Вы купили квартиру и не работаете, то Вы сможете оформить вычет с облагаемых по ставке 13 % доходов, например:

  1. по гражданско-правовому договору,
  2. от сдачи имущества в аренду (Письмо Минфина РФ от 14 июня 2012 г. N 03-04-05/7-736, Письмо Минфина РФ от 01.10.2014 N 03-04-05/49120).
  3. от продажи имущества,

Если не работаешь, сможет ли вернуть 13 % с покупки квартиры родственник или член семьи?Изменение порядка использования имущественного налогового вычета, включая его передачу другому налогоплательщику, статьей 220 Налогового Кодекса РФ не предусмотрено.Поэтому трудоустроенный сын или дочь не могут получить имущественный вычет за неработающих родителей, которые купили квартиру.Работающие отец и мать могут вернуть налог по своим расходам на покупку квартиры (или ее доли) нетрудоустроенному ребенку при условии, что ребенку на момент приобретения недвижимости еще не исполнилось 18 лет (или с 2021 года при условии, что ребенок признан судом недееспособными).Что касается вопроса получения имущественного вычета безработным супругом при покупке квартиры мужем и женой (даже если собственность оформлена только на одного супруга), то здесь можно руководствоваться следующим. Если между супругами не заключен брачный договор, предусматривающий раздельный или долевой режим собственности на имущество, считается, что имущество находится в общей совместной собственности и каждый из супругов имеет право на имущественный налоговый вычет вне зависимости от того, на имя кого из супругов оно оформлено (на момент приобретения квартиры брак должен быть зарегистрирован) (подробнее о получении вычета по расходам на покупку квартиры и по расходам на погашение процентов ипотеки супругами читайте в статьях по ссылкам).Однако передавать право на имущественный вычет супругу нельзя.

И, если муж уже получил вычет при покупке квартиры в полном размере, то он не сможет получить вычет еще раз за безработную (или находящуюся в декретном отпуске) жену. Супруг, получающий доход, облагаемый по ставке 13 процентов, не вправе получить имущественный налоговый вычет за супруга, у которого дохода, облагаемого по ставке 13 процентов, нет (Письмо Минфина России от 18 марта 2021 г.

N 03-04-05/15139). Не получающая доходов жена также не имеет возможности получить вычет по доходам трудоустроенного мужа (Письмо Минфина РФ от 7 сентября 2012 г. N 03-04-05/7-1090). Еще раз отметим, что при отсутствии в налоговом периоде доходов право на вычет не теряется. При наличии в дальнейшем доходов, облагаемых по ставке 13%, налогоплательщик вправе получить вычетИтак, налоговый вычет за покупку квартиры, если не работаешь, возможен при наличии доходов, облагаемых по ставке 13 %.

Кроме того, вернуть налог при покупке квартиры безработный может по доходам трех прошлых лет (начиная с года, в котором возникло право на его получение). Однако если доходы отсутствуют, то право на имущественный вычет не теряется (реализовать его можно и в последующие налоговые периоды).Опубликовал:Раленко Антон АндреевичМосква 2021Законодательство РФ дает равные права всем гражданам на получение квартирного вычета, но с определенными оговорками:

  1. если официально трудоустроились недавно, то после подачи заявки есть возможность освободиться от ежемесячной уплаты НДФЛ.
  2. получаемый вами доход не облагается налогом, то также вычет невозможен;
  3. если вы были безработным или работали без официального трудоустройства, то и ждать компенсации не придется;
  4. исключается возврат, когда отчисления не производились;
  5. единожды за всю жизнь;
  6. недобросовестным налогоплательщикам вычет не дадут;

Как оформить вычет в отсутствие работыМожно ли получить налоговый вычет, не имея работы?Да.

Но при одном условии: если есть другие источники дохода, облагаемые по ставке в 13%.Влияет ли стаж работы на возможность получения вычета и его размер?На возможность получения — никак не влияет.

На размер влияет опосредованно, в сочетании с размером зарплаты.Можно ли получить вычет, не имея постоянных доходов?Да.

Например, если осуществляется взаимный зачет имущественного вычета и НДФЛ с выручки после продажи квартиры.В России предусмотрен возврат подоходного налога по некоторым расходам. К ним относятся оплата обучения и лечения, покупка квартиры или земельного участка для строительства дома, оплата процентов по ипотеке. При этом законодательно установлено, что получить такие вычеты могут только те граждане, которые оплачивают подоходный налог.Получается, что безработный не имеет право претендовать на возврат подоходного налога.План действий:

  • Получаете справку 2-НДФЛ у работодателя.
  • С собой иметь копию паспорта и документы о праве собственности.
  • Идете в налоговый орган по месту жительства.
  • Номер счета, куда в дальнейшем произведутся отчисления.
  • Предоставляете ИНН (если его нет, то оформляете тут же).
  • Заполняете декларацию.

Затем ожидание письменного уведомления в течение 90 дней — срок проверки.

Если комиссия не нашла неточностей в представленных документах, то еще в течение 30 дней деньги появятся на вашем счету, который вы указали при сдаче документов.

Подавать документы для налогового вычета следует в налоговую службуС целью упростить процедуру возмещения выплаченных налоговых выплат банк совместно со своим партнером, , запустил специальный сервис.

Группы расходов, по которым возможно вернуть оплаченные деньгиС его помощью можно вернуть ежегодные расходы, связанные с:

  1. Трейдерской деятельностью и получением инвестиционного дохода от торговли ценными бумагами (максимум 1 млн.руб.).
  2. Открытием инвестиционного счета, проведением операций по ИИС (максимум 52 тыс. руб.)
  3. Приобретением любой недвижимости (квартиры, дома, участка, дачи), в том числе ипотечной. Максимальная сумма возмещения – 650 тыс. руб.

Помимо этого, клиенты банковского учреждения могут вернуть 15,6 тыс. руб. за:

  • в связи с лечением, получением медицинских услуг и покупку лекарств;
  • обучение детей в школе, на образовательных курсах, а также за оплату детсада.
  • услуги страхования;

Два тарифных варианта на выбор: оптимальный и максимальный Чтобы воспользоваться услугами онлайн-сервиса, нужно подобрать тариф на обслуживание:

  1. «Максимальный» (2999 руб.).

    Кроме указанных услуг в тариф дополнительно включены услуги курьера по доставке декларации в органы ФНС).

  2. «Оптимальный» (1499 руб.).

    В тариф включены услуга личного консультанта, подключение специального мобильного приложение «Верни налог» и подготовка декларации в онлайн-режиме.

Процедура оформления налогового вычета на сервисе выглядит следующим образом:

  • После этого консультант с учетом предоставленных документов заполняет декларацию в ФНС.
  • Пользователь устанавливает приложение «Верни налог» в своем телефоне. Затем нужно сделать фото необходимых документов, загрузить их в приложение и отправить.
  • Клиент подает заявку на сайте. Личный консультант связывается с пользователем и помогает выбрать нужный тариф и рассчитывает размер вычета.

Три простых шага га пути возвращения оплаченных налоговых платежей Если пользователь приобрел тариф «Оптимальный», то ему нужно будет самостоятельно подать заполненную декларацию, отправив ее через личный кабинет в ФНС или при личном обращении в налоговую службу.

Для клиентов с тарифом «Максимальный» эту функцию выполнят сотрудники банка.

Социальные вычеты для покупки лекарствСоциальный вычет — это то, что востребовано ежедневно, такие вычеты просто необходимы каждому второму в нашей стране — ведь от этих сумм очень часто зависит достойное образование детей и хорошие услуги здравоохранения.

Оформляются они так же, как квартирные, условия одобрения — такие же:

  1. своевременные отчисления.
  2. официальное оформление на работу;
  3. белая, облагаемая налогами зарплата;

Если человек в текущем году работал несколько месяцев, он может претендовать на получение вычета даже в том случае, если на данный момент оказался без работы. Для этого достаточно подать в налоговую заявление с приложением справки 2 НДФЛ с покинутого места работы. Вычет будет произведен, исходя из сумм уплаченного налога.

Если это имущественный вычет, в будущем после трудоустройства можно будет продолжить его получать.За неработающего, находящегося в официальном браке и купившего квартиру, может оформить вычет законный супруг, который является налогоплательщиком. Если собственником жилья выступает несовершеннолетний, вычет за него может получить любой из родителей.Кроме того, законодательно предусмотрено получение вычета в будущем. Для этого достаточно устроиться на работу в течение трех лет.

Если этого не сделать, право на оформление вычета будет потеряно.Если осуществляется оплата за обучение или лечение ребенка, оформить вычет может любой работающий родитель.Вычет в размере 13% от двух млн рублей составляет 260 тыс.

рублей. Напрямую продолжительность работы не влияет на получение выплат, но опосредованно имеет значение. Так, к примеру, если вы получаете 30 тыс.

рублей, то для выплаты этой суммы с 13-ти процентов НДФЛ (это 5 200 рублей) вам понадобится проработать – минимум 60 месяцев. Если же зарплата больше, то и трудовой стаж может быть меньше.

Это при условии, что вы хотите получить вычет в полном объеме, если вас удовлетворит часть, то и стаж может быть вместе с заработной платой — меньше.

Следует собрать пакет документов с которыми нужно обратится в налоговую службу за предоставлением вычетаЛюбой должен собрать документы, с которыми обратится в налоговую службу за предоставлением вычета. В составе:

  1. ИНН;
  2. 3-НДФЛ;
  3. справка 2-НДФЛ;
  4. заполненная декларация;
  5. копия паспорта;
  6. заявление на выплату налогового вычета.
  7. реквизиты банковского счета;
  8. копия права собственности;

Бланк образец с примером заполнения для возврата налога при покупке жилья можно здесь , а также для возврата налога при покупке жилья и ипотеке здесь .Законодательством РФ предусмотрено несколько категорий льгот, которые предоставляются в различных ситуациях. Безработный может оформить только некоторые из них.Стандартные вычеты.

Это льготы, которые уменьшают базу налогообложения доходов.ПримерГражданин получает зарплату в 20 тысяч рублей, с которых высчитывается 13% НДФЛ. Если он воспользуется льготой (при наличии у него права), он может уменьшить базу налогообложения на некоторую сумму. К примеру, у него есть право на 3000 рублей.

Каждый месяц НДФЛ будут удерживать не с 20 000, а с 17 000 рублей.Стандартные вычеты оформляются на конкретного налогоплательщика и предполагают только уменьшение базы налогообложения. Льгота предоставляется на протяжении всей жизни, пока существуют условия, сохраняющие право на нее. Безработный, который не платит никаких налогов в бюджет, не может оформить такой вид льготы.

При наличии официальных источников доходов, можно сократить сумму, которая будет облагаться налогом.

Социальные вычеты. Это льготы, которые предусмотрены при получении платных медицинских или образовательных услуг, а также при занятии благотворительностью.

Социальный вычет в пределах установленных лимитов можно оформлять хоть каждый год. Также закон позволяет оформлять его на родителей и супругов.

Срок давности составляет три года. Если вы получали лечение более трех лет назад, вернуть деньги уже невозможно.

У безработного есть отличная возможность возвращать часть потраченных средств через работающих супругов или родителей.ПримерГражданка Пирогова Л.

Д. занимается домашним хозяйством и уже много лет не работает. Семью обеспечивает муж. Каждый год она одна ездит в санаторий для оздоровления. В данном случае она может через мужа возвращать 13% НДФЛ за каждый год.Важно!

У налогоплательщика есть лимит на возврат вычета. Жена может возвращать через мужа НДФЛ только в том случае, если муж не воспользовался и не исчерпал установленный лимит для собственных целей.Имущественные налоговые вычеты.

Данный вид льгот предоставляется при покупке или продаже имущества. В случае покупки недвижимости безработному нет смысла возвращать налоговый вычет через супруга, так как у пары в браке есть равные права на имущество и одинаковый лимит. Неважно, за кого оформит вычет работающий супруг – за себя или за безработную половину, его лимит составит 260 000 рублей, который он может расходовать в течение всей жизни при покупке разной недвижимости.

При продаже имущества льгота предоставляется в виде уменьшения базы налогообложения.

По закону человек, имеющий официальный доход, может подать документы и заплатить налог не со всей суммы сделки, а за минусом установленной суммы, которая равна 1 миллиону рублей.ПримерКвартира, находящаяся в собственности 2 года, куплена за 7 млн и продана за 10 млн. Прибыль с продажи составила 3 млн. руб. С этой суммы продавец должен уплатить налог 13%, так как он получил доход.

Сумма к выплате – 390 000 рублей.

Закон позволяет уменьшить сумму налогообложения максимум на 1 миллион.

В данном случае налогом будет облагаться 2 млн., и сумма налога составит 260 000 рублей. Но такое уменьшение может получить только тот, кто официально работает и уплачивает государству НДФЛ.

Безработному пришлось бы уплатить всю сумму налога.Инвестиционные вычеты.

Данный вид льгот предоставляется при открытии ИИС. Его может вернуть лицо, на которое оформлен счет при условии, что у него есть налогооблагаемые доходы.

В данном случае, безработный без источников официальных доходов, не сможет получить вычет, если даже откроет счет и уплатит налог 13% с полученной прибыли.Профессиональные вычеты.

Такая льгота предоставляется людям, ведущим частную практику в определенной сфере, ставших обладателями авторских гонораров за изобретение или написание культурно значимых и научных трудов.

Профессиональный вычет можно оформить только на самого налогоплательщика, если у него имеются доходы, с которых государство получает 13% НДФЛ. Безработный гражданин не может претендовать на льготу, за исключением случая, когда у него есть налогооблагаемый доход из любого другого источника.

Статья 218 НК дает право получения этих выплат тем, кто имеет детей-инвалидов до 18 лет, а с группами 1 или 2 — до 24 лет (пп.4, п.1 данной ст.). На рассмотрении возможности вычетов в налоговой доходы — до 350 тыс.

рублей, большая сумма не рассматривается.

Вычет на ребенка-инвалида будет зависеть и от того, сколько вообще детей в семье и какой он по счету, так прописано в Обзоре Верховного суда РФ от 21.10.2015.

Кто получит налоговый вычет на детей в 2021 годуВ текущем году налоговый вычет на ребенка-инвалида удваивается, когда:

  1. есть официальный отказ одного из родителей от выплат;
  2. отказ одного в пользу другого от вычета.
  3. ребенок-инвалид в неполной семье;

В остальном процедура похожа, надо собирать документы, приходить в отделение местной налоговой инспекции, писать заявление и ждать решения по вычетам. Неработающий гражданин также может претендовать на оформление вычета через бывшего работодателя.

Инструкция оформления аналогична. Но часть обязанностей будет возложена непосредственно на самого работодателя.

Процедура при этом облегчается, но может значительно затянуться.

Справка о доходах на бывшем месте трудоустройства оформляется самим работодателем при обращении к нему бывшего сотрудника, физического лица. Работодатель берет на себя оформление также тех документов, в которых зафиксировано, какую сумму он переводил на счет налоговых служб от зарплаты сотрудника в прошлом.Существует алгоритм действий по получению вычета:

  • написать в органы ФНС заявление на предоставление вычета, указав реквизиты для перечисления денег;
  • потребуется взять справку по форме 2-НДФЛ из организации, где были трудоустроены раньше или там, где сейчас получаете дополнительный доход;
  • Стоимость нового имущества не может превышать двух миллионов рублей или только с этой суммы выплачивается 13% налогов. Если недвижимость стоит больше, получить льготу возможно только с двух миллионов.
  • Недвижимость не может быть куплена у взаимосвязанных лиц – близких родственников, друзей, а также у тех, от которых гражданин получает алименты, помощь или другие выплаты.
  • Если принято положительное решение, то деньги поступят через полторы недели после принятия решения.
  • выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество;
  • Жилье, которое берется под залог, должно быть с суммой кредита не более четырех миллионов рублей.
  • Определитесь со способом компенсации – через налоговую или через работодателя. Допускается чередовать их, пока не вернется вся сумма.
  • свидетельства о регистрации брака, если жилье относится к общей собственности супругов;
  • Данная скидка предоставляется только раз, и повторно получить ее не получится.
  • Если физическое лицо ранее уже пользовалось услугой возврата денежных средств, выплаченных ему ранее за счет НДФЛ, то повторно эта процедура невозможна. Вычет можно получить только один раз.
  • Чтобы безработный на данный момент времени человек, который решил приобрести жилье, ранее выплачивал государству налоги на доходы физических лиц, а сумма данных выплат была равна не менее 13 процентов с покупки квартиры.
  • личные данные указываются в соответствии с написанными данными в документах;
  • Написать заявление на предоставление вычета.

    Заявление на выплату налогового вычета

  • Обратитесь на бывшее место работы.
  • оно должно быть оформлено в определенном виде, указанным законодателем;
  • подготовить заверенные копии документов (список ниже);
  • Безработный на данный момент гражданин должен предоставить декларацию о том, что в течение последних трех лет подвергался налогообложению на доходы физлиц, а суммарно налогов было выплачено не меньше, чем сумма, на которую претендует данное лицо при вычете.
  • в случае положительного ответа компенсация перечисляется в течение 1 месяца на счет, указанный в заявлении.
  • Льгота не положена, если гражданин никогда нигде официально не работал и не является при этом собственником недвижимости.
  • если в какой-то период гражданином не был получен облагаемый налогами доход, то он пропускается;
  • сертификат на материнский капитал, если средства с него направлялись на покупку жилья (это же относится к другим субсидиям);
  • оставшаяся часть, если размера вычета недостаточно, перемещается в форму 2021 года;
  • договор долевого участия, если жилье покупалось по такой схеме;
  • Оцените ситуацию. Может оказаться, что на вашу семью полагается двойной вычет. Возможно, выгоднее, если заявление подаст второй супруг. Или потребуется перераспределить вычет в семейной паре. Предварительно просчитайте финансовую выгоду по всем вариантам.
  • Заполните декларацию.
  • выписки с банка, платежные документы, чеки, подтверждающие факт оплаты.
  • справки 2-НДФЛ;
  • Ждете не более 3 месяцев.
  • заполнить декларацию 3-НДФЛ для передачи в налоговую службу, дополнив собранными справками;
  • Контролируйте остатки по вычету, чтобы в следующем отчетном периоде вернуть их полностью или распределить на несколько периодов.
  • Если не достает каких-либо документов или неправильно заполнена декларация, то вас сообщат письменно или по телефону.
  • Взять ИНН, паспорт, документы на квартиру.
  • Если физическое лицо ранее нигде не работало, а также не имело официальных источников дохода и при этом не является собственником квартиры.
  • автоматически или вручную оформляется бланк декларации 2021 года;
  • Получите справку 2-НДФЛ.
  • Если человек, не трудоустроенный официально, однако имеющий некие денежные средства из иных источников, является недобросовестным налогоплательщиком или вовсе уклоняется от уплаты налогов.
  • Перечисление денег на указанный вами счет.
  • Реквизиты банковского счета.
  • договора об ипотеке, в случае приобретения имущества в кредит.
  • заявление заполняется для каждой декларации, к оформленному заявлению прилагаются и требуемые справки. После собранный список отдается в подведомственное учреждение.
  • Чтобы недвижимое имущество, если оно берется под залог, имело сумму кредита на него не больше, чем 4 000 000 рублей.
  • Чтобы недвижимость не была куплена у близких родственников, а также у других лиц, от которых безработное лицо получает определенные денежные выплаты.
  • декларации 3-НДФЛ;
  • страхового номера индивидуального лицевого счета;
  • документы, подтверждающие право на владение недвижимостью (договор-купли продажи квартиры, дома, комнаты, земельного участка для дальнейшего строительства);
  • документы, подтверждающие перечисления в бюджет налога с зарплаты обратившегося сотрудника.
  • на проверку предоставленной документации по инструкции предоставляется максимум 3 месяца, после чего налогоплательщик получает ответ от органов ФНС;
  • справка о доходах за предыдущие периоды;
  • пенсионного удостоверения;
  • паспорта гражданина РФ;
  • после оформления налоговой декларации заполняется заявление на вычет.
  • Чтобы стоимость нового имущества не превышала определенную предельную сумму, установленную государством на данный вид вычетов, а именно сумму равную 2 000 000 рублей.
  • договора купли-продажи имущества;

Как неработающему пенсионеру получить налоговый вычет

31 марта 2018Всем известно, что государство позволяет вернуть часть перечисленного в бюджет подоходного налога в тех случаях, когда были произведены т.н.

социально значимые расходы – это прежде всего приобретение жилья и оплата лечения (я выделила самые распространенные виды расходов, которые наиболее часто заявляются для получения вычета).

Сложилось стойкое мнение, что воспользоваться таким вычетом могут только работающие, поскольку подоходный налог перечисляется с заработка. Так как с пенсии подоходный налог не удерживается, то и рассчитывать на получение денег в налоговой не стоит. Между тем есть реальная возможность получить возврат подоходного налога и неработающему пенсионеру – расскажу, как.1.

Возврат подоходного налога при приобретении жилья.Налоговый вычет предоставляется в случае улучшения налогоплательщиком жилищных условий за собственный счет. Таким улучшением признается:- строительство частного жилого дома,- покупка жилого дома, квартиры, комнаты или доли в доме (квартире),- покупка земельного участка (или доли в нем) под строительство жилого дома,- покупка земельного участка (или доли в нем), на котором возведен жилой дом.При наличии любого из перечисленных оснований можно получить возврат подоходного налога в сумме до 260 000 рублей (если расходы были произведены соответственно в размере до 2 млн рублей).Кроме того, отдельный вычет можно получить за проценты, выплаченные по ипотечному кредиту, в сумме до 390 000 рублей (если было уплачено до 3 млн рублей по процентам).Так как же получить эти вычеты неработающему пенсионеру?

Закон позволяет пенсионеру сделать вычет за три года, предшествовавшие выходу на пенсию, – когда он работал и, соответственно, за него перечислялся подоходный налог.

Например: пенсионер в 2017 году купил загородный дом за 2 млн рублей, а в 2018 году его уволили. Он может получить возврат подоходного налога за 2017, 2016 и 2015 годы, т.е.

даже за те годы, когда он дом еще не купил. Такая возможность предоставляется только пенсионерам, все остальные могут получить в такой ситуации вычет только за 2017 год и будущие годы (2018 и т.д.), т.е. только после покупки дома.2. Возврат подоходного налога на лечение.Можно вернуть подоходный налог также в случае оплаты медицинских услуг или покупки лекарств, назначенных врачом.

Максимальная сумма, которую можно получить в связи с такими расходами, составляет 15 600 рублей (если налогоплательщик потратил на лечение до 120 000 рублей за год). В неограниченном размере можно получить возврат подоходного налога, если было оплачено лечение, относящееся к категории «дорогостоящего» (подробно об этом можно посмотреть ). В таких случаях к вычету принимается вся сумма расходов на лечение и возвращается 13% от нее.Как неработающему пенсионеру можно вернуть деньги за свое лечение?

Закон позволяет получать налоговый вычет близким родственникам, оплатившим его лечение (супругу, родителям, детям). Главное условие – чтобы все платежные документы были оформлены на родственника, который официально трудоустроен и является плательщиком подоходного налога.

Например: пенсионерка воспользовалась платными медицинскими услугами, которые по документам оплатила ее работающая дочь.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+