Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Защита прав потребителей - Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства физическому лицу

Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства физическому лицу

Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства физическому лицу

Возврат ошибочно и излишне перечисленных денежных средств

Автор статьи Практикующий юрист с 2012 года Множеству организаций ежедневно приходится перечислять денежные средства. Однако бухгалтеры, банковские работники, предприниматели и рядовые граждане не застрахованы от ошибки при оформлении платежек.

Ошиблись при перечислении денег?

Не беда. Сумму можно вернуть. Закон дает право покупателю предъявлять требования о возврате перечисленных средств в течение 2 лет со дня покупки, если речь идет о товаре, который вам не понравился.

Если товар плохого качества или некомплектный, покупатель вправе получить деньги обратно по безналу. Но зачастую переводы не связаны с оплатой товаров.

Обнаружив ошибку при перечислении денег — срочно звоните в банк с требованием об отмене операции. В ряде случаев возможен возврат средств без излишней бумажной волокиты.

Но такое возможно, если ошибка была обнаружена практически сразу после перечисления суммы. Если недочет выявлен спустя несколько часов или дней, для возврата понадобится больше времени.

Читайте также Существует два способа возврата излишне перечисленных денежных средств:

  • После получения требования получатель самостоятельно перечисляет деньги на указанный счет.
  • Принудительное перечисление денег по судебному предписанию.

Рассчитывать на достаточность досудебного порядка можно, когда:

  1. имеется возможность проведения взаимозачета встречных требований.
  2. вы уверены в порядочности контрагента;
  3. ваши деловые связи с партнером имеют долгосрочную основу;

Владелец излишне перечисленных денежных средств вправе требовать их возврата при отсутствии договорных или иных обязательств перед получателем платежа. Обратите внимание! Закон обязывает получателя излишне перечисленных средств компенсировать проценты за их использование.

Если вы хотите получить обратно деньги, которые были перечислены ошибочно, следуйте советам наших юристов:

  1. если банк по телефону отказал вам в возврате денег по причине завершения операции и фактического зачисления на другой счет, напишите официальную претензию получателю такого платежа, а также кредитному учреждению;
  2. после составления акта ревизии взаиморасчетов выставите требования в адрес контрагента о необходимости возврата остатка денежных средств на ваш счет.
  3. проведите сверку взаиморасчетов;

Если речь идет о возврате денег покупателю-физическому лицу, необходимо соблюсти следующую процедуру:

  • Правильность проводки необходимо проверять, чтобы не получить претензии со стороны ИФНС.
  • Нужно оформить акт о покупке товара или перечислении денег со ссылкой на договор или факт сделки. В нем следует указать основания для возврата.

    Например, право покупателя требовать возврата денег в течение 14 дней или заводской брак;

  • Для возврата необходимо оформить денежный перевод покупателю через бухгалтерию магазина. Также в акте следует отразить факты: реализации товара, его возврата, восстановления изделия в общем ассортименте.

    Возврат денег покупателю по безналу проводится по правилам ЦБ РФ и в соответствии с нормами о бухгалтерском учете, налогового права.

Обратите внимание!

Основанием для перечисления потраченной суммы является наличие заводского брака у товара или истечение срока годности продукции.

Типовая форма письма не установлена законом.
Укажите в заявлении:

  1. просьба о возврате и четкий срок;
  2. Ф.И.О. плательщика или наименование компании;
  3. дата написания и подпись заявителя.
  4. реквизиты платежки — дата, номер, сумма;
  5. банковские реквизиты счета заявителя, куда следует вернуть деньги;

Направить письмо можно лично, курьером, почтой или через представителя, действующего по доверенности.

К письму приложите копию платежки с отметкой банка об исполнении. Образец заявления о возврате ошибочно перечисленных денежных средств zayvlenie-na-vozvrat-oshibochnyh-platezhei ≈ 12 КБ Мы не рекомендуем вам составлять документ самостоятельно. Обратитесь к юристу! Обращение с письмом к банку стимулирует кредитное учреждение самостоятельно уладить возникший вопрос.

Обратитесь к юристу! Обращение с письмом к банку стимулирует кредитное учреждение самостоятельно уладить возникший вопрос. Но если попытки договориться мирно не увенчались успехом, существует действенный способ — через исковое заявление.

Читайте также Обратите внимание! Если речь идет о крупной сумме, мы рекомендуем обратиться к опытным юристам для составления необходимых документов и защиты ваших интересов в суде. Необходимо учитывать также, что:

  1. при решении вопроса о периоде возврата необходимо руководствоваться общими положениями ГК РФ об обязательствах.
  2. специальные сроки возврата неосновательного обогащения законодательно не установлены;

Виновная сторона обязана осуществить возврат денежных средств с процентами, которые определяет суд в ходе разбирательства.

Основываясь на обстоятельствах каждого конкретного дела, суды указывают на то, что право потерпевшей стороны на требование уплаты процентов наступает по окончании разумного срока (обычно это 7 дней) или установленного потерпевшей стороной периода с момента, когда приобретатель узнал о получении неосновательного обогащения. Ошибки банка возникают при переводе с одних карт на другие.

Указывая реальные данные, банковские работники лишены права предпринимать какие-либо действия.

Законодательство в сфере защиты прав клиентов несовершенно, а судебная практика по ошибкам в этой области крайне противоречива. Но с ноября 2015 года после выхода в свет разъяснений Верховного Суда РФ суды встали на сторону граждан. Порядок возврата денег Сбербанком или иным российским банком, утраченных следствие ошибки финансовой организации, имеет ряд особенностей:

  1. предъявление копии претензии при подаче иска в суд и доказательств ее вручения позволит доказать вашу попытку урегулировать спор мирным путем.
  2. если организация не удовлетворяет претензию, следует обратиться в суд с иском. В таком случае кредитному учреждению придется уплатить в пользу клиента дополнительно 50% присужденных денег;
  3. следует руководствоваться Законом РФ «О защите прав потребителей»;
  4. при технической ошибке учреждения клиент получает некачественную услугу. Для разрешения ситуации необходимо направить письменную претензию в банк;

Закон не позволяет работодателю своевольничать с выплатой зарплаты.

Излишне перечисленные суммы могут быть взысканы только в исключительных случаях. Трудовой кодекс регламентирует следующие основания:

  1. неправомерные действия работника для получения лишних денег, что необходимо устанавливать через суд.
  2. доказанную вину работника в невыполнении норм труда, простое;
  3. счетную ошибку;

Если обязательство не предусматривает срок его исполнения и не содержит условий, позволяющих определить этот период, оно должно быть исполнено в разумный промежуток времени после его возникновения. Исходя из судебной практики продолжительность зависит от конкретных обстоятельств дела:

  1. момента расторжения договора;
  2. даты начала пользования имуществом.
  3. даты передачи имущества;

Разумным для возврата излишне уплаченных платежей признается семидневный срок.

Закон устанавливает трехдневный срок для возврата затраченных сумм на счет покупателя-гражданина по безналичному расчету. По истечении этого срока у покупателя появляется право на заявление иска к магазину.

Неисполнение обязанности по возврату сумм является присвоением чужих средств. Для получения денег обратно покупатель обязан написать претензию торговой точке и по требованию магазина предъявить кассовый чек или платежный документ.

Если ваши деньги ушли на другой счет по ошибке банка, срочно свяжитесь с кредитной организацией и попытайтесь отменить транзакцию. Редактор Практикующий юрист с 2006 года

Как вернуть ошибочно перечисленные средства

ПодписатьсяНе сейчас

Краткое содержание:

  1. Спросить

Советы юристов:г.

Тверь • Вопросов: 220.07.2020, 20:36Работаю в бюджетной организации на выплатах. В данный момент нахожусь на испытательном сроке. Ошибочно перечислила более ста тысяч рублей на счет физ.

лица, для которого эти деньги не предназначались. Попытка вернуть через банк успехом не увенчалась, т.к.

получатель снял деньги со счета и добровольно возвращать отказывается.

Подскажите, если даже через суд вернуть деньги не получится, могут ли потребовать возмещения средств с меня?вопрос №17604782 прочитан 7 раз Пользователь отзывов: 5 023•ответов: 26 555•г. Пермь 20.07.2020, 20:40 Внимание!

Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста. Конечно, с вас удержат. Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 5 023•ответов: 10 111•г.

Москва 20.07.2020, 20:59 Работодатель вправе взыскать материальный ущерб: — исключительно через суд; — не более 20% от месячного заработка.

Удачи. Вам помог ответ: ДаНетг.

Киров • Вопросов: 230.04.2020, 12:51Мы ООО, планировали сделать закупку товара, были варианты разных поставщиков.

Ошибочно перечислили денежные средства не по тому счету.

Обратились к поставщику (ИП) с письмом о возврате денег, нам написали просто в почту якобы нам не могут вернуть деньги типа мы вам товар поставим, мы говорим нам не нужно мы ошибочно вам перевели. Что нам делать нам не возвращают деньги порядка 25000 р.вопрос №17305049 прочитан 8 раз Юрист отзывов: 3 433•ответов: 6 367•г.

Что нам делать нам не возвращают деньги порядка 25000 р.вопрос №17305049 прочитан 8 раз Юрист отзывов: 3 433•ответов: 6 367•г. Москва 30.04.2020, 12:53 Здравствуйте!

В судебном порядке. Обратитесь в арбитражный суд с исковым заявлением. Вам помог ответ: ДаНетг. Кострома • Вопросов: 110.12.2019, 11:33Судебные приставы ошибочно перечислили денежные средства на счет ООО с двойника задолжника, в какие сроки ООО должно вернуть деньги судебным приставам.вопрос №16662471 Пользователь отзывов: 5 023•ответов: 26 555•г.

Пермь 10.12.2019, 16:39 Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста. Могут и не вернуть вообще. Истребуйте деньги от приставов через суд.

Вам помог ответ: ДаНетг. Владивосток • Вопросов: 127.10.2019, 03:27Наша организация ошибочно перечислила денежные средства компании которой они не предназначались, как сейчас вернуть деньги, если как выяснилось счета этой компании арестованы за неуплату налогов, а сама компания существует лишь на бумаге, ее директор всё бросил и уехал за границу.вопрос №16479636 прочитан 3 разa Юрист отзывов: 661•ответов: 902•г. Щелково 27.10.2019, 03:54 Если эта организация не исключена из реестра, нужно написать претензию о возврате сумм, ошибочно перечисленных в адрес этой организации. . В случае отказа, добиться решения суда.

И затем обратиться к судебным приставам с исполнительным листом. Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 3 595•ответов: 5 879•г. Владивосток 27.10.2019, 04:03 Сперва досудебный порядок-претензию.

Далее в суд с иском и ходатайством о применении обеспечительных мер.

Вам помог ответ: ДаНетг. Москва • Вопросов: 121.10.2019, 19:55Мы бюджетное учреждение, по исполнительному производству платили долг за сотрудника и в платежном поручении не правильно указали УИН, денежные средства ушли на счет другого должника, как можно вернуть денежные средства ошибочно перечисленные.вопрос №16456916 Юрист отзывов: 31•ответов: 71•г. Брянск 21.10.2019, 20:01 Обратитесь в банк через который перечисляли средства.

Вам помог ответ: ДаНетг. Казань • Вопросов: 4015.09.2019, 14:15Ситуация следующая выплатили денежные средства которые предъявляла другая сторона в исковом заявлении, но деньги были перечислены ошибочно. (то есть перечислять их не нужно было) Сейчас будем доказывать свою позицию, можно ли вернуть в данном случае денежные средства как неосновательное обогащение если суд мы выиграем?вопрос №16313139 Юрист отзывов: 14 893•ответов: 21 408•г. Самара 15.09.2019, 14:17 Конечно же можно в таком случае.

Вам помог ответ: ДаНет Адвокат отзывов: 4 618•ответов: 7 416•г. Санкт-Петербург 15.09.2019, 14:18 Здравствуйте.

Если добровольно погасили спорный долг, то есть большая вероятность, что взыскать обратно эти средства не получится. Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 17 326•ответов: 54 280•г. Казань 15.09.2019, 15:36 Взыскивать надо как излишне уплаченное, если сторона предъявила исполнительный лист.

Вам помог ответ: ДаНетг. Белгород • Вопросов: 2728.06.2019, 12:09Обязана ли УК вернуть ошибочно перечисленные на ее счет денежные средства собственника за ЖКУ?вопрос №15987691 прочитан 3 разa Юрист отзывов: 11•ответов: 14•г.

Сочи 28.06.2019, 12:12 Да обязаны, направьте требование, укажите срок и реквизиты, пригрозите штрафами за пользование чужими денежными средствами, которые будут начислены после истечения указанного вами срока в порядке ст.395 ГК РФ. Вам помог ответ: ДаНетг. Ханты-Мансийск • Вопросов: 114.01.2019, 07:45Пожалуйста как поступить в такой ситуации: 28.12.17 года с нашей бюджетной организации был совершен платеж на сумму 56000, Возврат обеспечения исполнения контракта. К сожалению платежку скопировали и не поменяли получателя.

В итоге заплатили другой компании.

Увидели только сейчас. Стали связываться с этой фирмой, написали письмо на электронную почту о возврате ошибочно перечисленных денежных средств.

Но к сожалению она теперь существует только на бумаге. Возможно ли вернуть деньги?вопрос №15106286 прочитан 10 раз Юрист отзывов: 52 994•ответов: 109 750•г.

Екатеринбург 14.01.2019, 08:02 Вам нужно в суд с исковым обращаться.

Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 24 288•ответов: 61 232•г. Москва 14.01.2019, 08:14 Если организация — получатель денег исключена из Единого госреестра юридических лиц, возвратить деньги не получится, если как юридическое лицо не ликвидирована, Ваша организация вправе подать иск в суд о возврате денег. Вам помог ответ: ДаНетг. Тамбов • Вопросов: 209.01.2019, 21:29Предприятие перечислило ошибочно ден.

средства на л/с умершему 2 г.назад чел.

Как их вернуть предприятию, может снять деньги вошедший в права его жена?вопрос №15083445 прочитан 1 раз Адвокат отзывов: 15 702•ответов: 41 032•г. Тула 09.01.2019, 21:50 А может он не захочет вам их возвращать ведь деньги вы не ему переводили. Вам помог ответ: ДаНетг. Барнаул • Вопросов: 4826.12.2018, 11:31Можно ли вернуть ОШИБОЧНО перечисленные денежные средства через «Авто платеж» Сбербанка на НЕ СУЩЕСТВУЮЩУЮ организацию, но с открытым счётом этой организации.вопрос №15037993 прочитан 3 разa Юрист Холодилова И.В.

отзывов: 13 003•ответов: 21 866•г. Вологда 26.12.2018, 11:37 Здравствуйте!

Пишите заявление в банк что перечисление было ошибочным. Вам помог ответ: ДаНетг. Чита • Вопросов: 122.12.2018, 23:42Сотрудник расчетной группы перевела зарплату на счет банка, а не на мой расчетный счет, банк деньги не видит и отказывается возвращать, на работе отказались перечислить зарплату заново, говорят, что перечисления будут только когда банк вернет ошибочно зачисленные средства.

Как мне добиться выплаты зарплаты, задержка уже 9 дней.вопрос №15023825 прочитан 4 разa Юрист отзывов: 862•ответов: 1 355•г.

Хабаровск 23.12.2018, 07:29 Фактически заработную плату Вы не получили. Поэтому ошибка расчетчика не имеет к Вам никакого отношения. Советую написать заявление на работодателя о том, что по состоянию на.число. з.п.Вам не выплачена. Прошу обеспечить выдачу з.п. Сошлитесь на ст.136 Трудового кодекса рф.

Сошлитесь на ст.136 Трудового кодекса рф. Вам помог ответ: ДаНетг. Ижевск • Вопросов: 428.11.2018, 21:56Возможно ли обратиться в суд за взысканием ошибочно перечисленных денежных средств в 2015 г.

спустя 3,5 года? В 2018 обратился в банк за помощью выяснить о том был ли уведомлен получатель? Т.к в 2015 году банк наотрез отказался помочь с возвратом. А в 2018 более лояльно, получил письмо о том что банк отправил информацию клиенту о просьбе вернуть ошибочно перечисленные средства.

Прошло 2 мес. Клиент не дал согласие.

Исковая давность прошла?вопрос №14906527 прочитан 2 разa Адвокат отзывов: 30 097•ответов: 53 586•г. Санкт-Петербург 28.11.2018, 22:02 Здравствуйте, Срок исковой давности согласно статьи 196 ГК РФ составляет три года, соответственно он пропущен. Если другая сторона заявит об этом, то в иске откажут.

Удачи вам и всего наилучшего. Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 295•ответов: 414•г. Ставрополь 28.11.2018, 22:02 Тут ситуация неоднозначная, ибо лицо, которому ошибочно перечистили денежные средства не может распоряжаться ими по своему усмотрению в течение определённого периода.

А так сроки исковой давности пропущены. Но можно восстановить их в судебном порядке в случае наличия уважительных причин.

(текст отредактирован 28.11.2018, 22:03) Вам помог ответ: ДаНетг.

Волгоград • Вопросов: 403.10.2018, 10:23Есть ли возможность вернуть ошибочно перечисленные денежные средства поставщику электроэнергии, если у него все счёта заблокированы МИФНС?вопрос №14659456 прочитан 5 раз Юрист на сайтеотзывов: 28 732•ответов: 69 536•г. Краснодар 03.10.2018, 10:25 В данном случае вернуть деньги не представляется возможным.

Для начала надо разблокировать счета юридического лица. Вам помог ответ: ДаНет Юрист отзывов: 4 336•ответов: 6 810•г.

Ульяновск 03.10.2018, 10:27 Доброго времени. Специально для Вас снимать арест со счетов никто не будет.

Вам сейчас необходимо направить грамотную претензию в адрес поставщика с требованием о возврате неосновательного обогащения, а затем обратиться в суд с исковым заявлением, получить исполнительный лист и предъявить его для взыскания судебным приставам. Вам помог ответ: ДаНетг. Москва • Вопросов: 2721.07.2018, 11:09Арендатор (ООО) должен был перечислить последнюю аренду не за полный месяц, в связи с расторжением договора аренды по соглашению сторон, ошибочно он перечислил за весь месяц и просит вернуть денежные средства. Если я их не верну, сможет ли арендатор их взыскать, при условии, что он в течение месяца не сдал на регистрацию соглашение о расторжении договора аренды (по условиям договора это должен был сделать он и подписанные документы у него)вопрос №14413237 прочитан 5 раз Адвокат на сайтеотзывов: 15 771•ответов: 42 103•г.

Санкт-Петербург 21.07.2018, 11:04 Может взыскать как неосновательное обогащение, в порядке статьи 1102 ГК РФ, с процентами по статье 395 ГК РФ. Неисполнение им обязательства по передаче на регистрацию соглашения о расторжении договора аренды в данном случае к делу не относится — это уже иные основания для обращения в суд с Вашей стороны. Вам помог ответ: ДаНетг. Кемерово • Вопросов: 116.04.2018, 14:49Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства со счета поставщика, если счет арестован Ответ отправить на электронную почту: №14111698 прочитан 3 разa Студент отзывов: 129•ответов: 165•г.

Кемерово 16.04.2018, 17:13 Здравствуйте!

Да, можно вернуть деньги, для этого необходимо провести ряд процедур, с чем я могу вам помочь. Я думаю, что это не очень большая проблема.

Вам помог ответ: ДаНетг. Саратов • Вопросов: 1406.04.2018, 06:08Я с 2009 года оплачивал алименты на содержание своего ребенка. 12 марта дочери исполнилось 18 лет, но бухгалтерия организации, где я работаю, удержала (по ошибке) с заработной платы за март и перечислила деньги на содержание ребенка за весь месяц. Как теперь вернуть ошибочно переплаченные средства?вопрос №14075173 прочитан 1 раз Юрист Немиров О.

В. отзывов: 15 801•ответов: 38 194•г.

Белгород 06.04.2018, 07:54 Добрый день, уважаемый Дмитрий Считайте это подарком ребенку на 18 лет. Алименты можете вернуть либо добровольно либо через суд Рекомендую для увеличения шансов положительного решения вашего вопроса обратитесь к хорошему юристу на сайте в личку Удачи вам и вашим близким!

Вам помог ответ: ДаНетг. Саратов • Вопросов: 1405.04.2018, 18:09Я с 2009 года оплачивал алименты на содержание своего ребенка. 12 марта дочери исполнилось 18 лет, но бухгалтерия организации, где я работаю, удержала (по ошибке) с заработной платы за март и перечислила деньги на содержание ребенка за весь месяц. Как теперь вернуть ошибочно переплаченные средства?вопрос №14073851 прочитан 2 разa Юрист отзывов: 70•ответов: 144•г.

Саратов 06.04.2018, 17:19 Добрый день! Вам необходимо обратиться к приставу у которого находилось в производстве дело.

Если деньги не перевели взыскателю, то он вернёт Вам деньги. Если же деньги на счёте у взыскателя, то либо добровольно вернет Вам деньги, либо в судебном порядке.

Вам помог ответ: ДаНетг. Волгоград • Вопросов: 105.03.2018, 22:00Ошибочно перечислены денежные средства на расчетный счет фирмы деятельность которой приостановлена с 14.02.2018 г. Расчетный счет арестован налоговой инспекцией за неуплату налогов. Обязательств перед фирмой у нас нет, не было оснований для уплаты платежа, ошибочно было перечислены деньги, которые были в этот же день списаны по инкассовому в налоговую.

Обязательств перед фирмой у нас нет, не было оснований для уплаты платежа, ошибочно было перечислены деньги, которые были в этот же день списаны по инкассовому в налоговую.

Директора не можем найти нигде нет телефонов. Как можно вернуть денежные средства? На кого писать исковое заявление?вопрос №13954398 прочитан 2 разa Юрист отзывов: 50 140•ответов: 113 709•г.

Ярославль 05.03.2018, 22:14 Вам придется обращаться в суд с иском об истребовании данных денежных средств как неосновательного обогащения, иск поможет составить юрист. Вам помог ответ: ДаНетг. Нижний Новгород • Вопросов: 129.01.2018, 12:52Вы находитесь в каком регионе? Мне нужна юридическая помощь подать иск на МТС-домашнее ТВ, за то, что они не вернули полностью ошибочно перечисленные денежные средства за услуги?

Находится офис в г. Казань.вопрос №13790859 прочитан 19 раз Юрист отзывов: 14 893•ответов: 21 408•г. Самара 29.01.2018, 12:56 Здравствуйте вы можете обратиться к любому юристу нашего сайта и затем перейти к выбранному юристу на личную страничку и сбросить сообщение на личную страничку на эл.

почту и договориться. Вам помог ответ: ДаНетг. Москва • Вопросов: 1307.06.2017, 19:32Такой вопрос. При отгрузке товара на объекте, была подписана и поставлена печать со стороны покупателя по мягкой товарной накладной.

Теперь они говорят что денежные средства были перечислены ошибочно и просят вернуть их. Но товар то они получили и мягкую товарную накладную подписали и поставили печать.

Имеет ли мягкая тн юридическую силу?вопрос №12658118 прочитан 95 раз Юрист отзывов: 47•ответов: 76•г. Иваново 07.06.2017, 19:43 Да, имеет. По общему правилу гражданского законодательства (ст.458 Гражданского кодекса РФ) право собственности на товар переходит от продавца в момент передачи покупателю или другому уполномоченному лицу.

Факт передачи можно фиксировать различными документами, поскольку не установлено законом специальных видов и форм документов. Такими документами могут быть: акт, расписка, товарная накладная, товарно-транспортная накладная, инвентаризационная опись, квитанции о приемке грузов к перевозке и другие документы. Вам помог ответ: ДаНетЕсли Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:Бесплатно с мобильных и городскихБесплатный многоканальный телефонЕсли Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможет лично к юристу в Москве по вашему вопросу или по вопросам:, , , , Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц.

сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов. МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб.

р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:

Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства?

В соответствии с Законом №14 от 26.01.1996 ГК РФ статьей №1102 «Обязанность возвратить неосновательное обогащение» получатель обязан вернуть ошибочно переведенные средства за исключением случаев, указанных в статье №1109 того же закона. Но в то же время перечисленные средства уже не считаются имуществом отправителя, поэтому в соответствии с Законом №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» вернуть их, за исключением мирного соглашения, возможно только через суд. Чаще всего такие ошибки возникают во время перевода между физическими лицами с на карту.

И если не имеет место , а лишь ошибочные действия пользователя, банки зачастую не принимают никаких мер по решению проблемы, и все это ложится на плечи клиента. Следует помнить, что чем быстрее удастся обратиться в банк после , тем больше вероятности, что эта ситуация разрешится легко и быстро. Пока средства не поступили на ошибочный счет, операцию можно отменить.

Для этого необходимо:

  • Прийти в офис и подать .
  • Как можно быстрее связаться со службой поддержки банка.

В заявлении на имя руководителя учреждения необходимо указать:

  • Информацию о заявителе.
  • Просьба об аннулировании операции и средств.
  • Счет, куда следует вернуть средства.

Случай, если были ошибочно переведены юридическому лицу, более благоприятный. Сначала стоит провести переговоры мирным путем, если же проблема не решается, направить в организацию официальную . Претензию можно отнести в организацию лично, поставив на своем экземпляре входящую отметку, либо же отправить по почте с уведомлением.

Юридическое лицо обязано на претензию в письменном виде, если же этого не происходит, следует обращаться в правоохранительные органы.

Случай, если ошибка произошла в переводе между физическими лицами, намного сложнее.

Банк не имеет права разглашать личную информацию о своем клиенте, в результате чего потерпевший не может связаться с другой стороной.

В таком случае необходимо обратиться в , которая сделает официальный запрос в банк. Небольшой лайфхак для пользователей современных банковских услуг: чтобы связаться с человеком, которому ошибочно переведены средства, можно направить небольшую сумму (например, рубль) на тот же счет, а в комментарии к платежу написать обращение. Если же ни мирные переговоры, ни претензия, ни обращение в полицию не помогают, следующим шагом становится исковое обращение в суд.

Для того чтобы вернуть ошибочно перечисленные средства через суд, составляется стандартное исковое заявление, в котором необходимо указать:

  • Нормативно-правовые акты, на которых базируется прошение.
  • Приложение. Все документы, прикладываемые к иску: о транзакции, претензии, скрины.
  • Требования к суду. Все суммы должны подтверждаться расчетами.
  • Информацию о судебном участке и судье, истце и ответчике.
  • Детально описать все события.

Помимо средств, которые фигурировали в самом переводе, заявитель может также обратиться с просьбой возместить и другие затраты: судебные издержки, .

Если в деле фигурирует сумма менее пятидесяти тысяч рублей, то им будет заниматься мировой суд, а если более, то районный или областной. Споры между юридическими лицами решаются в .

В законодательстве РФ нет четко оговоренных рамок для срока возврата средств.

Закон предписывает вернуть средства в разумные . Как показывает практика, разумным сроком суды часто считают неделю, хотя все зависит от конкретного случая. В соответствии со статьей №1102 ГК РФ, получатель обязан вернуть средства отправителю.

В соответствии со статьей №1107 ГК РФ, если получатель был уведомлен об ошибке, однако воспользовался этими средствами, то он обязан выплатить и проценты за их пользование, которые рассчитываются из ключевой ставки банка на тот период.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии .

Это бесплатно. Юрист. Практика в сфере недвижимости, тудового права, семейного права, защите прав потребителейПодпишитесь на нас в

Автор: ZakonGuru Поделиться 0 0

ВС рассказал, как вернуть ошибочный платеж

Иллюстрация: Право.ru/Петр Козлов Сотрудник фирмы перевел 230 000 руб. коллеге. По его словам, перевод – случайность, а деньги надо вернуть. Но компания настаивала на обратном.

Верховный суд разобрался, как быть, если между сторонами нет никакого договора. А эксперты пояснили, что делать, когда по ошибке отправил платеж не тому адресату. Юрист Макар Романов* перевел более 230 000 руб.

на счет своего коллеги Андрея Ильина*.

Переводов было два, они были совершены с разницей в пять дней.

Произошло это по ошибке, позже утверждал Романов.

Он требовал вернуть деньги, но делать это Ильин отказался. У него была другая версия событий.

В этом сюжете

  1. 4 мая, 8:41
  2. 6 июля, 11:01

Ильин рассказал, что между ним и компанией, в которой они с Романовым работали, был заключен договор поручения. Согласно его условиям, Ильин мог вносить деньги на счет компании и осуществлять платежи. Деньги принадлежали фирме, и их дали Романову как раз для перечисления Ильину.

Потом деньги израсходовали, что подтверждено актами приема-передачи и выпиской по счету. Однако договора или прочих документов по этому поводу не существовало. Сам Романов заявил, что перечисленные деньги – это его собственные.

Он обратился в суд с иском к Ильину и ООО «Юринформ», своему работодателю, потребовав взыскать с ответчиков сумму неосновательного обогащения, а также проценты за пользование чужими денежными средствами.Суды двух инстанций решили, что раз договора между сторонами нет, а факт получения денег Ильин не оспаривает, то у него нет оснований удерживать полученные деньги. То есть у Ильина действительно возникло неосновательное обогащение, а значит, средства надо вернуть. Практика Однако не согласился с подходом коллег и отметил: при разрешении спора судам надо разобраться, были ли между сторонами обязательства, а если да, то какова их правовая природа.

Судьи ВС обратили внимание на договор поручения между компанией и Ильиным и трудовой договор между компанией и Романовым, которые не были исследованы.

Поэтому ВС отменил акт нижестоящего суда и направил дело на новое рассмотрение в суд второй инстанции (№ ). Пока еще оно не рассмотрено.Очевидно, что у сторон были иные, не раскрытые в их позициях цели.

Представляется, что обязательства применительно к конкретно этому делу возникли у общества.Айнур Ялилов, партнер Шаймарданов и Партнеры Региональный рейтинг × К тому же Романов настаивал на том, что деньги – личные, а Ильин утверждал, что они перечислялись на основании взаимных обязательств, существовавших между Романовым, Ильиным и компанией «Юринформ». Этому обстоятельству суды не дали оценки, указал ВС. Дело отправили на новое рассмотрение в апелляцию.

«Этот спор подтверждает: любой платеж между двумя физическими лицами можно попытаться вернуть как неосновательное обогащение»

, – уверен управляющий МАБ Адвокаты и Бизнес Федеральный рейтинг группа Уголовное право группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) 9 место По выручке на юриста (Меньше 30 Юристов) 22 место По выручке × Дмитрий Штукатуров.

«Кредитор по денежному обязательству не обязан проверять, на основании чего третье лицо исполняет обязательство за должника»

, – напомнил к. ю. н., юрист Казаков и партнеры Федеральный рейтинг группа Банкротство группа Уголовное право группа Природные ресурсы/Энергетика 17 место По выручке на юриста (Больше 30 Юристов) 26-28 место По количеству юристов 29 место По выручке × Григорий Скрипилев. «Работодатель мог возложить на работника обязанность исполнить обязательства перед Ильиным.

Если возложение было, то требование истца к обществу, вероятно, должно быть удовлетворено, но не требование к Ильину.

Если возложения не было, то должно быть удовлетворено требование истца к Ильину, но не к обществу», – объяснила адвокат, советник КА Муранов, Черняков и партнеры Федеральный рейтинг группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Международный арбитраж × Ольга Бенедская. Позиция ВС позволяет надеется, что нижестоящие суды не будут занимать строго формальный подход при вынесении решений по похожим делам, а начнут выяснять истинные мотивы сторон и сложившиеся между ними гражданско-правовые отношения.Дмитрий ШтукатуровВ целом ситуация, когда деньги отправлены не на тот счет, – частая.

Чтобы ее исправить, нужно сначала подать заявление в свой банк, который свяжется с получателем случайных денег для мирного урегулирования вопроса. Если не получилось решить вопрос миром, придется обратиться в суд.Иск подаётся к человеку, в пользу которого сделан случайный перевод, то есть к владельцу счета, на который ушли деньги.

«Изначально сложно определить место жительство получателя.

Чтобы обратиться в нужный суд, можно сначала подать иск в суд по месту нахождения банка или филиала, через который прошла операция.

Затем дело будет передано в суд, где живёт получатель», – поясняет управляющий партнёр ЮФ ветро Виталий Ветров.

Адвокат АК Гражданские компенсации Региональный рейтинг × Ирина Фаст считает: основная сложность во всей процедуре – найти владельца счета, на который ушли деньги. Сделать это можно через судебный запрос или правоохранительные органы.

В суде нужно будет только доказать факт отсутствия взаимных обязательств, говорит Фаст. Случайно полученные деньги – неосновательное обогащение, и их надо вернуть.

«Если получатель денег отказывается их возвращать, то именно он должен представить доказательства, что получил их обоснованно: договорные документы, счета, переписку и прочее»

, – поясняет Фаст.

Ветров также советует задуматься об обеспечительных мерах, когда речь идёт о значительной сумме.Если это случайный перевод и договорных отношений между сторонами нет, ситуация будет разрешена в пользу заявителя. Вернуть таким образом можно любой перевод. Например, за оплату ЖКХ.* – имена и фамилии участников спора изменены редакцией.

    ,

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств

Подборка наиболее важных документов по запросу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое). Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс: Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:II. Возвращено денежных средств в избирательный фонд (в т.ч.

ошибочно Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:».Доказывание первых двух условий возлагается на истца, однако это невозможно однозначно утверждать применительно к третьему критерию. Обладает ли истец возможностью доказать такое отсутствие?

Исключить подобные ситуации нельзя, поскольку основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора (истец мог бы представить доказательства его расторжения), требование о возврате ошибочно исполненного (истец мог бы представить какие-либо доказательства ошибочности перечисления), требование о возврате предоставленного при незаключенности договора (аналогично, истец мог бы предоставить доказательства незаключенности договора). Однако возможен и иной вариант заявленных требований, который имел место в настоящем деле — требование о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами (по крайней мере конкурсный управляющий, реализуя свою законом установленную обязанность, заявлял об этом).

В данном случае фактически истец утверждает, что определенного факта не существовало в действительности (платежные поручения — результат злоупотреблений менеджмента банкрота, иного персонала, вывода средств и т.п.), ответчик заинтересован в обратном. Это и есть тот особый случай, когда бремя доказывания смещается в сторону ответчика, при этом не являясь для него бременем чрезмерным, поскольку в случаях, аналогичных рассматриваемому, объективно невозможно доказать отрицательный факт.» Письмом от 16.10.2014 N 45 истец заявил о возврате ошибочно перечисленных денежных средств по платежному поручению от 02.10.2014 N 221 (л.д. 61 том 1). Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Считая, что у ООО «Ритэйл-В» образовалась задолженность за полученный товар по накладной от 12.03.2008 N 2, ЗАО «Остров-Самара» обратилось в суд с настоящим иском, обращение ООО «Ритэйл-В» со встречным требованием обусловлено возвратом ошибочно перечисленных денежных средств по платежному поручению от 25.12.2009 N 616 и взысканием 15 000 руб., излишне перечисленных по договору поставки от 31.11.2007 N 68А.

Каков порядок действий при ошибочном поступлении денег на расчетный счет

  1. 5.
  2. 3.
  3. 4.
  4. 2.
  5. 1.

Денежные средства могут ошибочно поступить на расчетный счет организации в следующих случаях:

  1. по ошибке плательщика (например, если он неверно указал получателя средств в платежном поручении);
  1. по ошибке банка.

Получатель денежных средств может узнать о суммах, ошибочно зачисленных на ее расчетный счет, из банковской выписки. О таких суммах организация должна письменно сообщить в обслуживающий банк. Сделать это нужно в течение десяти дней со дня получения выписки.

Основание – пункт 2.1 раздела II части III Правил, утвержденных Положением Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П. Форма сообщения об ошибочном зачислении средств законодательно не установлена.

Банк может утвердить ее в своих внутренних правилах. Если банк не предоставил организации форму такого документа, то его можно составить в .По общему правилу денежные средства, которые организация получила на расчетный счет по ошибке, нужно вернуть.

Это связано с тем, что такие деньги перечислены на счет организации без оснований, которые предусмотрены законом или договором. А значит, у нее нет законных прав на такие средства.

Это следует из статьи 1102 Гражданского кодекса РФ.Ситуация: в какой срок организация обязана вернуть средства, ошибочно зачисленные на ее расчетный счет?В случае обнаружения организацией ошибочно зачисленных средств на ее расчетный счет верните такие средства как можно скорее.Если обязательство не содержит сроков его исполнения и условий, позволяющих определить этот срок, то оно должно быть исполнено в разумный срок после возникновения (п. 2 ст. 314 ГК РФ). То есть организация должна вернуть деньги в разумный срок после того, как она узнала об ошибочном зачислении средств на ее счет.Узнать об ошибочном зачислении средств на расчетный счет организация может из банковской выписки.

При этом она должна письменно сообщить в обслуживающий банк об ошибочном зачислении средств на расчетный счет.

Сделать это нужно в течение десяти дней со дня получения выписки. Об этом сказано в пункте 2.1 раздела II части III Правил, утвержденных Положением Банка России от 16 июля 2012 г.

№ 385-П. Именно дата получения банковской выписки является моментом, когда организация должна была узнать об ошибочном зачислении средств на ее счет (п. 26 постановления от 8 октября 1998 г.

Пленума Верховного суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14).Однако при анализе банковской выписки организация не всегда может понять, что средства зачислены на ее счет ошибочно (например, при большом количестве покупателей и авансовой форме расчетов). В этом случае датой получения такой информации является момент, когда организация могла получить сведения об ошибочном зачислении средств.

При этом в случае судебного разбирательства организация должна доказать, что на основании банковской выписки она не смогла определить, что средства были зачислены на ее счет ошибочно. В таком случае датой получения информации об ошибочном зачислении средств может быть момент, когда организация получила письмо от плательщика средств с просьбой вернуть такой платеж. Подтверждает указанную позицию и арбитражная практика (см., например, постановления ФАС Северо-Западного округа от 23 марта 2009 г.

№ А21-3711/2008, Волго-Вятского округа от 4 мая 2009 г. № А43-28091/2008-39-805, Поволжского округа от 30 марта 2009 г.

№ А65-7726/2008).Что считать разумным сроком для возврата ошибочно полученных средств, в законодательстве не сказано. Если организация узнала об ошибочном перечислении денег из банковской выписки, то в письменном сообщении об этом банку можно дать ему указание о немедленном списании ошибочно полученных сумм.Кроме того, плательщик может указать срок возврата средств в своем письме.

Если такого указания нет, то во избежание разногласий и ответственности за необоснованное обогащение уточните дату возврата средств у плательщика. При этом такую договоренность лучше оформить письменно.Внимание: если организация вовремя не вернет ошибочно зачисленные на ее расчетный счет деньги, то плательщик может взыскать с нее проценты за пользование чужими средствами.Плательщик начислит проценты на всю сумму ошибочно перечисленных средств. По общему правилу размер процентов определяется исходя из опубликованной Банком России за соответствующие периоды по местонахождению организации.Об этом сказано в статье 395 Гражданского кодекса РФ.Проценты за пользование чужими денежными средствами будут начислены с момента, когда организация узнала (должна была узнать) о необоснованном обогащении, по день возврата средств (п.

2 ст. 1107 ГК РФ).Ситуация: может ли банк списать ошибочно перечисленные на расчетный счет деньги без распоряжения организации?Ответ на этот вопрос зависит от условий договора банковского счета.На практике в большинстве случаев банки прописывают в договоре банковского счета порядок списания ошибочно перечисленных средств с расчетного счета организации.

Такое право им дает пункт 2 статьи 854 Гражданского кодекса РФ.

Поэтому банк вправе списать средства, ошибочно перечисленные на расчетный счет организации, без ее распоряжения, если такое условие прописано в договоре банковского счета.Если такого условия в договоре банковского счета нет, то списать ошибочно перечисленные деньги без распоряжения организации банк не вправе.Организация не обязана возвращать ошибочно полученные средства, перечисленные во исполнение обязательства, в частности:

  1. до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное (например, средства, полученные в виде аванса);
  1. по истечении срока исковой давности (например, если покупатель перечислил организации задолженность, по которой истек срок исковой давности).

Об этом говорится в статье 1109 Гражданского кодекса РФ.

В бухучете поступление ошибочно перечисленных средств, которые организация обязана вернуть, отразите по дебету счета 51 «Расчетные счета» в корреспонденции со счетом 76-2 «Расчеты по претензиям» (Инструкция к плану счетов).При ошибочном зачислении средств на расчетный счет организации в бухучете сделайте проводку:Дебет 51 Кредит 76-2– учтены денежные средства, ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.Ошибочно поступившие средства в бухучете не относятся к доходам организации. Это связано с тем, что в бухучете доходом признается увеличение экономических выгод организации (п.

2 ПБУ 9/99). Однако при поступлении на расчетный счет ошибочно перечисленных денег их назначение не определено. Они не относятся ни к доходам от обычных видов деятельности, ни к прочим доходам (п. 4 ПБУ 9/99). Организация обязана их вернуть, поэтому в бухучете такие суммы доходом признать нельзя.

К тому же в отношении данных средств не выполняются условия признания доходов, приведенные в разделе IV ПБУ 9/99. Исключение из этого правила составляют полученные средства, которые организация . Их отразите в бухучете в зависимости от назначения полученных средств (аванс, дебиторская задолженность с истекшим сроком исковой давности и т.

п.).При возврате ошибочно зачисленных сумм отражать их в составе расходов также не нужно.

Это связано с тем, что в отношении таких средств не выполняются условия признания расходов, приведенные в пункте 16 ПБУ 10/99.В бухучете возврат (списание) средств, ранее зачисленных на расчетный счет по ошибке, отразите проводкой:Дебет 76-2 Кредит 51– списаны денежные средства, ранее ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.Об этом сказано в Инструкции к плану счетов (76, 51).

Независимо от метода определения налоговой базы по налогу на прибыль ошибочно полученные суммы не включайте в состав налогооблагаемых доходов организации (ст. 248 НК РФ). Они не относятся ни к доходам от реализации, ни к внереализационным поступлениям (ст.

249, 250 НК РФ). Не признаются эти суммы и экономической выгодой организации (ст. 41 НК РФ). Такие разъяснения даны Минфином России в письме от 7 ноября 2006 г.

№ 03-11-04/2/231. Данное письмо разъясняет порядок отражения ошибочно поступивших средств при расчете единого налога по упрощенке. Однако выводы, изложенные в письме, применимы и в целях расчета налога на прибыль.Если банк списал ошибочно поступившие средства со счета организации, то в расходах отражать их также не нужно.

Это связано с тем, что указанные суммы не соответствуют критериям расходов, указанным в пункте 1 статьи 252 Налогового кодекса РФ.

Пример отражения в бухучете и при налогообложении денежных средств, ошибочно зачисленных и впоследствии списанных с расчетного счета организации 19 января при проверке банковской выписки бухгалтер ООО «Альфа» обнаружил, что на расчетный счет организации в АКБ «Надежный» зачислены 118 000 руб. (в т. ч. НДС – 18 000 руб.). Деньги поступили от ООО «Торговая фирма «Гермес»».

Поскольку никаких договорных отношений между «Альфой» и «Гермесом» не было, бухгалтер учел 118 000 руб. как ошибочно полученные средства.

НДС к уплате в бюджет с указанной суммы бухгалтер «Альфы» не начислял. Бухгалтер организации написал в обслуживающий банк соответствующее . В договоре банковского счета, который заключен между «Альфой» и АКБ «Надежный», прописано условие о безакцептном списании сумм, которые были ошибочно зачислены на расчетный счет «Альфы».

После рассмотрения банком заявления ошибочно зачисленные средства 21 января были списаны с расчетного счета «Альфы» и возвращены на расчетный счет «Гермеса». «Альфа» налог на прибыль платит помесячно.

Бухгалтер «Альфы» сделал в учете следующие проводки. 19 января: Дебет 51 Кредит 76-2 – 118 000 руб. – учтены денежные средства, ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.

21 января: Дебет 76-2 Кредит 51 – 118 000 руб. – списаны денежные средства, ранее ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.

При расчете налога на прибыль за январь ошибочно поступившие и впоследствии списанные с расчетного счета суммы (118 000 руб.) бухгалтер не учел.Ситуация: нужно ли начислить НДС на суммы, поступившие на расчетный счет организации ошибочно?Нет, не нужно.Денежные средства, поступившие на расчетный счет организации ошибочно, не связаны с расчетами по оплате реализованных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).

Поэтому НДС на них не начисляйте. Такой вывод следует из положений статьи 162 Налогового кодекса РФ.

Подтверждает его Минфин России в письме от 2 августа 2010 г.

№ 03-07-11/329, а также арбитражная практика (см., например, определение ВАС РФ от 30 марта 2011 г. № ВАС-214/11, постановления ФАС Московского округа от 7 февраля 2013 г.

№ А40-30908/12-107-147, Восточно-Сибирского округа от 13 марта 2007 г. № А10-4085/06-Ф02-330/07-С1). Ошибочно полученные суммы не формируют налогооблагаемого дохода организации (п.

1 ст. 346.15 НК РФ). Они не относятся ни к доходам от реализации, ни к внереализационным поступлениям (ст.

249, 250 НК РФ). Не признаются эти суммы и экономической выгодой организации (ст. 41 НК РФ). В книге учета доходов и расходов, утвержденной приказом Минфина России от 22 октября 2012 г.

№ 135н, ошибочно поступившие суммы отражать не нужно. Аналогичная точка зрения содержится в письмах Минфина России от 7 ноября 2006 г.

№ 03-11-04/2/231 и УФНС России по г. Москве от 16 декабря 2004 г. № 21-09/81715.О том, что поступление на расчетный счет является ошибочным, заранее известно не всегда.

Поэтому может возникнуть ситуация, когда полученная сумма все-таки будет включена в состав налогооблагаемых доходов (отражена в графе 4 раздела I книги учета доходов и расходов). В этом случае в книгу учета доходов и расходов нужно (п.

1.6 Порядка, утвержденного приказом Минфина России от 22 октября 2012 г. № 135н).Если банк списывает ошибочно поступившие средства со счета организации, то в расходах отражать их также не нужно.

Это связано с тем, что при применении упрощенки перечень расходов является закрытым (ст.

346.16 НК РФ). И суммы, которые ошибочно поступили на счет организации, а затем были списаны банком, в этот перечень не входят.

Кроме того, указанные суммы не соответствуют критериям расходов, указанным в пункте 1 статьи 252 Налогового кодекса РФ (п.

2 ст. 346.16 НК РФ). Объектом обложения ЕНВД является вмененный доход (п.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+