Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Оплата покупок и услуг цифровой картой сбербанка

Оплата покупок и услуг цифровой картой сбербанка

Оплата покупок и услуг цифровой картой сбербанка

Виртуальная цифровая карта Сбербанка: дебетовая и кредитная. Обзор и отзывы о бесплатной карте, которая живёт в смартфоне

СодержаниеВ сентябре 2018 года Сбербанк начал выпуск нового карточного продукта – цифровой карты Visa Digital, которая заменила виртуальную карточку (если правильнее – поменяла название и стала функциональнее).

Это дебетовая карта без физического носителя, предназначенная для безналичной оплаты товаров в интернет-магазинах (онлайн) и в торговых точках (офлайн) при помощи смартфонов, поддерживающих технологии бесконтактной оплаты (через платёжные сервисы Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay).

В декабре 2021 появилась уже цифровая кредитная карта с подобными возможностями и наличием кредитного лимита.

В обзоре мы расскажем, как выпустить такие карточки, как ими пользоваться, какие у них плюсы и минусы, и что в своих отзывах про них говорят клиенты.

Цифровая карта – это не прорыв в технологиях безналичной оплаты, а всего лишь шаг навстречу клиенту, который сделал самый крупный банк в России.

Если вы имеете представление, , то вы уже в какой-то степени знаете, что такое цифровая сбербанковская карточка.Visa Digital и есть самая обыкновенная виртуальная карта, основная задача которой – это безопасная оплата в интернете. Только с её помощью можно расплатиться в любом магазине офлайн при помощи современного смартфона, поддерживающего . Телефонов с такой технологией (со встроенными NFC-чипами) становится всё больше, и они стремительно дешевеют, хотя на данный момент доступны всё же не всем.

Но просто поддержка телефоном такой технологии не гарантирует вам возможность использования его в качестве средства оплаты – для этого банк, выпустивший вашу карточку должен «дружить» с платёжными сервисами, самые известные из которых: , и Samsung Pay.

Именно эти сервисы дают возможность «привязать» карту к вашему телефону и оплачивать с её помощью покупки, причём безопасность транзакции при этом значительно выше по сравнению с бесконтактной оплатой обычной карточки (желающих ознакомиться с технологией оплаты рекомендую пройти по вышеприведённым ссылкам).Таким образом, Сбербанк поддерживает все популярные сервисы бесконтактной оплаты и даёт возможность подключить ЛЮБУЮ карту к одному из сервисов – в зависимости от модели вашего смартфона.

Так классическая виртуальная карта получила новое название и стала цифровой – универсальной картой для безопасной оплаты, для оформления которой не нужно посещать банк.

Всё делается онлайн – в мобильном банке.Собственно, Сбер её так и называет:

«Карта без пластика, которая живёт в вашем смартфоне»

. Рассмотрим положительные стороны Visa Digital:

  1. имеет привилегии платёжной системы Visa в полном объеме как по обычным картам, то есть все возможные бонусы, скидки и акции;
  2. имеет такие же возможности, как у любой сбербанковской карты (за исключением небольшого пустячка – с неё нельзя снимать наличные в банкоматах);
  3. оплата с её помощью в разы безопасней (через платёжные сервисы) по сравнению с оплатой обычной карточкой, но при этом ничего вам не мешает привязать любую карту к этим сервисам и оплачивать товары с неё.
  4. выпуск карты осуществляется бесплатно (какие ещё есть );
  5. моментальный выпуск онлайн без посещения отделения банка (2-3 минуты – и ваша карта готова к оплате в интернете или в любой торговой точке, где принимают пластиковые бесконтактные карты);
  6. держателям карты Сбербанк даёт скидку 50% на Okko и «Амедиатеку», дополнительные бонусы в «Азбуке Вкуса», скидку 15% в магазине «ЛитРес».
  7. годовое обслуживание бесплатное на протяжении всего срока действия (3 года);
  8. карту нельзя потерять – у неё нет физического носителя;

Недостатки у карты тоже имеются:

  1. поскольку носителем информации о вашей карте VD является ваш мобильный телефон, то теперь необходимо уделять особое внимание его целостности и сохранности, а также поддержании в рабочем состоянии и безопасном использовании;
  2. без смартфона с NFC (расшифровка аббревиатуры – Near field communication, что в переводе на русский: «ближняя бесконтактная связь») картой нельзя расплачиваться в обычных магазинах;
  3. со счета карты нельзя снять деньги в банкомате, только в кассе (значит, придётся зайти в отделение банка) – но это, скорее, ремарка, а не недостаток, так как он легко преодолим: переводим денежку на вашу дебетовую карточку (при её наличии) и снимаем деньги в любом сберовском банкомате;
  4. карта не участвует в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка», значит, вы не получите.

Оформляется цифровая карта Сбербанка в интернет-банке СбОл (Сбербанк Онлайн) или в мобильном банке (приложении). Последний способ наиболее предпочтителен, так как именно он позволит использовать карту по назначению.Обязательные условия для выпуска и получения:

  1. наличие любой дебетовой карты Сбербанка и подключенный мобильный банк.
  2. возраст не менее 14 лет (наличие паспорта);

Без подключения (МБ) не обойтись, так как без него просто не будет возможности войти в интернет-банк или мобильное приложение (Сбербанк Онлайн для Android или для iPhone).

Смотрите подробнее, , и какой тарифный план при этом лучше выбрать.Инструкция подходит как для дебетовой, так и для кредитной цифровой карточки.Время на оформление заявки на выпуск и само получение занимает не более 2-х минут, а как это сделать, мы покажем на реальном примере – в нашей пошаговой инструкции (в мобильном приложении на смартфоне с подключенным сервисом Google Pay).Шаг 1. Входим в мобильное приложение и кликаем на надпись: «Заказать дебетовую карту».

Шаг 2.

Выбираем цифровую карту.

Шаг 3.

Читаем описание карты, которую мы выбрали, и нажимаем «Продолжить».

Шаг 4. Выбираем тарифный план мобильного банка.

Выбор был сделан в пользу Экономного пакета, так как это бесплатно (посмотреть сумму проведённой операции, к примеру, можно в приложении Google Pay).

Шаг 5.

Перед тем как выпустить карту, знакомимся с условиями подключения и жмём «Оформить карту»

Шаг 6.

Уведомление о том, что заявка принята банком. Теперь осталось дождаться смс-сообщений об активации карты, с , о подключении смс-банка.

Шаг 7.

Теперь ваша карта готова к использованию. Её можно пополнить и начать использовать по назначению, например, для оплаты в интернет-магазинах по её реквизитам. Если вы хотите с её помощью оплачивать товары/услуги в торговых точках офлайн, то необходимо добавить карту в платёжный сервис (в нашем примере – это Google Pay).
Если вы хотите с её помощью оплачивать товары/услуги в торговых точках офлайн, то необходимо добавить карту в платёжный сервис (в нашем примере – это Google Pay).

Шаг 1. Жмем на надпись: «Добавить в Google Pay» Шаг 2. Начинает работу приложение Google Pay с красивой картинки.

Приложение должно быть заранее установлено. Жмём на «Подключить G Pay»

Шаг 3.

Уведомление о том, что карта будет добавлена в Google Pay, и факт подключения.

Обратите внимание, что Google Pay привязывается к вашему аккаунту на почте gmail.com.

Шаг 4. Теперь карта в приложении. Можете ей пользоваться.

Снять наличные с цифрового счета карты возможно только в подразделениях Сбербанка и только через кассу.

Осуществлять данные операции может владелец карты VD, идентификация которого проводится на основании документа, удостоверяющего личность.Лимит выдачи наличных в сутки – 50 тыс.руб.Лимит выдачи наличных за месяц – 100 тыс.руб.В пределах суточного лимита деньги выдаются без комиссии. При необходимости снять большую сумму вы заплатите банку комиссию в размере 0,5 % от суммы, превышающей лимит.При совершении операции снятия наличных в кассах другого территориального банка комиссия составит 0,75%, и не от суммы превышения лимита, а от суммы снятия.Снятие наличных в банкоматах банка – не возможно (хотя сбербанковские банкоматы уже поддерживают технологию бесконтактного снятия наличных).можно делать физическим лицам по России (и в страны СНГ) до 500 тысяч руб.

При необходимости снять большую сумму вы заплатите банку комиссию в размере 0,5 % от суммы, превышающей лимит.При совершении операции снятия наличных в кассах другого территориального банка комиссия составит 0,75%, и не от суммы превышения лимита, а от суммы снятия.Снятие наличных в банкоматах банка – не возможно (хотя сбербанковские банкоматы уже поддерживают технологию бесконтактного снятия наличных).можно делать физическим лицам по России (и в страны СНГ) до 500 тысяч руб. в сутки. Переводы за пределы РФ и переводы в иностранной валюте с цифровой карты не осуществляются.Положить наличные на карту можно без комиссии несколькими способами:В кассах Сбербанка через операциониста (самый неудобный способ). В этом случае не избежать посещений филиалов банка и общения с операторами-кассирами.

Прием наличных для зачисления на карту осуществляется только от владельца карты с предъявлением документа, удостоверяющего его личность. Пополнение через банкоматы и терминалы, а также кассы других банков не предусмотрено.С другой дебетовой карты в интернет-банке, например, с зарплатной.Есть и более универсальные , которые подходят вообще к любым картам.

Если в двух словах, то вы можете подобрать карту (к примеру, – её, кстати, можно сделать полностью бесплатной в обслуживании), с которой можно делать межбанковские переводы и переводы с карты на карту совершенно без комиссии, и которую можно бесплатно пополнять с других банковских карточек («стягивать» с них средства).Таким образом, эта «карта-прокладка» позволит вам пополнять вашу цифровую карту без посещения банка.Есть и другие способы бесплатного пополнения, например, можно воспользоваться акциями, которые периодически устраивают многие платёжные сервисы в интернете (в описаны возможные способы перевода с карты на карту без комиссии).Считаю, что описанных выше способов, более чем достаточно для удобного и бесплатного пополнения вашей Visa Digital.

Все способы аналогичны и для кредитки.По карте не предусмотрен очередной и досрочный перевыпуск (её нельзя потерять, а в случае окончания срока действия достаточно оформить новую карточку).Вы не сможете выпустить боле одной цифровой карты.

По карточке нет ограничений при проведении платежных операций при покупке товаров или услуг.По цифровой карте вы не сможете взять мини-выписку в сберовском банкомате по последним 10 операциям в виде чека и узнать остаток по счету. Подобные процедуры не предусмотрены и в банкоматах других банков.Отчет о состоянии карточного счета можно получить только в кассах своего регионального банка или по электронной почте – такая информация предоставляется бесплатно.При оформлении карточки вы должны подключить один из тарифов мобильного банка: (бесплатное обслуживание, но без смс-информирования) или (60 руб.

в месяц, первые 2 месяца бесплатно, вы будете получать смс с суммой проделанной операции и остатком по счёту). Выбор, конечно, за вами, но если приложение Google Pay (или аналогичное) показывает сумму проведённой операции, то зачем платить за ту же информацию, присланную вам в платном смс-сообщении?Начиная с декабря 2021 года любой клиент, получивший (его можно увидеть в сбербанковском личном кабинете, на чеке после операций с банкоматом или терминалом, или услышать от сотрудника банка), может выпустить моментальную цифровую кредитную карту.

Выпускается карта в интернет-банке (или мобильном банке) и добавляется к платёжному сервису (Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay) по аналогии с дебетовой карточкой (см. выше).Цифровая кредитка значительно безопасней своих пластиковых собратьев из-за особенностей работы платёжных сервисов.

Это бесплатная кредитка, которая отличается от дебетовой наличием кредитного лимита. Соответственно для её использования необходимо иметь представление, , , и знать тарифы.Условия и тарифы во многом аналогичны кредитке Сбербанка Моментум, которая также выдается клиентам по персональному (предодобренному) предложению.

Поэтому годовой процент за использование кредита по ней чуть ниже, чем для клиента “с улицы” по другим сбербанковским кредиткам.

  1. Обслуживание карты – бесплатно в течение всего срока действия (3 года);
  2. SMS или push-уведомления об операциях – бесплатно;
  3. Льготный период на все покупки – до 50 дней (ЛП не распространяется на снятие наличных!), во время ЛП процентная ставка по безналичным покупкам 0%;
  4. Процентная ставка по любым операциям (годовых) – 23,9%.
  5. Минимальный ежемесячный платеж – 5% от суммы задолженности + начисленный проценты;
  6. Кредитный лимит – до 600 тыс. руб.;
  7. Неустойка (на сумму просроченного платежа) – 36% годовых;

Льготный период состоит из расчетного периода (30 дней) и платежного периода (20 дней).

Чтобы пользоваться кредитом бесплатно, необходимо взятые в кредит покупки в течение расчетного периода (календарный месяц) погасить до очередной даты платежа (конец платежного периода).

ЛП является “честным”, т.е. по его окончанию необходимо погасить задолженность по карте ТОЛЬКО за предыдущий расчетный период.Если не успели оплатить долг до даты платежа, то банк начислит процент по кредиту согласно тарифу на каждый день с момента первой покупки.При этом не надо забывать оплачивать минимальный ежемесячный платеж – это делается во время платежного периода. Наказание за просрочку или отсутствие минимального платежа – неустойка и “плохая” запись в вашу кредитную историю (банк обязан отправлять информацию об обслуживании вами кредита в бюро кредитных историй).

  1. Лимит на переводы и выдачу наличных в сутки – 150 000 руб.
  2. Комиссия за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках – 3% от суммы выдачи, не менее 390 руб.;
  3. Комиссия за выдачу наличных в других банках – 4% от суммы выдачи, не менее 390 руб.;
  4. Комиссия за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка – 3% от суммы выдачи, не менее 390 руб.;

Снятие наличных можно осуществлять в банкоматах с поддержкой NFC (бесконтактной технологии).

Таких у сбера всё больше.Обратите внимание, что за снятие наличных с кредитной карты в банкоматах “чужих” банков может взиматься дополнительная комиссия.Обратите внимание, что снятие наличных и перевод с кредитной карточки не является “нормальным режимом использования” кредитки – он предназначена для безналичной оплаты.

Таких у сбера всё больше.Обратите внимание, что за снятие наличных с кредитной карты в банкоматах “чужих” банков может взиматься дополнительная комиссия.Обратите внимание, что снятие наличных и перевод с кредитной карточки не является “нормальным режимом использования” кредитки – он предназначена для безналичной оплаты.

Поэтому за эти операции снимается высокая комиссия и на задолженность сразу начинают начисляться проценты (действие льготного периода на такие операции не распространяется).Дополнительная карта не предоставляется.Очередной и досрочный перевыпуск осуществляется без комиссии. Судя по информации на официальном сайте, после перевыпуска вы получаете Классическую карту в пластике, которую можно забрать в любом удобном офисе банка.Пополнить карту можно бесплатно по аналогии с дебетовой карточкой (см. выше). На карту начисляются бонусы Спасибо.Реквизиты по кредитке можно посмотреть в личном кабинете (интернет или мобильный банк).Как люди отреагировали на выпуск нового продукта от крупнейшего банка России?

Судя по отзывам – нейтрально. Приведём несколько отзывов с известных сайтов рунета.Виктор«Интересная карта по использованию. Но очень много ограничений, больше всего подойдет для онлайн-расчетов.»Дмитрий«Это разновидность виртуальной карты, она изначально предназначена для расчетов в сети интернет, чтобы не светить данные основной карты на сайтах.

Иными словами, более безопасная карта по сравнению с физическими картами (пластик).»Как мы и говорили выше, сбербанковская Visa Digital – обыкновенная виртуальная карта с расширенными возможностями.А вот более взвешенный отзыв:Seva2017«Цифровая карта «Visa Digital» нормально себе работает, как и реальные карты Сбера.

Уже делал покупки на Али и Озоне, всё прошло без каких-либо затыков……Если обобщить все отзывы людей, которые уже полноценно используют цифровую карту Сбербанка VD, то получим равновесие между положительными сторонами ее использования и отрицательными. К хорошему привыкают быстро, так и к бесконтактной оплате уже успели привыкнуть многие россияне.

Новые технологии поместили пластик в смартфон, который всегда и везде с нами, и это удобство довольно быстро стало привычным и необходимым.»Действительно, если у вас есть телефон с NFC, и вас устраивают продукты Сбербанка, то почему бы не оформить карточку онлайн и пользоваться ей, как полноценным карточным продуктом.А вот ещё интересный вывод:

Но в этом случае уходит на нет основное преимущество карты – мгновенное оформление без посещения офиса банка.Visa Digital – обычная карточка без пластикового носителя, которую можно быстро оформить в интернет-банке. А если у вас есть современный смартфон с поддержкой технологии бесконтактной оплаты, то вам пластик и не нужен – расплачивайтесь безопасно цифровой картой.Единственный минус, который приходит в голову – вы не сможете получать кэшбэк в виде бонусов Спасибо. Большим его, к сожалению, не назовёшь, да и с 2018 года банк несколько ухудшил свою программу лояльности (обзор её актуальной версии), но тем не менее.А вот из существенных плюсов можно выделить её бесплатность, удобство оформления, безопасность и возможность использования в качестве виртуальной карточки.

Только надо учесть, что виртуальная карта должна быть, по сути, одноразовой: открыли в режиме онлайн; завели на неё необходимую для разовой покупки сумму; закрыли после использования.

Такая схема использования сводит на нет риски в случае (точнее, её виртуальных реквизитов).Виновницу обзора так быстро закрыть не получится – придётся ждать окончания срока действия (3 года). Поэтому, уж если вы собрались использовать её в качестве виртуальной, то заводите деньги на счёт непосредственно перед каждой оплатой в интернете, и не пользуйтесь карточкой в обычном режиме (из соображений безопасности).

А ещё лучше – оплачивайте с её помощью в тех интернет-магазинах, которые работают с тремя вышеперечисленными платёжными сервисами. Так будет значительно безопасней, и риски потери средств со счёта сводятся к нулю.И напоследок небольшое резюме: карта хороша, если её будете использовать по назначению, то есть в связке с платёжными сервисами, иначе все её преимущества сойдут на нет.

Цифровая карта Visa Сбербанка

С сентября 2018 г.

ведущий российский начал эмитировать карту, не имеющей аналога в линейке банковских продуктов.

Цифровая карта Visa от Сбербанка существует только в цифровом виде и не имеет физического носителя (пластика). Карточки такого типа используются для бесконтактных платежей.Как заявил банк – это карточка, которая «живет» в смартфоне.Содержание:Продукт предназначается для осуществления бесконтактных платежей смартфоном в торгово-сервисной сети или в интернете. Пластик применим для оплаты на сервисах Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay.

Россияне уже успели оценить такой способ оплаты: всего лишь одно касание – и транзакция успешно завершена.Для цифровой карта характерны следующие параметры:

  1. счет открывается в рублях;
  2. период – 3 года.
  3. платежная система – Visa;

Поскольку такой вид пластиков не имеет физической формы, они существенно отличаются от других дебетовых карт.

Отличия особенно заметны в возможностях продукта и тарифах:

  • пополнение без комиссии;
  • операция по обналичиванию через кассу своего территориального банка, где был открыт счет, происходит без комиссионного сбора (в пределах суточного лимита);
  • суточный лимит на обналичивание – 50 тыс. руб., в месяц – 100 тыс. руб.;
  • нет ограничений при проведении платежных операций при покупке товаров и услуг.
  • при превышении лимита необходимо оплатить 0,5% от суммы (в своем территориальном банке) и 0,75% — в кассах чужого ТБ;
  • не предусмотрена выдача дополнительных карточек к основной;
  • пополнение баланса и снятие наличных — только через операционные кассы банка держателем пластика;
  • перевыпуск – не осуществляется;
  • бесплатное обслуживание;
  • снять деньги через банкоматы Сбербанка, кассы и банкоматы иных финансовых учреждений невозможно;

В отличие от других пластиков по цифровой карте не предусмотрен целый ряд услуг:

  1. такая же процедура не предусмотрена через банкоматы и терминалы других финансовых учреждений.
  2. невозможно взять мини-выписку в банкомате по последним 10 операциям в виде чека и узнать остаток по счету;

Получить отчет о состоянии своего счета можно только в кассах своего регионального банка или по электронной почте.

Информация предоставляется бесплатно.Держатели пластика в цифровом виде могут подключить Мобильный банк. Услуги по Полному пакету не оплачиваются первые 2 месяца, в последующие оплата будет составлять 60 руб. в месяц.При активации пакета Экономный плата не взимается.

По нему нет SMS –информирования.Полный перечень тарифов и условий пользования продуктом можно найти в документе ниже.Подключение Мобильного банка позволяет клиентам осуществлять следующие действия:

  • совершать денежные переводы по мобильному телефону;
  • оплачивать при помощи SMS или коротких команд счет оператора сотовой связи.
  • контролировать свои счета;
  • получать сведения о проведенных транзакциях;

Вам может быть интересно:Помимо перечисленных возможностей у карточного продукта есть дополнительные:

  • предоставление скидок от платежной системы Visa;
  • его можно привязывать к электронным кошелькам.
  • предоставление обслуживания через Контактный центр в режиме 24/7;

В поддержку своего карточного продукта платежная система привлекает клиентов различными акциями и скидками. Привилегии Visa периодически меняются. Об этом можно узнать на сайте финучреждения.

Сегодня предложения следующие:

  1. при месячной подписке на просмотр фильмов в Okko второй месяц в подарок;
  2. повышенное начисление бонусов по клубной программе «Вкусомания».
  3. 15% скидка при покупке книг на ЛитРес;
  4. половина стоимости годовой подписки на видео сервисе Амедиатека;

Оформление доступно только через дистанционную систему обслуживания клиента и мобильное приложение. Процедура занимает всего несколько минут, после чего пластик можно сразу использовать для оплаты.Желающему оформить карточку в цифровом виде надо быть зарегистрированным в Сбербанке Онлайн и иметь любой дебетовый пластик этого же банковского учреждения.По остальным условиям оформления продукт ничем не отличается:

  1. для подтверждения личности потребуется российский паспорт.
  2. пластик доступен лицам старше 14 лет;

Вам может быть интересно:Поскольку смартфон дополнительно исполняет функцию кошелька, особое внимание стоит уделять сохранности мобильного устройства и его безопасному использованию:

  • при смене телефонного номера сразу ставьте банк в известность.
  • при проведении онлайн-платежей нельзя сообщать постороннему человеку одноразовый код, присланный для подтверждения оплаты;
  • всегда блокируйте сим-карту в случае кражи или утери;

26 декабря 2021 года ведущий банк страны предложил своим клиентам новый карточный кредитный продукт — Цифровую кредитную карту.Этот пластик доступен для клиентов с предодобренным предложением.

Её оформление занимает всего несколько минут и сделать это можно самостоятельно в мобильном приложении банка или в Сбербанк Онлайн.Как и дебетовый аналог этот пласит не имеет физического воплощения, однако с ними клиенты могут выполнят все операции как и с обычными платиками: оплачивать покупки в магазинах и интернете, делать переводы и снимать наличные.

Так же клиенты становятся участниками бонусной программы Спасибо.Бесконтактные платежи становятся нормой для россиян. Ни у кого уже не вызывает удивление покупатель, который подносит свой смартфон или айфон к платежному терминалу в супермаркете вместо привычной передачи пластика кассиру.

Новые технологии способствовали созданию пластика, который существует только в памяти телефона.

  1. Нравится
  2. Твитнуть
  3. Нравится
  4. Поделиться
  5. Класс!

ПОХОЖИЕ СТАТЬИ

Visa Digital карта Сбербанка — цифровая карта

24 маяНовинкой карточной продуктовой линейки Сбербанка стала Visa Digital. Но что это такое, что значит цифровая карта Сбербанка, как её открыть и как с помощью карты без пластика расплачиваться в магазинах, для многих остаётся загадкой. В этой статье мы постараемся ответить на эти и другие вопросы о данном продукте.Visa Digital от Сбербанка – это виртуальный банковский продукт предназначенный для онлайн-покупок и бесконтактной оплаты в магазинах.

Выпускается на срок 3 года в рублях, принадлежит к платёжной системе Виза и является дебетовой.Изначально виртуальный продукт разработан для того, чтобы обезопасить данные основной карты при расчёте в интернете. Предполагалось, что на неё с основного счёта переводится нужная для покупки сумма, и с неё проходит платёж. Таким образом данные основной карты не рискуют попасть в руки мошенникам и основная сумма на счёту в безопасности.Оплата в магазинах возможна при использовании смартфона с поддержкой NFC: это может быть как ОС Android, так и IOS.

Для этого используются системы мобильных платежей Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.

Такой расчёт доступен в учреждениях торгово-сервисной сети, которые оборудованы терминалом с поддержкой бесконтактной оплаты.Выпуск и обслуживание бесплатны.

При расчётах в магазинах и интернете, а так же при услуге пополнения – комиссия отсутствует.Снятие наличных:

  1. 0,5% – при сумме свыше 50000 р. в своих ТБ;
  2. 0,75% – в чужих ТБ (снять можно до 50 тыс. р.).
  3. бесплатно – при сумме до 50000 р. в своём территориальном банке (ТБ), в котором оформлена карта;

Услуга Мобильный банк предлагает два варианта:

  1. Экономный пакет даёт возможность отправлять СМС-команды на совершение платежей и переводов. Абонплата отсутствует.
  2. Полный пакет в дополнение к услугам экономного включает получение информационных СМС обо всех совершаемых транзакциях по карте. Стоимость в месяц – 60 р., первые два месяца после подключения бесплатны.

Создать себе карту Visa Digital от Сбербанка может любой клиент банка при соблюдении таких условий:

  1. достижение 14 лет;
  2. наличие активной дебетовой карты банка;
  3. подключённую услугу мобильного банка.

По сравнению с обычными цифровая карта без пластика VISA имеет ряд отличий:

  1. получение в банкомате выписки по последним операциям;
  2. её невозможно потерять, сломать или повредить.
  3. снятие наличных в банкомате;
  4. при открытии не нужно оформлять договор банковского обслуживания;
  5. по ней невозможно провести операции требующие присутствие физической пластиковой карты:
  6. расчёт в реальных магазинах по обычному терминалу;
  7. выпускается только как дополнительная к уже существующим дебетовым карточным продуктам;

Все недоступные в банкомате операции можно совершить в отделении.Владельцам Visa Digital доступны как скидки и привилегии клиентов Сбербанка, так и предложения от платёжной системы Виза.

Это могут быть регулярно проводимые акции. Информация о таких возможностях регулярно размещается и обновляется на официальном сайте Visa.Среди действующих сейчас предложений:

  1. подписка на год с 50% скидкой для просмотра контента в видео-сервисе Амедиатека;
  2. повышенные бонусы участникам клуба «Вкусомания» – при покупке на сумму от 50 тыс. р. начисляют 15 тыс. бонусов.
  3. один месяц бесплатного просмотра кинофильмов на сайте Okko при наличии оформленной подписки в прошлом месяце;
  4. 15% скидки на электронные книги в ЛитРес;

Для оформления необходимо подать заявление на выпуск.

После создания цифрового продукта, клиенту будут предоставлены реквизиты, с помощью которых он может сразу начать использование карты.Заявку на открытие карты принимают несколькими способами:

  1. через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. на официальном сайте Сбербанка;
  3. позвонив в сервис поддержки клиентов: ☎ 8 800 555 55 50;
  4. в отделении банка, обратившись к сотруднику;

На сайте Сбербанка:

  1. в разделе «Частным клиентам» зайти в «Карты»;
  2. перейдя по ссылке «подробнее» можно ознакомиться с актуальными тарифами и прочитать ответы на популярные вопросы;
  3. пролистав список найти «Цифровая карта» или выбрать «Без пластика», в верхнем меню;
  4. система перенаправит вас в сервис «Сбербанк Онлайн», дальнейшие действия описаны ниже.
  5. кликнуть на «Дебетовые карты»;
  6. нажать кнопку «Оформить карту»;
  1. Авторизоваться в личном кабинете, введя логин и пароль.
  2. Найти и активировать пункт «Заказать цифровую карту».
  3. Выбрать действие «Заказать».
  4. В течение трёх минут подтвердить подачу заявки, вписав в соответствующие поле код из пришедшего СМС.
  5. Выбрать раздел «Карты».
  6. Проверить номер мобильного телефона на который будет приходить СМС. Выбрать тариф, нажать «Оформить».

С помощью мобильного приложения:

  1. В нижней части экрана выбрать вкладку «Заказать дебетовую карту».
  2. Авторизоваться в приложении.
  3. На следующем шаге система оповестит о приёме заявки и предложит дальнейшие действия для завершения оформления карты.
  4. Подтвердить желание подать заявку нажатием на кнопку «Оформить карту».
  5. Найти в представленном списке «Цифровая» и кликнуть по ней.
  6. Проверить актуальность информации и нажать «Продолжить».
  7. Выбрать пакет СМС информирования и проверить номер телефона. Если номер указан не верно, переходим по ссылке «у меня изменился номер» и выполняем требования системы.

    Если номер актуален, нажать «Продолжить».

Так как данная карточка является виртуальной, то её оформление не требует выдачи каких-либо материальных носителей.После обработки заявки клиент получает данные:

  1. CVV код.
  2. срок действия;
  3. 16-значный номер карты;

Номер и срок действия доступны в Сбербанк Онлайн на сайте банка и одноимённом мобильном приложении, а CVV код приходит в СМС.СМС с кодом в целях безопасности лучше удалить с телефона, а код запомнить или сохранить иным способом.К основным возможностям, предоставляемым картой относятся:

  1. совершение онлайн-покупок и платежей;
  2. расчёт в магазинах с использованием смартфона.

Кроме этого карту можно пополнять путём перевода или внесения на неё наличных, а также снимать купюры.Номер данной карты получают при её оформлении.

Потом его можно найти в «Сбербанк Онлайн» на сайте банка и в мобильном приложении.На сайте:

  1. Выбрать карту (нажав на её название).
  2. Открыть вкладку «Информация по карте».
  3. Найти на странице «номер карты».

В приложении:

  1. Выбрать карту.
  2. Прокрутить до номера карты и нажать на значок для его полного отображения.
  3. Нажать «Информация о карте».

Использование виртуальной карточки не требует применения ПИН-кода. Подтверждение транзакций происходит введением одноразового пароля, который приходит на телефон в СМС.Подключение виртуальной карты к телефону значит, что с помощью телефона можно ею управлять и получать по ней информацию.

Как только банк удовлетворит вашу заявку на выпуск цифровой карты, вне зависимости каким способом вы её подавали, карта станет доступна в мобильном приложении Сбербанка.Чтобы использовать приложение, нужно загрузить его на телефон и зарегистрироваться в нём.

Приложение доступно как для ОС IOS, так и для Android. Установить его можно из сервиса Сбербанк Онлайн на сайте банка или из специализированных магазинов приложений.Положить деньги на цифровую карту возможно без комиссии.

Пополнение данного продукта наличными проводят только в кассах банка.Для этого достаточно:

  1. оплатить наличными.
  2. обратиться к сотруднику;
  3. сообщить номер карты;

Внести средства на карту можно также безналичным переводом в отделении банка, обратившись к сотруднику.

Самостоятельно через Сбербанк Онлайн на сайте в разделе «Переводы и платежи» или мобильном приложении в разделе «Платежи».Через мобильное приложение :

  1. Подтвердить данные.
  2. Перейти по вкладке «Платежи».
  3. Выбрать «Между своими счётами».
  4. Указать с какого счёта следует перевести деньги и сумму перевода.
  5. Нажать «Продолжить».

Перевод средств с помощью сервиса на сайте Сбербанка:

  1. Перейти «Перевод между своими счётами и картами».
  2. Выбрать счёт или карту списания, зачисления, сумму и нажать «Перевести».
  3. Выбрать вкладку «Переводы и платежи».

Перевести деньги на цифровую дебетовую карту может как её владелец со своего другого счёта, так и любой обладатель карты Сбербанка – со своей карты.Снять наличные с виртуального карточного счёта можно только в кассе Сбербанка:

  1. в своём территориальном банке – без ограничений по сумме;
  2. в чужом ТБ – до 50 000 рублей.

Стоит такая услуга:

  1. 0,5% – свыше 50000 р.
  2. в своём ТБ:
  3. бесплатно – до 50000 р.;
  4. в чужом ТБ – 0,75%.

Снятие наличных в банкоматах и кассах других банков невозможно.Использование VISA Digital для оплаты в магазине возможно с помощью смартфона поддерживающего технологию NFC через Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay. Для возможности проведения такой операции магазин должен быть оборудован терминалом бесконтактной оплаты.Чтобы провести оплату, нужно поднести смартфон к терминалу и задать команду «Оплатить». После звукового сигнала на экране телефона появится надпись «Одобрено».Если сумма покупки превышает 1000 р., придёт СМС с одноразовым кодом, который необходимо ввести в нужное поле в программе оплаты.Совершение покупок через интернет с помощью цифровой карты практически не отличается от таких покупок с обычной картой.Для оплаты:

  1. Выбрать «Оплатить с помощью карты».
  2. трёхзначный CVV код.
  3. срок действия;
  4. Следуя подсказкам ввести:
  5. 16 цифр номера карты;

CVV код изначально приходит в СМС, в приложении он нигде не указан, поэтому его нужно сохранить или запомнить.Перевод между картами или на цифровую карту можно совершить с помощью сотрудника банка в отделении и самостоятельно в Сбербанк онлайн или через мобильное приложение.

Способы перевода средств аналогичны описанным ранее вариантам пополнения.Так как открыть карту можно бесплатно и занимает этот процесс около 2 минут, то перевыпуск её банком не предусмотрен.

В случае компрометации Visa Digital её блокируют или закрывают и делают новую.Закрыть карту можно двумя способами:

  1. подав заявку на закрытие сотруднику:
  2. самостоятельно: используя приложение «Сбербанк онлайн»;
  3. в отделении банка;
  4. через колл-центр.

Для сохранности денег находящихся на цифровой карте необходимо очень бережно относиться к любой конфиденциальной информации по карте, применяемой для оплаты:

  1. никому не сообщать срок действия карты и СVV-код;
  2. не давать доступ к платёжным приложениям другим лицам;
  3. внимательно читать СМС-сообщения полученные от банка и не сообщать коды подтверждения платежей сторонним лицам;
  4. при подозрении на компрометацию цифровых данных карты незамедлительно блокировать её через линию поддержки для клиентов.
  5. беречь смартфон от непроверенного программного обеспечения;

Потерю смартфона, через который совершается оплата цифровой картой, можно приравнять к потере кошелька с деньгами, так как именно смартфон здесь выступает в роли кошелька.

Хотя в данном случае всё не так страшно и деньги можно защитить рядом мер безопасности.При потере смартфона нужно:

  1. обратиться в банк и поменять пароли доступов к мобильному приложению.
  2. заблокировать цифровую карту;
  3. сразу заблокировать СИМ-карту телефона;

К преимуществам карты VISA Digital можно отнести:

  1. отсутствие платы за открытие и обслуживание;
  2. бескомиссионное снятие наличных – до 50000 р.;
  3. отсутствие лимитов на платёжные операции;
  4. скорость оформления и отсутствие необходимости тратить время на перевыпуск–просто оформляется новая;
  5. невозможность испортить или потерять – так как продукт полностью виртуальный.

Существуют и некоторые недостатки:

  1. отсутствие сотрудничества по операциям пополнения и снятие с другими банками и финансовыми учреждениями: даже переводы на карту возможны только со счетов Сбербанка.
  2. снять наличные или внести их на счёт нельзя через банкомат – только через кассу;

В основном отзывы пользователей являются положительными, чему способствует ряд преимуществ данного продукта Сбербанка. Негативные отзывы связаны с тем, что не на всех сайтах этой виртуальной картой можно рассчитаться: многие предпочитают реальные карточные счёта. Кроме этого, ещё далеко не все магазины в РФ оборудованы терминалами с возможностью бесконтактной оплаты, что ограничивает возможности.Очевидно, что Visa Digital имеет как плюсы, так и минусы.

Стоит ли открывать цифровую дебетовую карту, решать вам. Но то, что она предлагает увеличение уровня безопасности ваших денег при расчётах в интернете, доступна всегда при наличии с собой смартфона и при этом не требует каких-либо дополнительных затрат ни на выпуск, ни на обслуживание, делает её преимущества очень привлекательными.Источник:

Подробная информация как пользоваться Цифровой картой Сбербанка в онлайн и обычных магазинах

По сравнению с обычными пластиковыми картами, изготовления которых часто нужно ожидать одну-две недели, цифровая или виртуальная позволяет совершать покупки в интернете и оплачивать услуги буквально через минуту после ее выпуска. Создать ее можно в несколько кликов через онлайн-банк Сбербанка.Содержание статьи:Карта Сбербанка с необычным названием заменила чрезвычайно важный и популярный продукт с названием «Виртуальная».

С ее помощью можно безопасно платить в интернете за любые покупки.

По сравнению с предшественницей, обслуживание стало бесплатным, а выпуск производится буквально в одно нажатие пальца.Основной особенностью является то, что банковская карта не имеет физического носителя, то есть для покупки используются только цифровые данные:

  1. Срок действия
  2. Номер
  3. ФИО держателя
  4. CVV-код

На «пластике» такая карта не выпускается, все данные клиент получает в смс или может узнать в личном кабинете системы Сбербанк Онлайн.Карта является дебетовой и работает в платежной системе Visa, выпускается в одном варианте валюты счета — российский рубль.

Сбербанк позиционирует этот тип платежного инструмента, как максимально удобный для использования при оплате с помощью смартфонов.По сравнению с обычным пластиком, например, классической или картой Сбербанка, цифровая имеет следующие достоинства:

  1. Электронные книги в библиотеке ЛитРес со скидкой 15%
  2. Для выпуска можно не обращаться в отделение банка
  3. При утере или краже, заблокировать карту можно в течение минуты
  4. Годовая подписка в онлайн-магазине Амедиатека со скидкой 50%
  5. Держателю предоставляется доступ к скидкам и привилегиям платежной системы Виза
  6. Отсутствие комиссии за обслуживание

К минусам можно отнести:

  1. Оформить карту могут только уже действующие клиенты Сбербанка, имеющие какую-либо дебетовую карту с подключенной услугой
  2. С цифровой карты невозможно снять наличные непосредственно в устройствах самообслуживания или банкоматах
  3. от Сбербанка не начисляются

Хотя с карты Visa Digital и нет возможности получить наличные деньги в банкомате, сделать это можно в любой кассе Сбербанка без каких-либо проблем.Возможна ли оплата товаров в оффлайн-магазинах? — Да, конечно. Но, для этого потребуется использовать смартфон, позволяющий производить бесконтактные платежи:

  1. Samsung Pay
  2. Apple Pay
  3. Google Pay

Чтобы оплачивать покупки нужно сохранить данные цифровой карты в учетной записи одного из вышеперечисленных сервисов.Далее, просто приложить телефон с запущенным приложением к терминалу банка на кассе.Имейте ввиду, что не все торговые точки принимают бесконтактные платежи.Оформить карту Visa Digital может любой человек, соответствующий следующим условиям:

  1. Гражданин Российской Федерации
  2. Действующий держатель любой дебетовой карты Сбербанка
  3. Возраст старше 14 лет

Тарифы на обслуживание:

  1. Стоимость годового обслуживания: 0 рублей
  2. Срок действия: 36 месяцев
  3. Лимит на проведение операций оплаты: отсутствует

Чтобы получить реквизиты карты и информацию о совершенных операциях потребуется подключить услугу Мобильный банк.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+