Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Отправил 200 тысяч машинику на карту что делатт

Отправил 200 тысяч машинику на карту что делатт

Отправил 200 тысяч машинику на карту что делатт

Перевел деньги мошенникам — как вернуть?

21 декабря 2021Онлайн покупки стали частью нашей повседневной жизни, удобством, без которого мы уже не мыслим своего быта. Этим виртуозно пользуются многочисленные мошенники. Чуть потерял бдительность — и твои деньги оказались в руках обманщиков.

Особенно обидно, когда ты сам эти деньги добровольно и перевел в надежде сэкономить, совершив выгодную сделку. Можно ли что-то исправить, когда деньги покинули ваш счет, а вы вдруг осознали, что стали жертвой злоумышленников?Происходит этот неприятный процесс двумя способами:· человек сам вводит данные для перевода на сайтах непроверенных интернет-продавцов товаров и услуг;· конфиденциальные данные карты становятся известны злоумышленникам, и они получают доступ к перемещению средств со счета гражданина.Казалось бы: результат один — вы лишились кровно заработанных, но вот действия по возврату денег в этих случаях будут разными.Как только обнаружилось списание, поспешите обратиться в отделение банка, либо позвоните на его горячую линию.

В течение 24 часов вы можете отменить транзакцию по реквизитам злоумышленников, если она была произведена без вашего на то согласия. Спустя сутки такое действие станет невозможным.Но банк почти наверняка откажет в возврате, если деньги были списаны с вашего согласия, то есть вы ввели подтверждение операции через присланный вам в смс конфиденциальный код.

Банки не несут ответственности за те операции по счету, которые были произведены по инициативе владельца счета и держателя карты. Деньги возвращаются в двух случаях:· по согласию лица, на счет которого вы их направили;· по решению суда.Чем раньше вы обратитесь в банк за помощью, тем вероятнее, что вам смогут помочь.

Большая удача, если злоумышленники еще не обналичили то, что добыли недобросовестным путем.

В таком случае некоторые банки идут навстречу и по вашему обращению возвращают переведенные деньги. Однако даже если вы опоздали и деньги благополучно обналичены, написать заявление в банк и получить отметку о том, что оно принято, все же нужно. Разумеется, если вы всерьез решили идти до конца и вернуть то, что у вас выманили нечестным путем.
Разумеется, если вы всерьез решили идти до конца и вернуть то, что у вас выманили нечестным путем.

В заявлении указывается:1. причина обращения в банк;2.

сумму запрашиваемого возврата;3. дата и способ произведенной транзакции;4. реквизиты счета, на который вами были направлены деньги;5.

реквизиты вашего счета.Не забудьте, что при обращении в банк необходимо иметь при себе паспорт. Его копия прилагается к заявлению о возврате денежных средств.Не стоит рассчитывать, что банк предоставит вам информацию о владельце счета, номера его телефонов и адрес регистрации.

Это противозаконно. Пока же банк рассматривает ваше обращение (по закону он может делать это до 30 дней), не теряйте времени — обращайтесь в полицию!Заявление о правонарушении подается по месту его совершения.

При написании обращения в полицию не забудьте приложить к нему копию обращения в банк с отметкой о регистрации входящего письма.

Проверку сотрудники полиции по сообщениям о преступлениях проводят в течение трех дней. По итогам либо возбуждается уголовное дело, либо выносится постановление об отказе в его возбуждении. Обращаться в полицию стоит хотя бы потому, что вы сами не имеете права узнать личную информацию о злоумышленнике через банк, а правоохранители таким правом наделены.
Обращаться в полицию стоит хотя бы потому, что вы сами не имеете права узнать личную информацию о злоумышленнике через банк, а правоохранители таким правом наделены.

И это уже может сдвинуть дело с мертвой точки.Расследование подобного дела может длиться до двух месяцев. По итогам материалы дела направляются в суд по месту совершения преступления, а уже там вы вправе требовать и возврата выманенных у вас денег, и возмещения морального вреда и всех понесенных для установления справедливости расходов.Во всех спорных вопросах есть компромиссный путь — досудебное регулирование. Каким бы абсурдным ни казалось предложение в адрес мошенника добровольно вернуть ваши деньги, не стоит им пренебрегать.

И вот почему:· если вы займете сильную позицию, разъяснив свой план действий и перспективы правонарушителя оказаться за решеткой, обидчик почти наверняка не станет связываться с вами и вернет деньги.· поняв, что вы не собираетесь спускать дело на тормозах и рано или поздно доберетесь до него через полицию и суд, мошенник может дать «задний ход», чтобы не нажить проблем в виде судимости.· по статистике примерно треть злоумышленников предпочитает вернуть особенно настойчивым обманутым их деньги, лишь бы не попасть на скамью подсудимых.

В накладе такие люди, к сожалению, не остаются, даже если вернут деньги одному- двум обманутым людям.Соблюдайте меры предосторожности, и вам никогда не придется воспользоваться ни одним из выше изложенных советов:· не покупайте товаров через интернет по частичной или полной предоплате;· если все же приходится иметь дело с оплатой вперед, убедитесь в прозрачности данных по счету (владелец, его данные и т.д.);· чтобы обезопасить себя, попросите контрагента прислать фото карты, а также паспорта, чтобы были ясно видны имя, фамилия и фото (откажут в такой просьбе только те, у кого недобрые намерения относительно ваших денег);· проверяйте отзывы на контрагента в сети, обычно обманутые граждане не молчат о таких фактах;· никогда и ни при каких обстоятельствах не вводите данные своей банковской карты на непроверенных сайтах, не разглашайте секретных кодов и кода CVC, что указывается на обратной стороне карты.Более 1000 статей по бизнесу, финансам, инвестициям и банковским услугам по ссылке на портале -.Подписывайтесь на канал и жмите лайк — чтобы не пропустить новые публикации!

Как вернуть деньги, переведённые на счёт мошенника?

Рассказываем о том, что нужно сделать в первую очередь, чтобы добиться возврата потерянных средств.

— Уже несколько раз матери звонили мошенники — пытались её напугать, что карта заблокирована, предлагали оплатить какие-то добавки. Живёт она сейчас одна, но всегда мне сначала звонит и спрашивает, что делать.

Я-то понимаю, что обмануть пытаются, и каждый раз заново объясняю: «Мошенники, не переводи и не говори ничего». А вот если так случится, что не успею ответить и деньги уйдут, можно ли их как-то вернуть?По данным УМВД России по Кировской области, за 2021 год более трёх тысяч кировчан пострадали от действий мошенников. Сумма похищенных средств превысила 100 млн рублей.

Число преступлений, совершённых дистанционно — при помощи телефона или компьютера, растёт с каждым днём.На самом деле, проще предотвратить потерю денег, чем вернуть их: преступники отработали настолько изощрённые схемы, что порой найти их самих становится практически невыполнимой задачей. Но есть алгоритм, который позволит хотя бы сделать попытку получить обратно деньги, отданные мошенникам.Существует две схемы, по которым преступники получают доступ к деньгам, находящимся на банковских счетах: выманивают информацию о карте (номер счёта, имя, фамилию, срок действия, код с оборотной стороны) или обманом заставляют перевести средства на свои счета.Обратите внимание!
Но есть алгоритм, который позволит хотя бы сделать попытку получить обратно деньги, отданные мошенникам.Существует две схемы, по которым преступники получают доступ к деньгам, находящимся на банковских счетах: выманивают информацию о карте (номер счёта, имя, фамилию, срок действия, код с оборотной стороны) или обманом заставляют перевести средства на свои счета.Обратите внимание!

Очень важно сохранять все документальные свидетельства вашей деятельности: скриншоты с переписками с мошенниками, письма в банки, выписки.

Бумаг будет много, но их нужно хранить, а ещё лучше — делать копии.1. При любой схеме мошенников первый шаг — обращение в банк.

При этом действовать нужно сразу же, как только вы поняли, что попались на обман.

Если деньги были переведены на чужой счёт, то необходимо написать заявление об отмене перевода, а также получить выписку о транзакциях (её стоит заверить печатью банка). Если мошенники выманили данные вашей карты, её нужно заблокировать. Сделать это можно, позвонив на номер горячей линии, который обычно указывают на самой карте.

Но потом всё равно нужно посетить отделение банка, чтобы подать заявление об отмене перевода (если мошенники успели списать деньги) и получить выписку. Процесс рассмотрения запроса может растянуться надолго — в некоторых банках до 30 дней.Важно: если перевод с вашего счёта был осуществлён на счёт в каком-либо банке (не платёжной системы), то имеет смысл обратиться и в эту организацию.

Узнать название банка можно по первым шести цифрам счёта, если ввести их в поисковике. Затем необходимо направить запрос с просьбой связаться с клиентом для возврата денег в досудебном порядке.

Делать это лучше при помощи заказного письма — тогда у вас на руках будет документальное подтверждение о прошении.

Однако этот запрос и вовсе может остаться без ответа.2. Со всеми собранными документами нужно обратиться в полицию с заявлением.

Оно пишется в свободной форме, главное — приложить все документы, в том числе переписки с мошенниками и выписку из банка. После этого в полиции выдадут талон-уведомление, который тоже нужно сохранить.

Если полиция найдёт мошенника, то в ходе судебного разбирательства можно истребовать деньги, которые он выманил.3. Если в полиции отказали в возбуждении уголовного дела, сославшись, например, на отсутствие состава преступления, то нужно идти в гражданский суд. Здесь вновь пригодятся все собранные документы.

Здесь вновь пригодятся все собранные документы. Согласно ГК РФ человек, который получил чужие деньги по ошибке или обманом, обязан их вернуть, даже если не будет доказан факт мошенничества.Коротко о главном1.

Мошенники могут получить ваши деньги, узнав данные банковской карты или обманом заставив перевести на свой счёт.

В любом случае необходимо обращаться в ближайшее отделение банка с просьбой отменить транзакцию.2. Можно вернуть деньги без суда и полиции. Для этого нужно написать заявление в банк, на счёт в котором были переведены деньги.3.

Обязательно обратитесь в полицию. К заявлению надо приложить все документы: скриншоты переписок, сообщений, выписки из банка и т.д.4. Последним вариантом решения проблемы станет гражданский суд.

Там вновь нужно будет написать заявление, прикрепив перечисленные выше документы. Вернуть свои деньги можно будет по статье о необоснованном обогащении.Если у вас есть вопросы, на которые вы не можете найти ответ, их нам, и мы постараемся на них ответить.Фото: pixabay.com / инфографика: Свойкировский.рф По теме

2198

Пришел неизвестный перевод на карту — что делать?

1 ноября 2018Здравствуйте дорогие читатели, сегодня мы рассмотрим случай, когда к вам на карту пришел неизвестный денежный перевод от неизвестного вам человека.Как нужно вести себя в таких ситуациях и что нужно сделать первым делом — обо всём в нашей статье.Данная статья является продолжением предыдущей публикации об и возможные последствия. Рекомендую Вам ознакомиться с ней, перед прочтением этой статьи.Готовы?

Приступим.Вроде бы, что тут может быть такого опасного?

Пришли деньги на карту, скорее всего какая-то выплата или возврат долга. Но почему стоит быть очень осторожным и ни в коем случае не снимать или не переводить эти деньги никуда, пока вы не разберетесь в природе данного перевода.Бывали случаи, когда человеку поступал такой перевод и ему звонили по номеру телефона об ошибочной транзакции с просьбой перевести эти деньги на другой счёт.Это такая схема обнала незаконных средств, добытых мошенническим путем или с целью легализации средств.В этой схеме вы спокойно можете стать фигурантом дела об отмывании денег в составе ОПГ (статья 174 УК РФ).Вспоминаю случай, которые крутили по телевизору несколько лет назад. Девушка, бывшая жительница детского дома, получила от государства значительный перевод на карту в банке.Подумала что это какая-то компенсация или выплата.

Решила воспользоваться ею и потратила практически все. Через пару месяцев, выяснилось, что перевод был ошибочен, но средств у девушки уже не было.На неё возбудили уголовное дело по статье «мошенничество» (статья 159 УК РФ) и теперь ей грозит срок до 10 лет реального тюремного заключения.Такие денежные средства ни в коем случае нельзя снимать или переводить куда-то. Даже если вам позвонил человек и сказал что сделал перевод по «ошибке», и уж тем более переводить их куда-то в другое место по «его просьбе».Вначале разберитесь полностью что это за деньги и откуда (за что) они пришли.Нужно попытаться выяснить, что это за деньги.

Попытайтесь вспомнить, откуда они могли придти. Может быть это был возврат долга, выплата с работы, компенсация, пособие, премия, стипендия, перевод от родственников и что-то в таком духе.Посмотрите историю переводов в личном кабинете, возможно это что-то знакомое и вы уже получали такие выплаты.

Проверьте организацию-отправителя через интернет, возможно вы выйдете на первоисточник перевода и поймете его природу.У меня был схожий случай, только не с поступлением, а списанием средств от неизвестной компании, вот статья .Пока вы не знаете наверняка, что это за деньги — ни в коем случае не снимайте их и не переводите никуда. Куда пришли — пусть там и лежат пока всё не выясните, вполне вероятно, что это был ошибочный перевод.Если самостоятельно вы не смогли понять что это за перевод, обратитесь по горячему телефону службы поддержки вашего банка с просьбой выяснить природу данного перевода.Можно сослаться что вы не помните, откуда могли придти эти деньги и попросите банк это выяснить.

Это должно прояснить всю ситуацию.Если результаты и ответ консультанта не внесли ясность, напишите заявление в отделении банка на имя заведующей с просьбой разобраться с данным переводом более тщательно.В принципе, спустя какое-то время, на свой страх и риск, вы можете воспользоваться данными средствами, но имейте ввиду — если владелец перевода всё-таки найдется — деньги придется вернуть.

Это должно прояснить всю ситуацию.Если результаты и ответ консультанта не внесли ясность, напишите заявление в отделении банка на имя заведующей с просьбой разобраться с данным переводом более тщательно.В принципе, спустя какое-то время, на свой страх и риск, вы можете воспользоваться данными средствами, но имейте ввиду — если владелец перевода всё-таки найдется — деньги придется вернуть.

Владелец перевода должен сам написать заявление в банк об ошибочном зачислении средств на чужой счёт.

С вами свяжутся представители банка и предложат добровольно вернуть данный перевод (если средств на счёте уже нет).Решайте проблему только через банк, если владелец сам вас нашел, предложите написать ему заявление в банк о возврате средств и так же свяжитесь в банком для огласки ситуации и заявите о согласии вернуть средства, при наличии заявления от отправителя.Никуда и ничего по просьбе отправителя переводить не нужно. Единственное допустимое решение — перевести деньги обратно отравителю (на тот счёт, с которого пришли деньги).Но только с предварительной консультацией с банком.Если вы согласитесь — никаких проблем или санкций к вам не поступит. Вы просто зачислите эту сумму себе на карту (куда и поступил перевод), а банк должен будет перевести их владельцу.Процедура урегулирования спорной ситуации о зачислении средств может быть разной, но действовать нужно только по инструкции банка.

Каким способом скажут вернуть средства — так и верните.

Но обязательно получите доказательства о возврате средств.В таком случае, у вас могут начаться реальные проблемы.

Банк порекомендует отправителю пойти в полицию и написать заявление.По договору, каждый владелец карты несет полную ответственность за свои переводы.

В случае отказа или невозможности вернуть средства добровольно получателем, банк предложит пострадавшему обратиться в полицию.Начнется судебное разбирательство, в следствии которого вас могут посадить в тюрьму на срок до трёх лет с компенсацией денег пострадавшему.Есть еще один интересный нюанс, если в течении трех лет, с момента поступления перевода, с вами не связался отправитель или банк (по поводу ошибочного платежа), вы имеете полное законное право присвоить и распоряжаться данными средствами без каких-либо последствий.Так как по данному событию истекает через три года, с момента совершения деяния к дате подачи заявления от потерпевшего.Простыми словами, это действие будет считаться уголовным преступлением, но так как срок исковой давности по данной статье составляет три года, вас уже не смогут привлечь к ответственности за растрату чужих средств, которые были по ошибке зачислены на вас счёт.Конечно, вы могли в любой момент вернуть эти средства заявителю, но если он не обратился за три года за своими деньгами, вы можете спокойно ими распоряжаться.Давайте тезисно и по шагам распишем что нужно делать:1) Попытаться самому выяснить что это за перевод2) В случае, когда самому разобраться не получилось — звоним в банк на горячую линию с просьбой разобраться о природе поступления3) Если перевод был ошибочен — банк сам спишет эти средства с вашей карты4) Если с вами связался «владелец перевода», порекомендуйте ему обратиться в банк с заявлением об ошибочном переводе и скажите, что вы готовы вернуть средства. Сами ничего никуда не переводите по чьей-либо просьбе.5) Пользоваться данными средствами в принципе можно, но только при условии, что вы сможете их вернуть, если с вами свяжется банк или владелец об ошибочном платеже.6) Если за три года, с момента поступления перевода, отправитель не обратился в банк, вы имеете полное законное право ими распоряжаться без страха и какой-либо ответственности. Спасибо за внимание, оставляйте свои комментарии и, если статья была для вас полезной.

Как вернуть деньги, которые перевел мошенникам на карту «Сбербанка»?

+2Анонимный вопрос24 января 2021 · 399,4 KИнтересно331,1 KДомохозяйка. Люблю фотографировать и вязать разные разности.

Нравится ходить на.ПодписатьсяПервое, что нужно сделать — написать заявление о возврате денег на счет в банк. Указывайте причиной неправильную транзакцию.2. — Нужно написать заявление в полицию, приложив выписку операций по счету и заявление на возврат денег (копию заявления в банк).52 · Хороший ответ43 · 234,5 KВ банке невозможно написать заявление на возврат денег на счет, нет такого.Ответить7020Показать ещё 81 комментарийКомментировать ответ…Ещё 15 ответов145Работаю частным детективом: 89090889066 Пишите мне на WhatsApp!

Отзывы о моей.ПодписатьсяКак частный детектив хочу подробно поговорить на эту тему.

Что делать? Как вернуть? Как установить личность мошенника?

Итак, по порядку. 1. Сумма. Если меньше 2500₽ — забудьте про них, сделайте выводы для себя и живите дальше. Если сумма от 30000₽ то возможно ещё не всё потеряно.

2. Банк. Если вы перевели на карту мошенникам, или с карты списали. Читать далее23 · Хороший ответ2 · 23,3 KСпасибо за способ!Ответить1Показать ещё 9 комментариевКомментировать ответ…1,5 KDestra — это селф-сервис, который помогает решать бытовые юридические задачи · ПодписатьсяОтвечаетЗдравствуйте! К сожалению, для ответа на Ваш вопрос не хватает вводных.

Если Вы сами перевели кому-то деньги — за товар ли, за услугу — то “обратить” ее вспять практически нереально.

Если вашими деньгами завладели обманом, тогда можно попробовать обратиться в полицию. Если под Вашей ситуацией имеется в виду, например, приобретение какого-то товара в. Читать далее12 · Хороший ответ1 · 25,0 KКомментировать ответ…10ПодписатьсяМожно!!!

Час тому ходил написал в Сбер банке заяву. Перекинул мошенникам 15000р. Лохотрон короче. Смысла описывать не вижу. Приняли заяву!

Но посоветовали ещё и в полицию заяву накатать. Завтра пойду. 10 · Хороший ответ · 40,8 KСкажите,как успехи?

Вернули деньги?Ответить7Показать ещё 12 комментариевКомментировать ответ…7Подписаться»Добрый день, мой уважаемый Читатель!Сегодня хочу поговорить с Вами о череде неких событий, произошедших на уходящей неделе, которые привлекли мое внимание. Вполне вероятно, что события эти являются обычной случайностью и никоим образом друг с другом не связаны, а возможно и нет. Вот и хочу это с Вами обсудить и послушать, кто что думает?!7 · Хороший ответ · 11,2 KКомментировать ответ…2,3 KCinemaphile & multi-instrumentalist.

Love boxing & cycling, cats & dogs, cars &.ПодписатьсяВ таком случае необходимо написать заявление в банк о возвращение неправильно транакции (по причине обмана). Если деньги мошенником ещё не были обналичены, то Вам их вернут достаточно быстро (маловероятный случай). Далее Вам необходимо обраться в полицию с копией заявления, т.к.

полиция имеет право узнать кому пренадлежит счёт, на который Вы.

Читать далее28 · Хороший ответ24 · 39,0 Kэто ещё актуально?

или нетОтветить63Показать ещё 11 комментариевКомментировать ответ…2ПодписатьсяМне позвонили и сказали что бы я сняла все деньги с карты, потому как пытались перевести с моей карты сбербанка перевод сделать,я пошла снимать и мне. Говорят , нажмите перевод наличными и декткют номер телефона Теле2,и говорят переводите на телефон,я не стала переводить,тут подошла девушка работник сбербанка и они почесили трубку, но.теперь у меня. Читать далее4 · Хороший ответ2 · 27,0 KНу подскажите пожалуйста как мне быть,это же ужас?!!Ответить33Показать ещё 3 комментарияКомментировать ответ…3ПодписатьсяВ личном кабинете сбербанка в истории можно увидеть кому и куда ушли деньги и какая сумма, если это интернет магазин (сервис), то вполне возможно вы сможете вернуть деньги, позвонив администратору сайта и сказав о мошенничестве с вашей картой, и они уже сделают возврат на ваш лицевой счёт.

Покрайней мере сутки у вас на это есть, пока товар не. Читать далееХороший ответ · 5,2 KКомментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями скрыто()Читайте также209Мы занимаемся защитой прав потребителей юридическими инструментами.

Консультируем по. · ОтвечаетДобрый день.Вернуть из Вам вряд ли удастся.

Мошенничество у нас регулируется уголовным кодексом, то-есть вопросы связанные с этим должна решать полиция и суд. Но по опыту в лучшем случае найдут и посадят мошенников.

4 · Хороший ответ · 8,6 K434Интересуюсь финансовыми услугами, банковскими картами, https://nakopi-deneg.ruНикак. Как только вы подтвердили платеж вводом кода из СМС, его отменить уже нельзя, тем более по номеру карты/телефона.В некоторых банках раньше можно было отменить перевод в другой банк по реквизитам счета.

Дело в том, что эти переводы отправляются только в рабочее время и по будним дням, и в стандартном варианте используются так называемые «рейсы» ЦБ, примерно 5 штук в день. Если вы сделали платеж рано утром, то можно попробовать связаться с банком, должным образом идентифицироваться (кодовое слово по телефону) или явиться лично в отделение и попросить отменить платеж. В банке Тинькофф я такое делал по телефону 1 раз.42 · Хороший ответ10 · 67,5 K20мне 47 лет женат.

образование среднее специальное. и не полное высшее. работаю.

  1. К сожелению я сам попался.Хотя до этого был очень осторожным.Но нужны были деньги погасить займы.И тут попался якобы инвестор дианов павел.и я емускинул скан паспорта .Он сообщил деньги мне вышлет 70.000.р но на счетсвоего банка данные мне вышлет.Оказалось что это сайт по переводу денег криптовалюты.И здесь я совершил еще одну ошибку заплатил 5000.рублей за -это и есть саит.Никогда никому не платите на перед

20 · Хороший ответ2 · 40,7 K91Адвокат Халкечев Магамед Хаджи-Даутович · ОтвечаетНадежда, обращение в МВД это наиболее логичный выход в данной ситуации, но он грозит потерей драгоценного времени.

Самый эффективный метод позволяющий это чарджбэк. Но не всем он подходит и занимает от 60 дней. В любом случае я думаю следует совместить обращение в МВД и чарджбэк.

Одно другому не мешает.Воспользуйтесь .5 · Хороший ответ1 · 10,0 K1,4 KКопирайтер, увлекаюсь психологией и философией. Люблю искусство и модуДобрый день!Нужно как можно быстрее позвонить на горячую линию Вашего банка. Подготовьте документы: паспорт, СНИЛС.

Специалист будет у Вас запрошивать информацию.

Если операция не успела пройти, то деньги сможет вернуть специалист банка.Если же операция уже прошла:-Вы можете обратиться напрямую к человеку, которому перевели деньги. И попросить их вернуть

  1. можете обратиться в отделение Вашего банка, написать заявление об ошибке и попросить их связаться с человеком, которому Вы перевели.

Если человек, который ошибочно получил денежные средства, всё же отказывается их возвращать, Вы можете обратиться в полицию.40 · Хороший ответ14 · 66,1 K

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях. Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно. Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  1. добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  2. утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  • Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  • Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  • Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.
  • Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны. Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

  1. имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  2. трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона. Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту. Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  1. добровольным перечислением средств злоумышленником;
  2. возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты. Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред. Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия. Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся. Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее. Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

  1. субъектом, за которым числится счет;
  2. банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан. Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами. К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место. Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  1. взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  2. реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.
  3. обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар. Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме. Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

  1. стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  2. если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  3. следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  4. при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  5. при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  6. особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2021 год не стал исключением. Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста. Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

Бесплатная юридическая консультация в регионах: 8-800-555-81-37 Свежие статьиРубрики Мы ВКонтакте ©2018 Уголовный эксперт

Перевел деньги на карту мошенника — как вернуть?

18 июля 2018С распространением интернета в сети стало появляться все больше разного рода мошенников. Если молодое поколение хорошо знакомо с данной проблемой, то взрослые люди, мало проводящие время в сети интернет, становятся приоритетной целью для мошенников.

Что же делать, если Вас обманули в интернете и Вы переслали мошеннику деньги?

Как вернуть свои честно заработанные деньги? В этой статье мы постараемся разобраться с этими вопросами.Как же быть?В случае обмана Вас продавцом какого-либо товара в интернете либо оплата услуги, которая не была предоставлена, в первую очередь постарайтесь уговорить мошенника вернуть Ваши деньги «по-хорошему». Несмотря на то, что такие прецеденты случаются довольно редко, у Вас есть шанс «припугнуть» мошенника судебным разбирательством.

Зачастую мошенничеством в интернете, а особенно в социальных сетях, занимаются несовершеннолетние подростки, поэтому всегда есть небольшой шанс уговорить вернуть Ваши деньги на карту без привлечения правоохранительных органов.В случае, если Вы ошибочно предоставили доступ к своей банковой карточке, следует немедленно связаться с представителями банка и попросить заблокировать ее для того, чтобы злоумышленник не успел снять Ваши денежные средства.

Часто такая функция предоставляется пользователям карточек на сайте банка, где самостоятельно можно временно заблокировать карточку.Если же Вам не удается договориться с мошенником о добровольном возвращении Ваших денег, то непременно стоит обратиться в полицию.

Часто есть возможность раскрыть (деанонимизировать) личность преступника в интернете, что позволяет подать судебный иск на реального человека. При недостаточной информации о личности злоумышленника, стоит обратиться в банк с целью получить данные о владельце счета, на который Вы перевели деньги. Большинство крупных банков отказываются в содействии пострадавшему, поэтому логичнее будет составить заявления о краже Ваших денежных средств в полицию, так как сотрудники МВД имеют полное право запросить у банка всю необходимую информацию для поиска преступника.Как правило, это занимает около двух-трех недель.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+