Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Получить информацию о счетах должника физического лица

Получить информацию о счетах должника физического лица

Получить информацию о счетах должника физического лица

Как получить в ИФНС сведения о банковских счетах своих должников

Налогоплательщики стали часто жаловаться, что ИФНС отказывается предоставлять им сведения о счетах их должников. В ФНС проанализировали данные жалобы и в письме дали рекомендации взыскателям по порядку представления запросов.

Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 N БГ-3-28/96. Из пункта 4 Порядка следует, что запрос о предоставлении конфиденциальной информации оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по ТКС с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
Из пункта 4 Порядка следует, что запрос о предоставлении конфиденциальной информации оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по ТКС с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.

При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации взыскатель должен одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшим взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению. При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного листа налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.

В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа. Во всех остальных случаях направления запроса в налоговый орган с приложением копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, налоговым органам с целью подтверждения достоверности полученной копии исполнительного листа необходимо принять меры по проверке сведений о выдаче взыскателю данного исполнительного листа путем направления соответствующего запроса в суд, выдавший этот исполнительный лист. После получения ответа на указанный запрос сведения о банковских счетах должника подлежат представлению законному или уполномоченному представителю взыскателя при представлении им документов, подтверждающих полномочия на получение данных сведений.

«» : Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера». Все для бухгалтера.

  1. © 2001–2020, Клерк.Ру.

18+

Как узнать в каких банках у меня есть открытые счета и как их закрыть?

+2Елена Недбайло13 июля · 7,3 KИнтересноВы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями1 ответ-2Юридическая помощь должникам · ПодписатьсяОтвечаетДля того чтобы уточнить данную информацию нужно обратиться в ФНС по месту регистрации, где Вам будет выдана справка об открытых счетах. Также указанную справку можно получить, воспользовавшись личным кабинетом налогоплательщика на сайте налог.ру.

Для более удобного пользования данным ресурсом лучше выбрать вариант «войти через госуслуги» при открытии. Читать далее3 · Хороший ответ3 · 5,3 KКомментировать ответ…Читайте также47Если на карточку пришёл триллион надо — 1) Собрать всю наличку которая у тебя есть. 2) Продать быстро бизнес, за наличку и быстро бежать из страны.

Безналичные деньги , на счетах в банках, ты уже не спасёшь, их растасуют по карманам ,вместе с триллионом, наехавшие на тебя комиссии и чиновники. Знай — это наезд, на это нет управы. Беги пока не посадили.51 · Хороший ответ1 · 31,2 K11Гражданам России, запрещено иметь счета с реальными рублями!

643 это реальный рубль, а 810 это фикция, элемент лишь с признаком рубля, имеющий лишь косвенно отношение к настоящим деньгам.

Виртуальный фантик, не являющийся национальным банковским государственным платёжным обязательство, пшик! А вот денежки, рубли, под кодом 643, являются полноценными рублями, свободноконвертируемыми. Только в бумажном виде, их нет.

13 · Хороший ответ2 · 25,6 K5,2 KИнтересуюсь всем понемногу. По большей части люблю компьютерную деятельность.Да, автоматически счёт не закрывается, даже если вы снимете абсолютно всю сумму до последней копейки с этого счёта. В этом нет смысла, вдруг у вас возникнет желание вново положить деньги на счёт.Хороший ответ · 4,8 K612Специалист по налогам, пенсиям и законодательству · Узнать свои кредиты может абсолютно любой гражданин.

Информация о них хранится в Бюро кредитной истории (БКИ).

Специалисты БКИ обязаны отвечать на запросы граждан о наличии и содержании кредитной истории. Однако стоит помнить, что всего в России существует 17 Бюро кредитной истории, а информация может находиться в любом из них.

Поэтому перед отправкой запроса, важно уточнить в каком конкретно отделении находится искомая информация.

10 · Хороший ответ11 · 32,6 K-20Расчётный счёт онлайн за 15 минут. 14 банков. Открытие и обслуживание 0 ₽ · ОтвечаетЗдравствуйте, по мнению нашей компании, во первых, Предприниматель, открывая счёт в банке, в первую очередь, должен ознакомиться со всеми предложениями банков, потратив на это минимальное количество времени, так как время Предпринимателя, это основное, что влияет на результат в бизнесе, если Вы считаете также, позвольте Вам предложить более 60 тарифов от 14 ведущих банков России на 1 странице .

Все банки, представленные в этом обзоре, готовы открыть счёт онлайн, предоставив реквизиты через 15 минут, это ещё экономия вашего времени, а значит и рост прибыли вашей компанииво вторых, Мы считаем, что счёт, каждого уважающего Себя предпринимателя и ценящего репутацию своей компании, должен быть открыт в банке с хорошей репутацией, возвращаясь к обзору 14 банков выше, мы рекомендуем в первую очередь обратить внимание на банки, готовые обеспечить Вам оба требования из данного абзаца, это:

  • Банк Точка
  • Тинькофф Банк
  • Альфа-Банк
  • Банк ВТБ
  • Банк Открытие
  • Райфайзенбанк

В меньшей степени обеспечить ваш имидж смогут следующие банки, но это временно, в среднесрочной перспективе они займут на рынки более прочные позиции, это:

  • МТС Банк
  • СОВКОМБАНК
  • МодульБанк

ну и в третьих, мы считаем, что Предприниматель при открытии счёта должен обращаться в банки, предоставляющие следующие услуги (наименование составлено на основании услуг, предлагаемых банками из обзора выше:

  1. до 450 000 ₽ на развитие бизнеса от партнёров банков
  2. торговый и интернет эквайринг с комиссией от 1% и зачислением сразу на ваш счёт
  3. касса с возможностью применения QR-код и встроенным терминалом для эквайринга
  4. ну и конечно же, более стандартные услуги, только на более выгодных услугах: кредитование, овердрафт, инкассация, аккредитивы, банковские гарантии
  5. неограниченное количество корпоративных карт с кэшбэком до 5%
  6. открытие счёта не выходя из дома или офиса
  7. бесплатное сопровождение по 115-ФЗ
  8. выгодные валютные счета в $ / € / £ / ¥ с возможностью проведения валютных платежей в течении продолжительного операционного дня с комиссией от 0,05% и выгодной конвертацией + 0,5% к курсу биржи
  9. онлайн бухгалтерия с возможностью сдачи отчётности и уплаты налогов без привлечения бухгалтера
  10. бесплатные моментальные круглосуточные внутрибанковские платежи
  11. возможность проведения исходящих платежей в другие банки с 01:00 до 21:00
  12. бесплатное открытие и обслуживание счёта
  13. входящие в тариф, бесплатные исходящие платежи в адрес ИП, Юридических и Физических лиц
  14. зачисление денег день в день
  15. налоговый кэшбэк 2%
  16. бесплатные платежи в бюджет

Спасибо Вам, что Вы решили стать Предпринимателем и делаете этот Мир лучше!!!

Хороший ответ · 342

Представление заявителю сведений о его банковских счетах

Заявителю — гражданину (физическому лицу), сведения о его банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации» (далее – Закон № 149-ФЗ). В соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона № 149-ФЗ гражданин (физическое лицо) имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления, их должностных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы.

При этом статьей 6 Федерального Закона № 149-ФЗ установлено, что обладатель информации, в данном случае Федеральная налоговая служба, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени Российской Федерации, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами. В силу положений статьи 84 и статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов (далее – Порядок) утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96

«Об утверждении порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов»

(зарегистрирован в Минюсте России 26.03.2003, регистрационный № 4334) (далее – приказ № БГ-3-28/96).

В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации (далее — запрос) оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.

При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью, отвечающей требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи». Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис

«Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

(раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по телекоммуникационным каналам связи, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью. Запросы, по форме и содержанию не отвечающие требованиям Порядка, исполнению не подлежат.

Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего жительства (пребывания). При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы в соответствии с пунктом 1 статьи 86 Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»

) с 1 июля 2014 года. Информацией о ранее открытых физическими лицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают.

Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам.

Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.».

Пример запроса в ФНС на поиск открытого расчетного счета задолжника

Содержание В рамках договорных взаимоотношений физические и юридические лица предоставляют во временное пользование друг другу определенные активы, денежные средства, оказывают услуги. При нарушении сроков исполнения обязательств по контракту формируется долговая недоимка.

По сложным ситуациям разрешить материальный и имущественный спор между контрагентами может исключительно суд.

На основании судебного решения истец вправе взыскать долги с заемщика в принудительном порядке за счет имущества, денег на банковских счетах.

В связи с этим важно знать, как можно получить сведения о расчетных счетах неплательщика через налоговую инспекцию и как выглядит образец запроса в налоговую о расчетных счетах должника, открытых в банке за 2018 г. На начальном этапе формирования задолженности кредитор пытается урегулировать проблему мирным путем, ведя переговоры с должником.
На начальном этапе формирования задолженности кредитор пытается урегулировать проблему мирным путем, ведя переговоры с должником.

Дополнительно направляются письменные претензии, уведомления. Когда досудебная процедура не приносит результата, взыскатель инициирует судебное разбирательство.

При положительном исходе дела на руки истцу выдается исполнительный лист.

Кредитор вправе передать судебный акт на исполнение федеральной службе приставов, а также лично предъявить документ в кредитное учреждение, обслуживающее должника.

Итак, запрос информации о расчетных счетах ответчика необходим первоочередно взыскателю. Информация позволяет произвести обращение иска на денежные средства, хранящиеся и поступающие на счет неплательщика.

Запросить сведения о деньгах, валюте может также пристав. Процедура необходима для выявления источников погашения исковых требований истца.

Дополнительным правом получения информации о безналичных фондах обладает арбитражный управляющий при проведении процедуры банкротства граждан, организаций. Официальный орган в России, уполномоченный предоставлять такие сведения – ИФНС. Специальный отдел принимает и обрабатывает ходатайства граждан, компаний, государственных служб.

Единая информационная база инспекции хранит самые актуальные сведения, синхронизированные с финансово-кредитными учреждениями. Основная цель обращения – розыск источников погашения задолженности.

В процессе взыскания задолженности приставы могут обратиться в налоговую за информацией о счетах должника Согласно п.

3 ст. 69 ФЗ №229 от 02.10.2007 г.

процедура принудительного исполнения судебного акта, направленная на удовлетворение имущественных, денежных требований, по первой очереди обращается на финансы. Взыскание происходит из средств, имеющихся в наличности, а также активов, переданных на хранение банку. Судебные приставы ст. 12 ФЗ №118 от 21.07.1997 г.

наделены полномочиями проводить оперативно-розыскные мероприятия по обнаружению имущества, денежных средств, принадлежащих неплательщику. Исполнитель направляет официальный запрос на имя управления налоговой службы.

Срок для предоставления ответа равняется одной неделе. Статьи 66, 99, 129 федерального закона №127 от 26.10.2002 г. обеспечивают арбитражному управляющему доступ к личной, конфиденциальной информации о неплательщике во время течения процедуры признания лица несостоятельным.

Управитель по собственной инициативе запрашивает информацию, необходимую для погашения долгов, ликвидации предприятия, банкротства физлица, включая данные о банковских операциях. Запрос в ФНС о наличии открытых счетов, остатка денежных средств, принадлежащих должнику, позволяет оценить уровень финансового кризиса, определить потенциал оздоровления. Пункт 8 ст.69 ФЗ №229 разрешает взыскателю напрямую обращаться к ИФНС для получения сведений о расчетных счетах заемщика, открытых кредитными учреждениями.

Налоговая инспекция предоставляет ответ на заявление кредитора о счетах должника по исполнительному листу в стандартные сроки.

На информационном бланке должны быть указаны контактный адрес банка, сведения о счете, остатке, движениях, валюте, ценностях на хранении.

Несомненно, неплательщики могут открывать другие счета, скрывать доходы, уводить финансы.

Поэтому для взыскателя и госслужащих количество подачи обращений в налоговую неограниченно. Можно делать запросы с определенной периодичностью, чтобы не пропустить момент поступления денег. Именно такая тактика станет наиболее эффективной для погашения долговой недоимки.

Запрос на имя ФНС может быть составлен в произвольной форме, отправлен любым удобным способом. Например, арбитражный управляющий направляет бланк по почте через заказную корреспонденцию или посредством курьерской доставки.

Судебный пристав может доставить запрос нарочно адресату, отправить по почте, через электронные каналы связи.

Все действия исполнительных лиц регламентированы законодательством Для граждан доступна почтовая отправка, доставка письма в канцелярию налоговой, если позволяет территориальная близость.

Ходатайство можно передать через личный кабинет налогоплательщика. Для этого потребуется предварительная регистрация и авторизация путем ввода индивидуального ключа. Услуги дистанционной передачи данных оказывает портал Госуслуги.

Здесь также нужно зарегистрироваться.

Предприятие-истец вправе направить запрос по ТКС, каналам для передачи отчетности, обмена данными.

После получения сведений о финансах в банке заявитель принимает соответствующее решение:

  1. Служба приставов готовит постановление об удержании денег в пользу взыскателя.
  2. Арбитражный управляющий предоставляет данные суду, конкурсным кредиторам.
  3. Истец предъявляет лист кредитному учреждению для перечисления денег по решению суда.

Для правомерности подачи запроса в налоговую инспекцию взыскатель должен иметь положительное решение суда на возврат задолженности.

Копия исполнительного листа, судебного приказа прикладывается к обращению.

Дубликат заверяется судом. Для приставов обоснованием заявления станет исполнительное производство, для арбитражных управляющих судебное разбирательство по банкротству. За предоставлением сведений о счетах конкретного неплательщика заявитель вправе обратиться в любой территориальный отдел ФНС. Такую позицию подтвердила налоговая письмом № ГД-4-14/7818.
Такую позицию подтвердила налоговая письмом № ГД-4-14/7818.

Вся информация о налогоплательщиках оцифрована, хранится в единой базе. Поэтому подготовить ответ для инспекторов любой области не составит особого труда.

Сведения выдаются на безвозмездной основе, уплаты бюджетного сбора не потребуется. Заявление на предоставление данных о счетах ответчика, открытых банком, составляется на бумаге или в электронной форме в зависимости от метода его отправки адресату. К содержанию документа не предъявляется строгих требований.

Важно обосновать правомерность запроса, цель использования конфиденциальной информации.

Подавая заявление, главное, составить его в соответствии с правилами Пример обращения можно скачать через интернет, составить самостоятельно или воспользоваться услугами практикующего юриста. В шапке документа обязательно указывается наименование организации, куда отправляется заявление.

Далее прописывается контактная информация о заявителе: ФИО, паспортные данные для физлиц, полные реквизиты для организаций.

В описательной части бланка взыскатель излагает факторы, позволяющие оформлять такие запросы. На следующем этапе нужно детально описать документ-основание. Например, гражданин напишет номер судебного разбирательства, сведения об исполнительном листе.

В просительной части заявитель просит предоставить информацию определенным способом: по почте, через личный кабинет, Госуслуги и др. Основным моментом заполнения ходатайства к налоговой является предоставление контактной информации о должнике. Для юридических лиц необходимо указать полное наименование, ИНН, КПП для идентификации в системе.

В отношении граждан потребуются имя, паспортные данные, желательно ИНН.

Завершающий момент – проставление даты, личной подписи, печати для организаций. При направлении прошения по почте рекомендуется оформить два комплекта документов и составить опись вложений в конверт.

Аналогичным образом подаются запросы через канцелярию ФНС: на втором экземпляре заявления секретарь службы проставит соответствующий штамп о приемке.

Взыскателям стоит учесть, что при окончании срока предъявления исполнительного листа для удовлетворения, сведения о счетах не будут предоставлены. Сведения о наличии, состоянии расчетных счетов неплательщика, открытых в кредитном учреждении, помогают кредитору спрогнозировать вероятность погашения исковых требований.

По сумме остатка денежных средств, ценностей на хранении взыскатель определяется с местом предъявления исполнительного листа. Такие действия позволяют достичь максимальной эффективности в возврате задолженности с недобросовестного заемщика. Скачать образец: О счетах и их аресте пойдет речь в видео:  Внимание!

Скачать образец: О счетах и их аресте пойдет речь в видео:  Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже: Бесплатная консультация с юристом Заказать обратный звонок Все ещё остались вопросы?

Позвоните по номеру +7 (499) 938 50 41 и наш юрист БЕСПЛАТНО ответит на все Ваши вопросы Твитнуть Поделиться Поделиться Класснуть Отправить Рейтинг статьи: (пока оценок нет)

Загрузка.

Как получить в ИФНС сведения о своих и чужих счетах

Узнать чужие банковские реквизиты можно, но только в определенном случае. Пунктом 8 статьи 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций.Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС (либо УФНС) по месту своего нахождения. При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации необходимо одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшем взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению. В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.

Надлежаще оформленный запрос может быть направлен по почте (при необходимости получения подтверждения о получении адресатом — заказным письмом с уведомлением), либо предъявлен в налоговый орган лично (через уполномоченного представителя — по доверенности). При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.

Во всех остальных случаях направления запроса с приложением копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации-взыскателя, налоговый орган будет проверять достоверность полученной копии исполнительного листа (путем направления соответствующего запроса в суд, выдавший этот исполнительный лист).

Налоговые органы представляют запрошенные сведения в течение 7 дней со дня получения запроса.

Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в Письме Минфина , а также в письме ФНС . Заявителю — гражданину (физлицу), организации сведения о их банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ

«Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации»

. В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 8 Закона № 149-ФЗ:

  1. организация имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.
  2. гражданин (физлицо) имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;

При этом установлено, что обладатель информации, в данном случае ФНС, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени РФ, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами.

В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом. Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96.

В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы. При направлении запросов по ТКС подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью.

Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис

«Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

(раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по ТКС, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью. Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего нахождения (жительства (пребывания)).

При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года.

Информацией о ранее открытых физлицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам.

Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет. Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в письмах ФНС , .

«» :

  1. , обозреватель «Клерка», эксперт по бухгалтерскому учету и налогообложению

Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера».

Все для бухгалтера.

  1. © 2001–2020, Клерк.Ру.

18+

Как узнать счета должника по исполнительному листу

17 январяКак только человек выиграл суд и получил на руки исполнительный лист, перед ним возникает новая сложность – как заставить должника вернуть денежные средства. Многие самостоятельно стараются выполнить решение суда и как можно быстрее погасить свои долги.

Но встречаются и злостные уклонисты, которые намерены скрываться и от истца, и от исполнительной службы, и от правоохранительных органов.

Как же заставить их заплатить – об этом и пойдёт речь в этой статье.В той ситуации, когда взыскатель уверен, что у должника есть денежные средства на одном или нескольких счетах, кажется, что никаких сложностей не возникнет. Однако, как узнать в каком именно банке у неплательщика накопления?

Затем возникает ещё ряд вопросов:

  1. как направить запрос в налоговую службу и в какую именно (по месту проживания истца или ответчика)?
  2. что делать, если суммы на его счету недостаточно для погашения задолженности?
  3. как сформулировать запрос в банк, чтобы он перечислил деньги взыскателю?

С этими и другими вопросами разберёмся далее.До того как запрашивать в налоговой сведения о состоянии счетов должника, можно попробовать разыскать их самостоятельно. Это будет намного быстрее, чем формулировать и направлять запросы в государственные органы.

У службы судебных приставов намного больше полномочий, чем у взыскателя, но обращаясь к ним, также придётся подождать какой-то период. Для того чтобы не ждать помощи от третьих лиц, можно действовать самостоятельно, воспользовавшись одним из предложенных способов.Этот способ розыска счетов должника подойдёт в том случае, если судебному разбирательству предшествовал договор, заключённый между истцом и ответчиком. При заключении любой сделки, указываются реквизиты сторон, один из которых – номер счёта, с указанием реквизитов банка, в котором он открыт.

И также информация подобного характера может указываться в накладных или чеках, которые были выданы должником.Следующий способ, который позволит отыскать счета организации или физического лица – наведаться на сайт компании. Практически у всех сейчас есть интернет-магазин или официальный сайт, а на нём указаны способы расчётов с фирмой. Если же эта информация скрыта, можно попробовать осуществить покупку, указав как покупателя, своего знакомого.

После получения реквизитов на оплату узнать расчётный счёт будет несложно.Непосредственно на сайте налоговой службы нет информации о счетах с указанием банков.

Здесь можно только по ИНН узнать название предприятия и особенности его создания. Кроме того, после входа в личный кабинет налогоплательщика, есть возможность направить запрос на поиск банковских счетов.Если неплательщик осуществляет свою предпринимательскую деятельность через социальные сети, то именно там и стоит начать поиск его счетов.

Обычно номер банковской карты указывается в профиле для проведения платежей или высылается покупателям перед отправкой товара. Но также стоит ознакомиться с комментариями должника или записями на его стене, возможно он указал номера расчётных счетов там.Не найдя ничего в социальных сетях, попробуйте обратить к материалам судебного дела.

В первую очередь изучите исполнительный лист, там часто указывается информация про ответчика. Также обратитесь в суд с заявлением на ознакомление со всеми материалами судебного процесса, возможно были предоставлены или истребованы некие документы в банках, где должник является клиентом.На просторах интернета также можно проверить своего должника. Для этого в поисковой строке введите название организации ил данные индивидуального предпринимателя физического лица.

Возможно, на некоторых сайтах, есть необходимая информация – форумы банков, страховых компаний, чёрные списки недобросовестных продавцов.Самый эффективный способ выяснить нужную информацию подать запрос на розыск счетов в налоговую. Так как и юридическое, и физическое лицо обязаны платить налоги, вся информация о наличии средств на счетах должника есть в налоговой.Подать заявление на розыск счетов можно в любом отделении налоговой. Направить его можно самостоятельно или через исполнительную службу.

Так, приставы направляют запросы в налоговую уже после того, как закончился поиск имущества должника, которое может быть арестовано или изъято в счёт задолженности.

Для того чтобы не ждать, можно запросить следующую информацию в налоговой самостоятельно:

  1. название и полные реквизиты банка, в котором у лица есть счета и вклады.
  2. сумма средств, которая хранится в определённом финансовом учреждении;
  3. наличие у лица открытых счетов в банках;

Для того чтобы получить необходимую информацию, запрос должен соответствовать нормам, предусмотренным в законе. Ведь все сведения о деньгах на счетах являются конфиденциальными, то есть относятся к информации, которая составляет банковскую тайну, охраняемой законом.Запрос в финансовое учреждение должен соответствовать таким требованиям:

  1. Укажите в заявлении ссылку на норму закона, которая даёт право запрашивать информацию. В этом случае лучше ссылаться на «Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов», а также ФЗ «Об исполнительном производстве».
  2. Запрос должен соответствовать стандартным требованиям – указание анкетных и контактных данных лица, которое хочет получить информацию. Далее, необходимо указать факты, которые позволяют запрашивать информацию (наличие исполнительного листа – написать его номер, дату выдачи и реквизиты суда).
  3. На запросе обязательно ставится дата. В том случае, если сведения запрашивает физическое лицо – требуется его подпись. Если запрос направляется от имени организации, подпись ставит руководитель и закрепляет печатью фирмы. Указанное можно заменить проставлением электронной подписи.
  4. Форма – письменная. Это значит, что при подаче запроса лично, при себе нужно иметь уже составленное заявление. А также его можно направить через сайт налоговой, как было сказано раньше.
Рекомендуем прочесть:  Договор услуги погрузчика образец

Стоит отметить, что единой формы запроса, то есть специально предусмотренного бланка не существует, поэтому можно указывать вышеуказанные сведения в произвольном порядке.Для того чтобы получить информацию, которая поможет взыскать долги, к заявлению необходимо приложить ряд документов. К ним относится паспорт заявителя (если документы передаются через представителя, то стоит добавить доверенность).

Самый важный документ – исполнительный лист. Если запрос направляется по почте, то можно направлять копию листа, заверенную нотариально или печатью суда.

При личной подаче документов можно взять с собой обычную копию, но предоставить государственному служащему оригинал.Таким образом, отыскать счета в банковских учреждениях, не составит труда.Источник:

Банковские счета

Резидент уведомляет налоговый орган по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Форма уведомления и форматы утверждены

«Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и способа их представления резидентом налоговому органу, формы уведомления о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекратилось»

(Зарегистрирован в Минюсте России 04.06.2020, регистрационный номер 58591). Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, установленные статьей 12 «О валютном регулировании и валютном контроле», не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, и к физическим лицам — резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней, а также к физическим лицам — резидентам, указанным в абзаце первом пункта 4 , в случае признания федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, таких физических лиц не являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации в соответствующем налоговом периоде.

Как можно узнать счета должника физического лица

Россияне все чаще пользуются банковскими услугами.

Помимо кредитных отношений, люди открывают счета для сохранения и накопления личных сбережений. Бывают ситуации, когда какой-либо организации или частному лицу необходимо выяснить информацию о подобных счетах другого человека, так как не всегда это добропорядочные граждане. Например, у них могут образоваться алиментные задолженности, перед юридическими лицами или иными гражданами.

А платить по долгам хотят далеко не все.

Кредиторы или нуждающиеся в алиментах родственники не могут взять свои деньги с должников.

Как им быть? Реально ли возвратить свои средства? расскажем в статье. Трудности в том, что ни один банк не раскрывает данные о клиентах и их счетах простым гражданам. Обратившимся без соответствующего судебного постановления.

Поэтому действовать единолично без поддержки органов нет смысла. Подобную информацию может получить только владелец открытого счета или надлежащие органы. Гражданский кодекс в статье 857 (ч.

2) ограничивает даже их круг: представители счетной палаты, полицейские, налоговики, судебные приставы, таможенники, прокурорские сотрудники и следователи. При обращении в банк с соответствующим запросом у любого представителя госоргана должно иметься решение суда о выдаче банковских данных клиента.

Поэтому если человек придет в банк и спросит информацию об интересующей его личности, ему вежливо откажут. Чтобы выяснить необходимую информацию, к заявлению в банк необходимо приложить копию исполнительного листа.

Но даже при его наличии кредитор иногда не имеет понятия, в какой банк направить документ, так как нет сведений о счете должника и где он открыт тоже неясно. Тогда рекомендуется обратиться в налоговый орган в том регионе, где проживает должник. Если он является юридическим лицом или ИП, есть возможность получить справку о его счетах.

С должниками – физическими лицами – сложнее, ведь они не обязаны оповещать ФНС об открытии счетов. Лучше обратиться в полицию с заявлением о возврате долга либо в районный суд с иском к должнику.

Это самый верный способ начать процесс восстановления справедливости.

К иску необходимо приложить доказательства задолженности. Если это алиментные отношения – свидетельство о рождении, где прописаны оба родителя.

Если средства давались по расписке, ее обязательно включить в документацию. После принятия иска к рассмотрению последует официальный судебный запрос к банкам, в которых имеются счета должника. А по исполнительному листу с его счетов спишут финансы в пользу кредитора.

Это легальный и самый действенный метод.

Читайте также: В ФНС направляется запрос в письменном виде.

Сейчас могут оформить запрос даже по телефону. Но, опять же, если запрос исходит от уполномоченного органа либо самого должника (владельца счетов).

Такой же запрос можно направить в кредитную организацию напрямую.

В полученной справке будет следующая информация:

  1. суть запроса информации;
  2. печать и подпись руководящего лица.
  3. название организации или данные о физлице;
  4. ИНН должника, и если он ИП – ОГРНИП;
  5. рабочий или домашний адреса;
  6. дата составления запроса;
  7. наименование кредитных предприятий, в которых есть счета;
  8. список лиц, имеющих право на получение доступа к данным (начальство, доверенные лица);

Подобная информация должна быть представлена бесплатно.

Налоговая может выдать справку о наличии или отсутствии счетов должника при обращении организаций или иных госорганов. Для этого нужно направить заявление в ФНС.

Для заявления нет конкретной формы, можно составить в произвольной. Главным условием является удостоверить личность руководителя (обращающегося).

Также требуется приложить выписку из Единого госреестра ЮР. Читайте также: Руководитель, интересующийся счетами должника, может обратиться прямо в банк, если знает, в какой именно.

В этом случае необходима оплата банковской услуги по предоставлению данных. Сумма варьируется от 2 000 до 10 000 рублей.

Если информация нужно срочно, заплатить придется больше двух тысяч.

Можно получить подобную справку на портале Госуслуги. Она будет иметь полноценную юридическую силу.

Формируется документ не более пяти дней. В некоторых случаях налоговая затягивает выдачу до трех недель.

Но это является нарушением прав заявителей. Законом в целом не установлено точных сроков выдачи справки о счетах налогоплательщика.

Найти: БЕСПЛАТНЫЕ ЮРИДИЧЕСКИЕ КОНСУЛЬТАЦИИ 24/7 Рубрики Свежие записи

Где узнать всю информацию о своих банковских счетах

2 сентябряУ каждого физического лица, которое платит налоги, есть личный кабинет налогоплательщика, который постоянно дополняется новыми функциями.

Рассказываем, что ваш личный кабинет умеет на сегодня и что нужно сделать, чтобы получить к нему доступ.

У юридического лица тоже есть личный кабинет, но о нем мы поговорим в следующий раз.У Федеральной налоговой службы (ФНС) есть электронный сервис. Там можно заполнить налоговую декларацию или отследить статус ее проверки налоговыми органами, подать документы для вычетов, заплатить пошлину или записаться на личный прием в налоговое отделение. Кроме всего этого там можно многое узнать о себе как о налогоплательщике.

Что это сделать, понадобится доступ в личный кабинет.Для этого есть три способа:

  1. С помощью регистрационной карты. Ее можно получить в любом налоговом органе страны, необязательно в том, где вы вставали на учет. Приходите с паспортом — вам выдадут карту, в которой будут указаны логин и пароль от входа в личный кабинет.
  2. С помощью электронной подписи. Ее полное название — квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи. Получить такой можно в Удостоверяющем центре, который аккредитован Минкомсвязи России. Хранить свою подпись можно любым удобным способом: на жестком диске, универсальной электронной карте, USB-ключе или смарт-карте.
  3. С помощью логина и пароля от портала госуслуг. Самое главное — ваша учетная запись на госуслугах должна быть подтверждена в центре обслуживания.

После того, как вы получите доступ в личный кабинет, обязательно смените пароль в течение месяца: несмотря на то, что выданный вам пароль надежен, он находится на бумажном носителе, и лучше сменить его в установленный срок, чтобы полностью обезопасить ваши данные. Важно: другой человек может получить доступ к вашему логину и паролю от личного кабинета только в том случае, если у него есть нотариально заверенная доверенность и документ, подтверждающий личность. За тех налогоплательщиков, которым еще не исполнилось 14 лет, доступ могут получить их родители, усыновители или опекуны: для этого нужно предъявить свидетельство о рождении и документ, подтверждающий личность.

Функционал кабинет постоянно расширяется. Вот какие возможности доступны на сегодняшний день:

  1. Заполнить и отправить онлайн налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ
  2. Узнать о наличии переплаты или о налоговой задолженности перед бюджетом
  3. Можно получить информацию о принадлежащих вам объектах имущества и транспортных средствах

Узнать больше: Несколько дней назад у сервиса появилось еще одно важное обновление.

1. Во вкладке «Профиль» появился раздел «Сведения о банковских счетах». Эта опция позволяет увидеть сведения о каждом банковском счете: номер, даты закрытия и открытия, вид и состояние счета. Все данные можно выгрузить в формате .xlsx, чтобы детально изучить информацию.

Обратите внимание: если ваш банковский счет был открыт до 1 июля 2014 года, сведений о нем в вашем личном кабинете не будет — до этой даты банки не сообщали в федеральную налоговую службу о счетах, открытых физическими лицами. 2. В разделе «Доходы» в части отображения доходов физических лиц из разных источников можно увидеть сведения:

  1. из справок 2-НДФЛ, полученных от вашего работодателя или другого налогового агента
  2. из приложения №2 к налоговой декларации по налогу на прибыль организаций
  3. из расчетов по страховым взносам, которые предоставил работодатель

Важно: если вы подозреваете, что ваш пароль от личного кабинета налогоплательщика могли украсть, вы можете самостоятельно сменить его или временно заблокировать доступ и обратиться за новым паролем в инспекцию Федеральной налоговой службы России с паспортом и копией свидетельства о постановке на налоговый учет.

Если вы не можете зайти в личный кабинет со своим паролем, немедленно обратитесь в ФНС. Читать больше:Подписывайтесь на наш ! Публикуем там информацию о выгодных акциях и рассказываем о новых предложениях от банков и МФО.Содействие в подборе финансовых услуг/организаций.

Сведения о своих банковских счетах можно получить в любой налоговой инспекции

Анонсы 5 октября 2021 Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

12 октября 2021 Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

4 июня 2021 В различных жизненных обстоятельствах как организации, так и физлицу могут понадобится сведения о собственных банковских счетах.

Например, в банк, при подаче заявки на кредит, для предоставления инвесторам или для участия в тендерах, госзакупках и конкурсах. Также сведения могут запросить в прокуратуре или суде. Необходимы такие данные и при хозяйственной деятельности организации – слиянии, реорганизации, ликвидации.Как пояснила ФНС России, получить вышеуказанные сведения можно в любом территориальном налоговом органе, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения ().

Поскольку такая информация является конфиденциальной, то и выдается она только по соответствующему запросу. Если обращается организация, то запрос оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы фельдегерской связью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган (п.

4 Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов, утв. ).Гражданину же разрешается составить запрос в произвольной форме, обратиться с ним и документом, удостоверяющим личность, лично в налоговую инспекцию или подать заявление через сервис

«Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

(раздел: «обращение в свободной форме»).На рассмотрение запроса и предоставления информации налоговой инспекции отводится 30 дней со дня регистрации обращения (). Форма представления сведений о банковских счетах нормативными правовыми актами не установлена, но в ответе должна содержаться информация о банке, в котором открыт (закрыт) счет (наименование, регистрационный номер, ИНН, КПП, БИК, адрес) и о счете (номер, дата открытия (изменения, закрытия), состояние счета, вид счета).

Теги: , , , , , Источник: Документы по теме: © ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2021.

Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Все права на материалы сайта ГАРАНТ.РУ принадлежат ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС».

Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя. Портал ГАРАНТ.РУ зарегистрирован в качестве сетевого издания Федеральной службой по надзору в сфере связи,информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзором), Эл № ФС77-58365 от 18 июня 2014 года.

ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 119234, г. Москва, ул. Ленинские горы, д.

1, стр. 77, . 8-800-200-88-88 (бесплатный междугородный звонок) Редакция: +7 (495) 647-62-38 (доб.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+