Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Страхование - Рейтинг страховых компаний по страхованию жизни и здоровья 2020

Рейтинг страховых компаний по страхованию жизни и здоровья 2020

Рейтинг страховых компаний по страхованию жизни и здоровья 2020

Рейтинг компаний по накопительному страхованию жизни

Рынок жизни растет. Клиенты, выбравшие этот способ инвестирования, считают, что НСЖ дает реальную возможность приумножить свои накопления, обеспечить финансовую защиту близких при наступлении страхового случая.

Противники накопительного страхования отмечают, что этот вид финансовых услуг неинтересен из-за их дороговизны и неудобства использования. Тем, кто решил выбрать новый вариант инвестирования, будут полезны свежие рейтинги НСЖ, показывающие, каким компаниям сегодня доверяют россияне.

Накопительное страхование – финансовый продукт с регулярным внесением страховых взносов, их накоплением и инвестированием.

Он рассчитан на долгосрочное вложение средств с перспективой получения выплат (при наступлении страхового случая) или инвестиционного дохода (при выборе удачной стратегии размещения средств).

НСЖ является своеобразной «копилкой», в которую клиент в течение 3-30 лет откладывает деньги, чтобы получить материальную поддержку при болезни, травме или смерти либо вернуть вложенные средства с процентами. Цели накопительного страхования:

  1. обеспечение финансовой безопасности застрахованного и/или членов его семьи;
  2. формирование первоначального капитала для определенных нужд (в случае с детьми – получение образования);
  3. накопление средств для .

Взносы по накопительному страхованию жизни состоят из двух частей:

  1. страховой – идущей на выплату возмещения при наступлении страхового случая;
  2. накопительной – используемой для получения инвестиционной прибыли.

По окончании срока договора клиент может востребовать всю сумму, скопившуюся на личном счете, либо получать деньги ежемесячно в виде пенсионной выплаты. Согласно законодательству, российским страховым компаниям разрешено вкладывать деньги только в надежные активы:

  1. драгметаллы;
  2. государственные, региональные, муниципальные ценные бумаги;
  3. недвижимость;
  4. облигации с ипотечным покрытием;
  5. иные активы с учетом требований Указаний ЦБ РФ №4297-У от 22.02.2017.
  6. денежные средства на банковских депозитах;
  7. ;

Подобная консервативная инвестиционная стратегия приводит к тому, что страховые компании зарабатывают для клиентов не более 5% прибыли.

Нередко они демонстрируют отрицательную доходность, то есть, теряют деньги застрахованных лиц. Преимущества накопительного страхования жизни:

  • Самостоятельный выбор : суммы, периодичности оплаты взносов, страховых рисков.
  • Неизменность условий в течение всего срока действия договора.
  • Неимущественный характер вложений (средства являются личной собственностью, не делятся при разводе, не включаются в доход при начислении алиментов, не подлежат конфискации).
  • Дополнительный бонус при получении налогового вычета по НДФЛ.
  • Возможность назначить конкретного выгодоприобретателя по договору в случае смерти застрахованного лица (средства НСЖ не включаются в наследственную массу).

Недостатки НСЖ часто превалируют над преимуществами:

  • Низкая доходность – в реальности она составляет 2-3% годовых, что примерно в 2 раза ниже официального уровня инфляции. В тех случаях, когда страховщик выбирает неправильную инвестиционную стратегию, прибыли вовсе не бывает.
  • Невозможно досрочно расторгнуть договор без существенных потерь.

    Штрафы за изъятие средств иногда достигают 50% накоплений.

  • Необходимо регулярно вносить страховые взносы.
  • Страховая компания вправе расторгнуть договор по своей инициативе.

    В этом случае клиент получит назад только гарантированную часть вложенной суммы. Инвестиционная составляющая не выплачивается.

  • В случае отзыва лицензии у страховой компании вложенные деньги клиенту не возвращаются.

Если перечисленные минусы накопительного страхования жизни вас не пугают, для подбора подходящего страхового продукта разумно использовать рейтинг страховых компаний.

Актуальные рэнкинги страховщиков за 2018 год, основанный на данных ЦБ РФ, приведены на сайте Банки.ру.

Они обновляются ежеквартально и содержат сведения о собранных страховых премиях за интересующий вас период (квартал, полугодие, год).

Согласно данным ресурса, десятка лидеров за 1 полугодие 2018 года выглядит так:

  • Росгосстрах (СК ПАО) – 27,8 млрд. руб.
  • РЕСО-Гарантия – 45,0 млрд. руб.
  • АльфаСтрахование-Жизнь – 28,3 млрд. руб.
  • СОГАЗ – 110,2 млрд. руб.
  • Сбербанк страхование жизни – 76,1 млрд. руб.
  • Капитал Life – 17,1 млрд. руб.
  • ВСК – 35,3 млрд. руб.
  • Ингосстрах – 40,8 млрд. руб.
  • АльфаСтрахование – 47,5 млрд. руб.
  • ВТБ Страхование – 47,6 млрд. руб.

Эту информацию можно рассматривать как своеобразный «народный» рейтинг страховых компаний, показывающий, как часто россияне заключают договоры на НСЖ у конкретного страховщика.

Помимо сведений о том, каким компаниям доверяют граждане, для выбора подходящего страхового продукта необходима объективная информация о финансовой устойчивости страховщиков. Получить актуальные сведения за 2020 год можно на портале рейтингового агентства «Эксперт».

Здесь представлены данные о способности выполнения страховщиками своих текущих и будущих обязательств перед клиентами. По версии РА «Эксперт», десятка лидеров страхового рынка выглядит иначе:

  • СиВ Лайф – ruAA.
  • МетЛайф – ruAAA.
  • СОГАЗ-ЖИЗНЬ – ruAAA.
  • Сбербанк страхование жизни – ruAAA.
  • МАКС-Жизнь – ruA+.
  • АльфаСтрахование-Жизнь – ruAA.
  • Альянс Жизнь – ruAAA.
  • Ингосстрах-Жизнь – ruAA.
  • Райффайзен Лайф – ruAAA.
  • ППФ Страхование жизни – ruAA.

В первой пятерке – компании с рейтингом ruAAA, свидетельствующим о наивысшем уровне финансовой устойчивости, который, с высокой долей вероятности, сохранится в среднесрочной перспективе. Места с 4 по 9 занимают страховщики категории ruAA с высоким уровнем финансовой устойчивости, который может сохраниться в среднесрочной перспективе.

Замыкает ТОП-10 компания с рейтингом ruA+, свидетельствующим об умеренном уровне финансовой устойчивости и чувствительности к негативным изменениям рыночной конъюнктуры. Гражданам, собирающимся оформить полис накопительного или инвестиционного страхования жизни, полезно ознакомиться с рейтингом отказов в выплате. Он показывает, сколько клиентов, обратившихся к страховщику при наступлении страхового случая, остались ни с чем.

Данные можно найти на популярном портале Сравни.ру и других сайтах финансовой тематики.

По итогам прошлого года своеобразный антирейтинг страховых компаний неплательщиков выглядит так:

  • ВТБ Страхование – 0,38%;
  • Сбербанк страхование жизни – 11,47%;
  • АльфаСтрахование – 0,24%;
  • Росгосстрах-Жизнь – 0,80%;
  • Ингосстрах – 0,51%;
  • Райффайзен Лайф – 5,00%;
  • Ренессанс Страхование – 1,61%;
  • ПФФ Страхование Жизни – 17,91%;
  • Метлайф – 0,71%;
  • СОГАЗ – 0,07%;

Высокий процент отказов – повод задуматься о том, стоит ли обращаться в компанию, не желающую выплачивать своим клиентам страховку. Если же решение застраховаться все же принято, внимательно читайте условия договора и скрупулезно выполняйте их. При сравнении компаний по надежности, доходности и количеству клиентов эксперты пользуются разными первичными данными и используют собственные методики.

Поэтому страховщик, попавший в ТОП одного агентства, может оказаться за бортом другого рейтинга. К тому же, сложно определить, что будет с выбранной компанией через 10-20 лет.

Сегодняшний лидер страхового рынка через год может оказаться его аутсайдером. Поэтому нельзя однозначно сказать, что ТОПовые страховщики обязательно обеспечат своим клиентам .

При выборе страховой компании разумно обратить внимание на стабильность нахождения в рейтинге либо одновременное присутствие в рэнкингах нескольких агентств.

Например, Ингосстрах-Жизнь, Сбербанк страхование жизни, СОГАЗ-ЖИЗНЬ назвали лидерами и РА «Эксперт», и Банки.ру.

Этот факт свидетельствует о совпадении мнений «народных» экспертов и профессионалов финансового рынка. С иностранными страховыми компаниями ситуация немного иная. Несмотря на довольно высокие рейтинги и стабильные финансовые показатели, в сотрудничестве с ними для россиян есть существенный минус: урегулирование споров происходит в соответствии с законодательством страны принадлежности и на ее территории.

Несмотря на довольно высокие рейтинги и стабильные финансовые показатели, в сотрудничестве с ними для россиян есть существенный минус: урегулирование споров происходит в соответствии с законодательством страны принадлежности и на ее территории. Например, клиентам международного холдинга MetLife, Inc. в случае возникновения спорных ситуаций придется защищать свои права в США.

Понятно, что это неудобно, невыгодно и очень дорого. ТОПовые страховщики не радуют россиян разнообразием инвестиционных страховых программ: у большинства страховщиков их от 2 до 5.

В основном, это классические продукты сроком на 3,5-15 лет с ожидаемой доходностью 3-5% годовых.

Лучшие предложения по накопительному страхованию жизни приведены в таблице ниже. Наименование Продукт Срок, лет Примечания Сбербанк страхование жизни Инвестиционное страхование жизни 3,5 или 7 Возможность получения ежегодных фиксированных выплат Сбербанк страхование жизни Инвестиционное страхование жизни с купонным доходом 5 или 7 Периодичность взносов – единовременно/ежегодно/раз в полгода/ежеквартально ВТБ Страхование жизни Максимум От 3 Единовременный страховой взнос – от 350 тыс.

руб. ВТБ Страхование жизни Инвестиции в будущее От 3 Единовременный страховой взнос – от 30 тыс. руб. Райффайзен Лайф Целевой капитал 8,9,10,12,15 Периодичность взносов – 1 раз в месяц/квартал/полугодие/год Райффайзен Лайф Успешный старт 8,9,10,12,15 Возраст застрахованного 18-70 лет По большей части страховых программ клиенты получают сходный пакет услуг: страховое возмещение при смерти, оплату лечения при заболевании или получении травм, дополнительные пенсионные выплаты.

Несмотря на то, что страхуется довольно широкий перечень рисков, получить страховое возмещение при наступлении страхового случая бывает непросто. Если же несчастье не произошло, с учетом инфляции выплаты при дожитии возмещают лишь часть накопленного капитала (не более 85%). То есть, в этом случае программа оказывается крайне невыгодной.

При выборе НСЖ четко расставьте приоритеты.

Решите, что для вас важнее: получить страховое возмещение или приумножить капитал, доверить деньги проверенному страховщику или рискнуть накоплениями в погоне за более привлекательными условиями. И не пренебрегайте альтернативными способами инвестирования, если оказываются более выгодными.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, воспользуйтесь формой: Оценка статьи:

(голосов: 3, средняя оценка: 4,67 из 5)

Загрузка. Поделиться: Twitter Facebook Вконтакте ОК

Предварительный прогноз развития страхового рынка в 2020 году: медицинский аспект Поделиться Facebook Twitter VK

, старший директор, страховые и инвестиционные рейтинги , управляющий директор, страховые и инвестиционные рейтинги В условиях стагнации на рынке страхования жизни рынок non-life будет опережать его по динамике.

Новый драйвер рынка – ДМС – будет расти за счет распространения франшиз, узкоспециализированных медицинских программ и телемедицины.

В поисках поддерживающих рынок страхования жизни факторов страховщики будут дополнять классические полисы медицинскими опциями и услугами. Тиражирование опыта столичного региона по страхованию квартир на страхование жилья от чрезвычайных ситуаций по стране принесет первые результаты в 2020 году, и одновременно у него будет отложенный эффект, что в долгосрочной перспективе раскроет потенциал сегмента страхования имущества граждан.

По прогнозу рейтингового агентства «Эксперт РА», темпы прироста взносов non-life в 2020 году будут умеренными – 6–8 %, объем рынка non-life составит порядка 1 150 млрд рублей. Страховщики делают ставку на ДМС и страхование жилья в 2020 году.

Существенные темпы прироста премий по ДМС (20–25 %) будут обеспечены повышением доступности и востребованности медицинского страхования в результате распространения франшиз и полисов с ограниченным набором услуг, а также за счет активного продвижения и популяризации программ по телемедицине и страхованию от критических заболеваний.
Существенные темпы прироста премий по ДМС (20–25 %) будут обеспечены повышением доступности и востребованности медицинского страхования в результате распространения франшиз и полисов с ограниченным набором услуг, а также за счет активного продвижения и популяризации программ по телемедицине и страхованию от критических заболеваний.

Кроме того, ожидается, что в 2020 году начнет работать вступивший в силу в 2020 году закон о страховании жилья от чрезвычайных ситуаций, что сможет значительно увеличить охват страхованием жилых помещений по стране в перспективе нескольких лет. По итогам 2020 года по сравнению с 2020-м темпы прироста премий по страхованию имущества граждан составят 14–16 %.

Большинство крупнейших видов non-life-страхования будет расти умеренными темпами в 2020 году.

Динамика страхования имущества юридических лиц зачастую находится в прямой зависимости от сроков заключения единичных крупных страховых контрактов, а также возможных отказов от их пролонгации, поэтому, не учитывая указанные факторы, мы ожидаем инфляционного роста на 4–6 %. Динамика страхования от несчастных случаев и болезней в 2020 году замедлится до 6–8 %, что в первую очередь станет результатом прогнозируемого снижения объемов кредитования физических лиц.

Сегмент страхования автокаско в 2020 году будет находиться под давлением снижающегося спроса на новые автомобили, положительный эффект окажет увеличение тарифов страховщиками, в том числе по усеченным программам, в результате темпы прироста не превысят 4–5 %.

В отсутствие способствующих росту факторов в ОСАГО будет наблюдаться стагнация. По прогнозу рейтингового агентства «Эксперт РА», темпы прироста взносов non-life составят 6–8 %, объем рынка non-life по итогам 2020 года достигнет порядка 1 150 млрд рублей.

При этом динамика non-life будет опережать темпы прироста страхования жизни, в котором ожидается стагнация. В 2020 году рынок окончательно адаптируется к новым условиям, и влияние стандартизации информирования клиентов при продажах полисов страхования жизни снизится, что замедлит падение совокупных премий в сегментах ИСЖ и НСЖ.

Суммарные премии по ИСЖ и НСЖ сократятся не более чем на 3–5 %, до 290–300 млрд рублей по итогам 2020 года. Поддержку рынку страхования жизни окажут развитие долгосрочных накопительных программ, а также дополнение классических полисов медицинскими опциями и услугами. Вид страхования Премии, 2018 г., млрд р.

Премии, 2020 г., млрд р., оценка Оценка темпов прироста взносов, 2020 г./2018 г., % Премии, 2020 г., млрд р., прогноз Прогноз темпов прироста взносов, 2020 г./2019 г., % Ключевые факторы, оказывающие влияние на прогноз Страхование жизни 452 400 -11,6 ~ 400 ~ 0 Стабилизация динамики за счет снижения влияния стандартизации информирования клиентов при продажах полисов страхования жизни.

Давление будет оказывать ожидаемое замедление темпов кредитования физических лиц Страхование от несчастных случаев и болезней 170 185 9,1 ~ 198 6–8 Снижение темпов прироста в результате снижения объемов кредитования физических лиц из-за роста закредитованности граждан Добровольное медицинское страхование 152 185 21,8 ~ 227 20–25 Рост за счет распространения франшиз и полисов с ограниченным набором услуг, а также за счет популяризации программ по телемедицине и страхованию от критических заболеваний Страхование автокаско 169 169 0,2 ~ 177 4–5 Давление окажет ожидаемое замедление роста продаж новых автомобилей, положительный эффект окажет повышение тарифов страховщиками Страхование прочего имущества ЮЛ 89 98 10,7 ~ 103 4–6 Инфляционный рост Страхование имущества граждан 65 72 11,1 ~ 83 14–16 Драйверы роста – закон о страховании жилья от ЧС ОСАГО 226 215 -4,9 ~ 215 ~ 0 Стагнация в условиях отсутствия драйверов роста Страховой рынок без учета страхования жизни, всего 1 027 1 078 5,0 ~ 1 150 6–8 Источник: «Эксперт РА»

12 лучших компаний по страхованию жизни

Обновлено: 05.09.2019 14:01:23 Эксперт: Савва Гольдшмидт *Обзор лучших по мнению редакции expertology.ru. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Все большую популярность набирает страховой продукт, связанный с жизнью и смертью человека.

Многие считают, что для обычных людей он не актуален, ведь кажется, что в повседневной жизни случиться ничего не может, если только ты не каскадер, покоритель вершин или имеешь опасную профессию. Но на практике это утверждение давно перестало быть правильным. Каждый из нас ежедневно подвергается риску.

Не только на улице, но и дома нам не гарантирована 100% безопасность. Страхование жизни – это обязательное или добровольное страхование, цели которого могут быть различны. Это накопление денежной суммы к выходу на пенсию, финансовая поддержка в случае утраты трудоспособности или потери кормильца, оплата ритуальных услуг, либо получение определенной суммы правопреемниками в случае наступления смерти страхователя.

В нашей стране работодателей обязуют заключать договоры на каждого сотрудника. Выплаты идут в Фонд пенсионного страхования.

Сегодня каждый человек начинает задумываться о добровольном заключении такого вида договора. По статистике это самый быстрорастущий сегмент на рынке страховых услуг.

Компании предлагают множество программ. Это страхование на случай смерти или дожития, договоры с единовременной выплатой или периодическими премиями. Также можно выбрать и срок: либо пожизненно, либо на определенный период.

В нашем рейтинге представлены 12 крупнейших компаний, который по итогам предыдущего года собрали больше всего премий и не сдают своих позиций и сегодня. Номинация место производитель рейтинг Рейтинг лучших компаний по страхованию жизни 1 5.0 2 4.9 3 4.8 4 4.7 5 4.6 6 4.5 7 4.4 8 4.3 9 4.2 10 4.1 11 4.0 12 3.9 Рейтинг: 5.0 Лидером в нашем списке становится компания, которая ежегодно значительно опережает другие организации по количеству собранных премий. Грамотно составленные программы позволяют клиентам быть застрахованными от любых несчастных случаев, получить квалифицированную медицинскую помощь в лучших учреждениях страны и за рубежом, накопить капитал к пенсии или другому важному событию жизни, обеспечить близких в случае потери трудоспособности или ухода из жизни.

Самый большой процент клиентов составляют заемщики кредитов Сбербанка. Такая услуга давно была оценена по достоинству, так как позволяет избежать перехода финансового бремени на членов семьи. Среди других востребованных программ: «Глава семьи», «Страхование от несчастных случаев и болезни».

Также интерес представляют инвестиционные продукты.

Договор дает возможность получать неограниченный доход. При этом компания обеспечивает 100% защиту от рисков, возникающих на фондовом рынке. Согласно отзывам страховые программы подходят как для частных клиентов, представителей малого и среднего бизнеса, так и для крупных концернов.

Бесплатные звонки со всех регионов страны принимаются по телефону: 8800555 55 95.

Рейтинг: 4.9 На второй строчке рейтинга расположена компания, которая за 15 лет работы заслужила репутацию стабильного партнера, ежегодно входит в ТОП-5 крупнейших страховщиков страны и имеет наивысший рейтинг надежности. Она полностью обеспечивает выполнение своих обязательств. Организация является членом Ассоциации страховщиков жизни.

Безопасность и надежность подкреплена перестраховочными договорами с крупнейшими компаниями мира. Все программы разработаны с наибольшей выгодой для клиента.

Инвестиционная предусматривает получение прибыли со 100% гарантией возврата вложенных денежных средств. Кредитное страхование обезопасит семью заемщика в случае смерти или потери трудоспособности.

Накопительная программа дает возможность получения средств к определенной дате.

Это может быть выход на пенсию или другое значимое событие.

Существует вариант с медицинской составляющей.

Заемщику гарантировано оказание помощи в передовых лечебных центрах страны. Компания не раз становилась лауреатом престижных премий, чем подтверждает качество своих услуг.

С ней сотрудничают частные лица, коммерческие и государственные структуры. Консультация по выбору программы происходят онлайн через сайт или по телефону горячей линии: 8800333 84 48. Рейтинг: 4.8 Бронзовый призер рейтинга – компания, которая в 2021 году отметит свое столетие. По всей стране расположены более 1500 офисов, где работаю 50000 компетентных сотрудников – настоящих профессионалов своего дела.

По всей стране расположены более 1500 офисов, где работаю 50000 компетентных сотрудников – настоящих профессионалов своего дела. Благодаря слаженной работе, заключение договоров и урегулирование убытков происходит быстро, без стрессов и очередей.

Сотрудники оказывают не только юридическую, но и психологическую помощь при возникновении непредвиденных ситуаций. При страховании жизни и здоровья клиент сам выбирает многие параметры договора.

Это страховая сумма, которая будет выплачена по его окончанию, вид и величина взноса, дополнительные опции.

Среди наиболее популярных полисов: «Классика», «Защита+», «Ритуальная программа», «Страхование от смертельно опасных заболеваний». Все они имеют свои особенности и преимущества и обеспечивают финансовую поддержку в трудную минуту. Стабильность компании подтвердждена не только международными ассоциациями.
Стабильность компании подтвердждена не только международными ассоциациями.

Более 17 млн. клиентов, которые пользуются ее услугами, также являются своего рода гарантами надежности крупнейшего страховщика России. Основные плюсы, которые были выделены: привлекательность и разнообразие тарифных программ, абсолютная прозрачность операций. Круглосуточный справочный телефон: 8800200 09 00.

Рейтинг: 4.7 Четвертой в списке стала компания, входящая во Всероссийский Союз Страховщиков и имеющая самый высокий рейтинг надежности по международным нормативам. Активная разработка и продвижение новых продуктов способствуют ежегодному увеличению частных и корпоративных клиентов.

Среди постоянных страхователей: предприятия угольной, нефтеперерабатывающей, химической промышленностей, водного и воздушного транспорта, финансов, торговли, энергетики. Программы интересны различным категориям граждан.

Среди инвестиционных наибольшую популярность заслужил полис «Максимум», который дает уверенность в будущем и финансовую защиту семьи в любых непредвиденных обстоятельствах. Накопительные программы помогают сформировать определенный капитал, который поможет при лечении и реабилитации не только страхователя, но и его близких людей.

В случае потери трудоспособности или ухода из жизни правообладатели получают денежные средства в полном объеме и точно в срок.

На официальном сайте предоставлена вся информация.

Это правовая и страховая документация, а также ответы на наиболее часто задаваемые вопросы. Если нужна дополнительная консультация, то она доступна по телефону: 8800550 12 21.

Рейтинг: 4.6 Компания, занявшая пятую строчку рейтинга, на рынке страхования жизни действует более 15 лет. За это время она смогла добиться успехов в этой сфере и не сдает позиции по сей день. Все разработанные программы актуальны и востребованы.

Рисковое страхование жизни помогает смягчить финансовые нагрузки при непредвиденных обстоятельствах, дает средства на лечение и восстановление при травмах, увечьях и тяжелых заболеваниях. Накопительное и инвестиционное страхования также популярны среди населения.

Первая программа рассчитана на создание капитала для финансовой защиты семьи в будущем. Она отличается большим объемом страховых покрытий рисков.

Инвестиционная программа предусматривает два вида вложений: индексное и доверительное.

Клиент сам выбирает степень риска и базовый актив, формирующие доходность.

Сайт очень удобен для клиентов. Там можно полностью осуществлять контроль за финансами, следить за статусом обращения при страховом случае, продлять полис, добавлять опции.

Кроме этого он содержит много полезных информационных статей, помогающих гражданам разобраться во многих нюансах финансовых продуктов. Компетентные операторы ответят на любые вопросы по телефону: 8495981 2981.

Рейтинг: 4.5 Шестой становится компания, которая входит список старейших страховщиков страны. Международный рейтинг подтверждает высокий уровень надежности и стабильности.

Многие обратившиеся граждане смогли сами оценить мировой уровень сервиса и множество дополнительных плюсов при сотрудничестве. «Ингосстрах» предлагает одну из самых расширенных линеек программ, среди которых каждый находит наиболее оптимальную и выгодную. «Здоровье и жизнь» включает защиту от несчастных случаев, возникновения заболеваний, травм, ухода из жизни, добровольное и обязательное медицинское страхование.

Взносы оплачиваются любым удобным способом. При возникновении страхового случая в компанию можно обратиться онлайн и отслеживать статус рассмотрения на сайте. Организация предлагает воспользоваться акционными предложениями, которые выгодны как новым, так и постоянным клиентам.

VIP-страхователям предоставляются эксклюзивные условия защиты и постоянный персональный менеджер, который на связи 24 часа сутки и быстро решает все возникающие проблемы. Полисы можно приобрести через онлайн-сервис или в любом отделении организации. Справочный бесплатный номер телефона: 8800100 77 55.

Рейтинг: 4.4 Седьмую строчку рейтинга уверенно занимает компания с богатым опытом работы.

За 25 лет существования миллионы граждан стали ее клиентами, и их количество с каждым годом растет. Показатели платежеспособности всегда превышают нормативы. Сегодня действуют более 1000 подразделений по всей территории страны.

Компания входит в крупнейшие ассоциации и союзы страховщиков не только нашей страны, но и в международные объединения.

«Согаз-Жизнь» стала отдельной организацией в 2004 году. Руководством было принято решение о создании специализированного предприятия, которое бы развивало деятельность в сфере страхования жизни, дополнительного пенсионного страхования, обеспечивая защитой разные категории граждан.

Клиентами организации являются и частные, и юридические лица.

Многие крупнейшие российские структуры стали участниками программы обязательного страхования жизни и здоровья сотрудников. Компания регулярно разрабатывает новые и улучшает уже действующие тарифы и относится к исключительно высокому уровню надежности.

По отзывам у нее очень удобный интерфейс сайта, где можно проводить множество операций, не посещая офис.

Операторы принимают обращения граждан круглосуточно по номеру: 8800333 08 88.

Рейтинг: 4.3 Восьмой номинант – компания с высоким международным рейтингом стабильности.

Более четверти века она развивает свое дело и поднимает его на более высокий уровень. Это подтверждают многочисленные победы в конкурсах, а также благодарность Президента России за неоценимый вклад. «ВСК» является членом многих российских и европейских ассоциаций и союзов. Сегодня ее партнерами являются более 500000 государственных и коммерческих организаций.
Сегодня ее партнерами являются более 500000 государственных и коммерческих организаций.

30 млн. граждан находятся под защитой у одной из надежных компаний страны. «ВСК» предлагает большой перечень страховых программ, обеспечивающих финансовую поддержку при любых жизненных рисках. Это и накопительные, и инвестиционные.

Выплаты производятся единовременно или аннуитетными платежами. После заключения договора, где потребуется предоставить паспорт РФ и медицинскую справку о состоянии здоровья, все операции можно проводить онлайн.

Сервис очень понятный, доступный даже для неактивных пользователей.

Здесь можно продлить полис, проверить статус дела, обратиться при страховом случае, записаться к врачу. Некоторые программы можно купить, не обращаясь в офис компании.

Обо всех предложениях можно узнать по бесплатному номеру телефона: 8800100 00 50. Рейтинг: 4.2 Компания, услугами которой пользуются большое количество россиян, − на девятом месте рейтинга.

Ее несомненным преимуществом служит постоянное улучшение страховых программ с дополнительными удобными сервисами. Сотрудники организации придерживаются трех основных принципов: ставить себя на место клиента, сообщать руководству о возможных улучшениях процесса и отвечать оперативно, а, главное, понятно всем обратившимся к ним гражданам. Среди программ есть стандартные и премиальные.

Они обеспечивают финансовую поддержку при решении увеличить пенсионные накопления или если случится несчастье. Расширенный список рисков позволяет не беспокоиться о будущем семьи при возникновении разных ситуаций: увечий, травм, инвалидности, уходе из жизни. Клиент сам определяет размер регулярных взносов, их периодичность и срок программы.

По окончании действия договора он получает страховую сумму и дополнительный инвестиционный доход. Согласно отзывам сотрудничество с компанией понятно и доступно.

Никаких претензий не возникает.

Интересные предложения привлекают все большее количество страхователей жизни и здоровья, которые потом рекомендуют «Райффайзен Лайф» как надежного и стабильного финансового партнера.

Справочный телефон: 8800505 71 19.

Рейтинг: 4.1 Крупнейшая международная компания занимает десятую строчку нашего рейтинга.

На сегодняшний день клиентами являются более 33 млн.

человек во многих странах мира. Ее успех является следствием многих факторов.

Это нацеленность на долгосрочное сотрудничество, постоянный мониторинг рисков, огромный выбор предоставляемых услуг, грамотное управление персоналом. В России финансовый конгломерат работает с 2006 года и представлен несколькими компаниями, специализирующимися на различных видах страхования. «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ» входит в двадцатку лучших страхователей жизни, занимая достойные позиции среди крупнейших организаций подобного типа.

Финансовые предложения разрабатываются так, чтобы удовлетворять разные категории граждан. Самый востребованный продукт – страхование жизни и здоровья заемщиков банка.

Это может быть потребительские, автомобильные, товарные кредиты.

Также услуга доступна держателям карт с лимитом овердрафта. Стоимость защиты варьируется в пределах 0,2-20% от страховой суммы в год.

Согласно отзывам оформление договора происходит оперативно. При начислениях и выплатах по страховым случаям никаких нарушений не выявлялось. Круглосуточная служба поддержки клиентов: 8800700 7333.

Рейтинг: 4.0 На одиннадцатой строчке рейтинга – компания, которая предоставляет услуги во многих странах мира.

Она появилась в России на рынке страховых услуг в 1990 году и сразу заняла лидирующие позиции. Безупречная репутация создавалась десятилетиями.

Сегодня все клиенты на 100% уверены в ее надежности и финансовой стабильности.

Это было подтверждено международными аналитическими агентствами.

Полисы очень быстро оформляются. Это возможно как в офисах, так и через интернет-ресурс. Для договора необходим только паспорт РФ и медицинские справки при наличии заболеваний.

Наиболее популярной программой является долгосрочное рисковое страхование «Азбука жизни». Выплаты производятся в результате травмы, инвалидности или смерти. Преимуществом служит возможность выбора валюты, 27 покрываемых критических заболеваний, социальный налоговый вычет.

Срок заключения договора − от 1 года до 30 лет.

Оплата производится единовременно или в рассрочку. Предоставляется возможность ее получения на несколько лет вперед.

Компания предлагает еще много интересных программ страхования. По отзывам она всегда выполняет все договорные обязательства. На все вопросы ответит менеджер по телефону: 8800100 88 00.

Рейтинг: 3.9 На двенадцатом месте нашего рейтинга − компания, которая отметив свое 15-летие, может гордиться показателями собранных премий. Она первая разработала программу по добровольному страхованию жизни заемщиков потребительского кредитования. За годы работы компания заключила более 20000000 договоров, а ее клиентский портфель – это 2 млн.

физических лиц. Сегодня гражданам доступны разнообразные программы, которые решают многие насущные проблемы и помогают финансово в самую трудную минуту.

Страхование жизни подразделяется на два вида: на случай дожития до определенных лет, смерти или иных событий и с условием периодических выплат с участием клиента в инвестиционном доходе компании. Также можно приобрести полис от болезней и несчастных случаев и заключить договор медицинского страхования.

Основная доля премий приходится на добровольное страхование жизни и здоровья держателей кредитных карт.

Эта услуга в последнее время становится все популярнее среди заемщиков. Еще один востребованный продукт – страхование жизни на случай потери работы. Узнать подробнее о программах можно по бесплатному номеру телефона: 8800700 77 60.

Операторы работают круглосуточно. Внимание! Данный рейтинг носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке.

Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Рейтинги финансовой надежности страховых компаний, специализирующихся на страховании жизни Поделиться Facebook Twitter VK

Все рейтинги Финансовый сектор Корпоративный сектор Страховые компании Суверены и субсуверены Финансовые инструменты Некредитные рейтинги Ожидаемые рейтинги Фильтр Без фильтров Только отозванные Только под наблюдением Экспортировать

Рейтинги финансовой надежности страховых компаний, специализирующихся на страховании жизни Поделиться <!--<a href=Facebook—> Facebook Twitter VK «>

Выполняется обработка данных, это может занять некоторое время.По завершении, нажмите в любом месте экрана. Только отозванные Только под наблюдением — отозван, отозван — отозван, отозван — отозван, отозван — отозван, отозван — отозван, отозван — ruBBB, Стабильный, ruBBB Стабильный ruBBB, Стабильный, ruBBB Стабильный ruBBB+, Стабильный, ruBBB+ Стабильный ruBBB+, Стабильный, ruBBB+ Стабильный ruA-, Стабильный, ruA- Стабильный ruA+, Стабильный, ruA+ Стабильный ruA+, Стабильный, ruA+ Стабильный ruA+, Стабильный, ruA+ Стабильный ruAA-, Стабильный, ruAA- Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruAA+, Стабильный, ruAA+ Стабильный ruAAA, Стабильный, ruAAA Стабильный 12 +7 (495) 225-34-44 (доб.

1656) +7 (495) 225-23-54 (доб. 1656) , , 24.09.2020 , 15.09.2020 , 10.09.2020 , 10.09.2020 24.08.2020 Ежедневная E-mail рассылка Подписаться © 2020 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом.

Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Настоящая информация не может распространяться любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru Использование информации в нарушение указанных требований запрещено. Рейтинговые оценки выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, выпущенных агентством, или отсутствием всего перечисленного.

Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

Рейтинги финансовой надежности страховых компаний Поделиться Facebook Twitter VK

Страховые компании Финансовый сектор Корпоративный сектор Страховые компании Суверены и субсуверены Финансовые инструменты Некредитные рейтинги Ожидаемые рейтинги Фильтр Без фильтров Только отозванные Только под наблюдением Экспортировать

Рейтинги финансовой надежности страховых компаний Поделиться <!--<a href=Facebook—> Facebook Twitter VK «>

Выполняется обработка данных, это может занять некоторое время.По завершении, нажмите в любом месте экрана. Только отозванные Только под наблюдением — ruBBB, Развивающийся, ruBBB Развивающийся ruBBB, Стабильный, ruBBB Стабильный ruBB+, Стабильный, ruBB+ Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruA, Стабильный, ruA Стабильный отозван, отозван — ruA+, Стабильный, ruA+ Стабильный ruBBB, Стабильный, ruBBB Стабильный ruBB-, Стабильный, ruBB- Стабильный отозван, отозван — ruAAA, Стабильный, ruAAA Стабильный ruA, Стабильный, ruA Стабильный ruAA-, Стабильный, ruAA- Стабильный ruA+, Стабильный, ruA+ Стабильный отозван, отозван — ruBBB+, Стабильный, ruBBB+ Стабильный ruBBB+, Стабильный, ruBBB+ Стабильный ruAA+, Стабильный, ruAA+ Стабильный ruA, Стабильный, ruA Стабильный 1234567 +7 (495) 225-34-44 (доб.

1656) +7 (495) 225-23-54 (доб.

1656) , , 24.09.2020 , 15.09.2020 , 10.09.2020 , 10.09.2020 24.08.2020 Ежедневная E-mail рассылка Подписаться © 2020 АО «Эксперт РА».

Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Настоящая информация не может распространяться любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru Использование информации в нарушение указанных требований запрещено. Рейтинговые оценки выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, выпущенных агентством, или отсутствием всего перечисленного.

Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

Итоги 2020 года на страховом рынке и прогноз на 2020-й: падение при всех сценариях Поделиться Facebook Twitter VK

, старший директор, страховые и инвестиционные рейтинги , управляющий директор, страховые и инвестиционные рейтинги Коронавирус внесет существенные коррективы в динамику страхового рынка в 2020 году. Оба сценария, которые рассматривает на текущий момент агентство, предполагают значительное сокращение объемов премий.

В случае быстрого завершения кризиса и восстановления экономической активности в начале 2-го полугодия 2020-го страховой рынок успеет частично отыграть падение и снизится примерно на 17 %. Если кризис затянется и оживление экономики отложится до IV квартала текущего года, то рынок потеряет более четверти премий. При этом уровень неопределенности в связи с пандемией крайне высок, что препятствует более точному прогнозированию.

По итогам 2020 года страховой рынок non-life вырос на 4,4 %.

Совокупный объем страхового рынка составил 1,07 трлн рублей. Динамика оказалась слабее, чем годом ранее, когда рынок non-life показал рост на уровне 8,4 %.

Среди лидеров в 2020-м оказались сегменты ДМС (+28,8 млрд рублей) благодаря развитию коробочных продуктов, добавлению опций ДМС в полисы страхования жизни, а также ежегодной инфляции медицинских услуг, страхование от несчастных случаев и болезней (+17,8 млрд рублей) за счет высоких объемов кредитования на снизившихся ставках и страхование прочего имущества юридических лиц (+14,8 млрд рублей) в результате восстановления после двухлетнего сокращения. В числе аутсайдеров страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору (-17,7 млрд рублей) по причине завершения перехода на механизм защиты прав дольщиков с использованием государственного компенсационного фонда долевого строительства и ОСАГО (-11 млрд рублей) в результате снижения средней стоимости полиса после расширения тарифного коридора. При этом самое значительное сокращение премий наблюдалось в страховании жизни (-43 млрд рублей), которое произошло на фоне введения стандартизации информирования клиентов при продажах полисов страхования жизни.

Таким образом, суммарный объем страхового рынка за 2020 год по сравнению с 2018-м практически не изменился и составил 1,48 трлн рублей, что лишь на 0,1 % больше, чем годом ранее. Вид страхования Взносы, млн р. Темпы прироста взносов, 2020 г./2018 г., % Абсолютный прирост, млн р.

2020 г. 2018 г. Страхование жизни 409 374 452 400 -9,5 -43 026 ОСАГО 214 949 225 965 -4,9 -11 016 Страхование от несчастных случаев и болезней 187 366 169 521 10,5 17 846 ДМС 180 655 151 843 19,0 28 812 Страхование автокаско 170 547 168 692 1,1 1 855 Страхование прочего имущества юридических лиц 103 322 88 524 16,7 14 799 Страхование прочего имущества граждан 71 901 64 811 10,9 7 090 Страхование финансовых рисков 29 739 33 102 -10,2 -3 363 Страхование грузов 21 612 20 533 5,3 1 080 Страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам 16 474 16 613 -0,8 -139 Государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих и приравненных к ним в обязательном государственном страховании лиц 15 688 19 298 -18,7 -3 610 Страхование предпринимательских рисков 14 752 10 488 40,7 4 264 Сельскохозяйственное страхование 5 647 3 731 51,4 1 916 Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору -2 191 15 470 -114,2 -17 660 Non-life-страхование 1 071 803 1 027 101 4,4 44 702 Итого (life + non-life) 1 481 178 1 479 501 0,1 1 676 Источник: «Эксперт РА», по данным Банка России Агентство меняет прогноз развития страхового рынка в 2020 году из-за ситуации с коронавирусом.

Ранее агентство «Эксперт РА» ожидало, что рынок non-life будет расти умеренными темпами (6–8 %), объем рынка non-life по итогам 2020 года достигнет порядка 1 150 млрд рублей. При этом в сегменте страхования жизни мы прогнозировали стагнацию.

Новым драйвером рынка должен был стать ДМС, развитию которого способствовало бы распространение франшиз, узкоспециализированных медицинских программ и телемедицины.

Однако продолжающаяся пандемия нового коронавируса и его беспрецедентное давление на экономику вносят жесткие коррективы, в том числе в динамику страхового рынка. По нашим ожиданиям, сильнейшему негативному влиянию будут подвержены все сегменты добровольного страхования, обязательные виды, вероятно, пострадают в меньшей степени.

При этом масштаб и последствия воздействия кризиса на страховой рынок можно будет окончательно оценить не ранее завершения карантина. Итоговое влияние будет в первую очередь зависеть от продолжительности эпидемии и необходимости продления карантинных мер.

В связи с этим агентство рассматривает возможность реализации на страховом рынке до конца 2020 года двух сценариев, отмечая при этом, что точному прогнозированию препятствуют крайне высокая неопределенность и изменчивость ситуации с эпидемией. Согласно позитивному сценарию агентства «Эксперт РА», в 2020 году страховой рынок сократится на 17 %.

Объем премий составит не более 1,23 трлн рублей. Премии по non-life-страхованию снизятся на 16 %, до 900 млрд рублей.

Такой сценарий будет реализован в случае быстрого окончания карантина и короткого периода шокового состояния экономики с активным восстановлением уже в II квартале 2020 года. Снижение объемов кредитования и платежеспособного спроса со стороны населения, экономия граждан и бизнеса на текущих расходах, уменьшение количества физических визитов в условиях карантина и самоизоляции в офисы банков, зачастую являющихся для страховщиков основным каналом продвижения некоторых страховых продуктов, ударят по всем направлениям добровольного страхования.

По нашим ожиданиям, наибольшее сокращение премий в 2020 году будет наблюдаться по страхованию от несчастных случаев и болезней (-25 %), ДМС (-20 %), страхованию прочего имущества физических лиц (-20 %). В страховании прочего имущества юридических лиц вновь начнется спад (-10 %).

Вместо стабилизации в страховании жизни будет наблюдаться еще большее падение – на 20 %. Отказ от приобретения подорожавшего и необязательного страхования автокаско приведет к сокращению сегмента на 15 %. По ОСАГО объем премий стабилизируется на уровне 2020 года.

Вид страхования Взносы, 2020 г., млрд р.

Темпы прироста взносов, 2020 г./2018 г., % Взносы, 2020 г., млрд р., прогноз Прогноз темпов прироста взносов, 2020 г./2019 г., % Страхование жизни 409 -9,5 327 -20 Страхование от несчастных случаев и болезней 187 10,5 141 -25 Добровольное медицинское страхование 181 19,0 145 -20 Страхование автокаско 171 1,1 145 -15 Страхование прочего имущества ЮЛ 103 16,7 93 -10 Страхование имущества граждан 72 10,9 58 -20 ОСАГО 215 -4,9 215 0 Non-life-страхование 1 072 4,4 900 -16 Итого (life + non-life) 1 481 0,1 1 228 -17 Источник: «Эксперт РА» По негативному сценарию агентства «Эксперт РА» в 2020 году страховой рынок сократится на 27 %, откатившись до уровня пятилетней давности. Объем страховых премий non-life составит 836 млрд рублей, что будет эквивалентно падению более чем на 20 %. Если пандемия окажется затяжной, то эффект от нее для страхового рынка, как и для всей экономики, будет более глубоким, а старт восстановления будет отложен на IV квартал текущего года или начало 2021-го.

В таких условиях падение страховых премий будет более резким.

Мы ожидаем сокращения вплоть до 40 % взносов по страхованию жизни, до 35 % – по страхованию от несчастных случаев и болезней, до 30 % – по ДМС и страхованию имущества физических лиц. Страхование автокаско потеряет 25 % премий, страхование прочего имущества юридических лиц снизится на 15 %. В то же время мы не прогнозируем существенного снижения премий по ОСАГО из-за обязательности этого вида.

Вид страхования Взносы, 2020 г., млрд р. Темпы прироста взносов, 2020 г./2018 г., % Взносы, 2020 г., млрд р., прогноз Прогноз темпов прироста взносов, 2020 г./2019 г., % Страхование жизни 409 -9,5 246 -40 Страхование от несчастных случаев и болезней 187 10,5 122 -35 Добровольное медицинское страхование 181 19,0 126 -30 Страхование автокаско 171 1,1 128 -25 Страхование прочего имущества ЮЛ 103 16,7 88 -15 Страхование имущества граждан 72 10,9 50 -30 ОСАГО 215 -4,9 215 0 Non-life-страхование 1 072 4,4 836 -22 Итого (life + non-life) 1 481 0,1 1 082 -27 Источник: «Эксперт РА» В основе оценки детальной структуры и динамики российского страхового рынка лежит официальная статистика Банка России за период с 2009 по 2020 годы.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+