Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Ук рф отмывание денежных средств

Ук рф отмывание денежных средств

Ук рф отмывание денежных средств

Статья 174 УК РФ. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

Новая редакция Ст. 174 УК РФ 1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года. 2. То же деяние, совершенное в крупном размере, — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового. 3. Деяния, предусмотренные частью первой или второй настоящей статьи, совершенные: а) группой лиц по предварительному сговору; б) лицом с использованием своего служебного положения, — наказываются принудительными работами на срок до трех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

4. Деяния, предусмотренные частью первой или третьей настоящей статьи, совершенные: а) организованной группой; б) в особо крупном размере, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет или без такового. Примечание. Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в настоящей статье и статье 174.1 настоящего Кодекса признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч рублей, а в особо крупном размере — шесть миллионов рублей. 1. Комментируемая статья представляет собой развитие правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов (в том числе денежных средств или иного имущества), полученных преступным путем, и обусловлена совершенствованием норм отечественного и международного права в этой сфере.

Нормативно-правовой основой данного уголовно-правового запрета послужили, в частности, Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (1988 г.) , Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (1990 г.) , ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(в ред.

от 27.07.2006) . ——————————— Сб. международных договоров СССР и Российской Федерации.

Вып. XLVII. М., 1994. С. 133 — 157. СЗ РФ. 2003. N 3. Ст. 203. СЗ РФ.

2001. N 33 (ч. 1). Ст. 3418; 2002.

N 30. Ст. 3029, N 44. Ст. 4296; 2004.

N 31. Ст. 3224; 2005. N 47. Ст. 4828; 2006. N 31 (ч. 1). Ст. 3446, Ст. 3452. 2. Общественная опасность преступного посягательства заключается в подрыве установленной законом экономической деятельности в государстве, в сокрытии преступлений, связанных с неправомерным приобретением денежных средств или иного имущества, в придании указанным средствам (имуществу) легального статуса.

Основной состав преступления описан в ч.

1 коммент. статьи и выражает умышленные общественно опасные деяния, относящиеся к категории преступлений небольшой тяжести. Квалифицированный состав закреплен в ч.

2 и отражает умышленные деяния средней тяжести. Особо квалифицированные составы закреплены в ч.

3, 4 и раскрывают общественно опасные деяния, входящие в категорию тяжких преступлений. 3. Основным объектом легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, является установленная законом экономическая деятельность в Российской Федерации.

3. Основным объектом легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, является установленная законом экономическая деятельность в Российской Федерации. Дополнительный объект — интересы добросовестного субъекта экономической деятельности.

Факультативный объект — интересы службы в организации, учреждении. 4. Предметами посягательства являются денежные средства или иное имущество, приобретенные преступным путем. 4.1. Денежные средства — наличные или аккумулированные на счетах физических и юридических лиц в учреждениях финансово-кредитной системы платежные средства, номинированные в рублях РФ или иностранной валюте.

4.2. Под иным имуществом надобно понимать материальные ценности, не являющиеся денежными средствами, но имеющие денежный эквивалент (в том числе инструменты финансового рынка). 4.3. Предметами преступного посягательства могут быть не только материальные ценности, непосредственно изъятые или иным образом добытые в результате совершения преступления, но и полученные в качестве вознаграждения за совершение какого-либо преступного деяния.

4.4. Следует особо подчеркнуть, что указанные денежные средства (иное имущество) должны быть приобретены именно преступным путем.

Материальные ценности, полученные иным незаконным путем, в частности, в результате гражданско-правового деликта, не являются предметами данного преступного посягательства.

5. Объективная сторона составов преступления выражается в форме действия, направленного на осуществление финансовых операций или иных сделок с преступными приобретениями других лиц. 5.1. Совершение действий, образующих состав преступления, создает условия, необходимые для распоряжения экономическими результатами противоправной деятельности.

Только через совершение финансовых операций или других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными другими лицами заведомо преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198, 199, 199.1, 199.2), эти незаконные приобретения могут быть использованы для удовлетворения материальных потребностей лиц, фактически ими обладающих. 6. Финансовые операции отражают экономические отношения, выраженные в создании и движении, распределении, перераспределении и использовании денежных средств и финансовых ресурсов.

К таковым можно отнести снятие со счета, зачисление или перевод на счет денежных средств, размещение денежных средств во вклад (на депозит) и т.д. 7. Финансовые операции, не являющиеся сделками (например, выплата дивидендов по ценным бумагам), не могут образовывать объективную сторону состава преступления. 8. Другие сделки с денежными средствами или иным имуществом — не отражающее финансовые операции упорядоченное поведение физических или юридических лиц, направленное на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Например, покупка или продажа драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей, помещение их в ломбард, дарение, наследование денежных средств или иного имущества. 9. Составы преступления имеют формальную законодательную конструкцию. Преступление окончено (составом) в момент осуществления финансовой операции или другой сделки (ч.

Преступление окончено (составом) в момент осуществления финансовой операции или другой сделки (ч.

1), в том числе в крупном размере (ч. 2 — 4). Крупный размер определяется согласно примеч. к коммент. статье и составляет сумму, превышающую 1 млн.

руб. 9.1. Легализация (отмывание) денежных средств (иного имущества), приобретенных другими лицами преступным путем, может носить продолжаемый характер, состоять из нескольких эпизодов преступного поведения по поводу одного и того же предмета преступления, например, если похищенные денежные средства лицо сначала размещает во вклад, а затем использует их для приобретения недвижимости. 10. Умысел виновного лица на придание преступно добытым денежным средствам или иному имуществу правомерного вида в настоящее время является одним из основных признаков, отграничивающих легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (ст.

174), от сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем (ст. 175). Квалификация содеянного по ст. 175 имеет место в том случае, если виновное лицо не желало придать преступно добытому имуществу в результате его реализации правомерного вида (например, при скупке и перепродаже похищенных ценностей).

11. Субъективная сторона составов преступления характеризуется виной в форме прямого умысла. Иными словами, лицо осознает то, что используемые им в финансовых операциях или иных сделках денежные средства (иное имущество) приобретены другим лицом преступным путем, но тем не менее желает вовлечь указанные материальные ценности в экономический оборот.

11.1. Виновное лицо убеждено в преступном происхождении денежных средств (иного имущества) либо вполне это допускает, поскольку осуществляет свои намерения по вовлечению их в экономический оборот с определенной целью — придать правомерный вид владению, пользованию, распоряжению преступно приобретенными материальными ценностями.

12. В ч. 2 коммент. статьи закреплен единственный квалифицирующий признак — крупный размер финансовой операции (или операций), другой сделки (или сделок) с денежными средствами либо иным имуществом (см. п. 9 коммент. к статье). 13. В ч. 3 коммент. статьи предусмотрено два особо квалифицирующих признака состава преступления, а именно осуществление преступного деяния: а) группой лиц по предварительному сговору; б) лицом с использованием своего служебного положения.

Неоднократность как форма множественности преступлений исключена из коммент. статьи ФЗ от 08.12.2003 N 162-ФЗ.

13.1. Преступное деяние признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления (см.

ч. 2 ст. 35). При этом внутри группы возможно соисполнительство, как без распределения функций, так и с их распределением. В первом случае все участники преступления в полной мере выполняют объективную сторону его состава, например сбывают украденное имущество. Во втором случае каждый из участников преступной группы лишь частично выполняет объективную сторону состава преступления, описанного в ст.

174, например, первое лицо похищенное имущество доставляет второму для того, чтобы сбыть это имущество.

Второе лицо продает данное имущество. 13.2. Использование лицом своего служебного положения предполагает реализацию этим лицом для облегчения совершения преступления предоставленных по службе полномочий, а равно использование своего профессионального статуса. 14. В ч. 4 коммент. статьи предусмотрен лишь один особо квалифицирующий признак состава преступления, а именно совершение легализации (отмывания) преступных приобретений организованной группой.

14.1. Организованная группа имеет место, если содеянное совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения данного преступления (см. ч. 3 ст. 35). 14.2. В квалификации преступного поведения участников организованной группы действия всех соучастников независимо от их роли в содеянном надлежит признавать как соисполнительство без ссылки на ст. 33 УК РФ (см. также: абз. 5 п.

13.1 Постановления Пленума ВС СССР от 05.09.1986 N 11; абз.

4 п. 10 Постановления Пленума ВС РФ от 27.01.1999 N 1; абз. 4 п. 15 Постановления Пленума ВС РФ N 29). 15. Субъектом преступного посягательства является физическое вменяемое лицо, достигшее к моменту его совершения 16-летнего возраста.

Круг субъектов преступного посягательства следует ограничивать лицами, которые не принимали участия в совершении общественно опасного деяния, связанного с приобретением предметов данного посягательства. 15.1. Субъект преступного посягательства, отраженного в ч. 3 или 4 коммент. статьи, может быть наделен дополнительным (специальным) признаком: а) принадлежностью к преступной группе (п.

«а» ч. 3, ч. 4); б) возможностью использовать для совершения преступления свое служебное положение (п. «б» ч. 3), например положение операциониста банка или руководителя кредитной организации.

Подробнее см.: ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ; Положение ЦБР от 16.12.2003 N 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (в ред. от 30.11.2004) . ——————————— Вестник Банка России. 2004. N 7, N 74. 1. Предмет преступления — денежные средства, ценные бумаги в российской и иностранной валюте, иное движимое и недвижимое имущество, приобретенное заведомо преступным путем, имущественные права.

2004. N 7, N 74. 1. Предмет преступления — денежные средства, ценные бумаги в российской и иностранной валюте, иное движимое и недвижимое имущество, приобретенное заведомо преступным путем, имущественные права.

Рекомендуем прочесть:  Комиссия за выигранный тендер 44 фз

Заведомость означает, что субъекту достоверно известно, что он использует средства или иное имущество, которые были получены другим лицом в виде дохода от преступной деятельности.

Факт преступного приобретения денежных средств или иного имущества должен быть установлен. Сделать это возможно как во время, так и до судебного процесса, рассматривающего уголовное дело об отмывании преступных доходов (п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г.

N 23

«О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем»

).

2. Финансовая операция как сделка отличается от иных сделок только тем, что она связана с обращением денег, ценных бумаг и платежных документов через банки или иные кредитные организации. Другие сделки с денежными средствами или имуществом представляют собой совершение любых гражданско-правовых сделок: дарение, мена, купля-продажа и т.д. В ч. 1 ст. 174 УК РФ не определена минимальная стоимость легализуемого имущества, поэтому для привлечения к уголовной ответственности достаточно совершить одну финансовую или другую сделку, не оцениваемую как малозначительное деяние (ч.

2 ст. 14 УК РФ). 3. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и специальной целью — приданием правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или имуществом. 4. Субъектом преступления не может быть лицо, которое участвовало в совершении первичного (основного) преступления, поскольку его действия охватываются ст. 174.1 УК РФ. 5. Под лицом, использующим свое служебное положение при легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, заведомо приобретенных преступным путем, понимается должностное лицо, служащий, а также лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации.

Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

от 28 июня 2013 г.

N 134-ФЗ статья 174 изложена в новой редакции См. комментарии к статье 174 УК РФ от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ часть 1 изложена в новой редакции 1.

Совершение и других сделок с , заведомо приобретенными другими лицами , в владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года. от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ часть 2 изложена в новой редакции 2. То же деяние, совершенное в , — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового.

от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ часть 3 изложена в новой редакции 3. Деяния, предусмотренные или статьи, совершенные: а) группой лиц по предварительному сговору; б) лицом с использованием своего служебного положения, — наказываются принудительными работами на срок до трех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового. от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ часть 4 изложена в новой редакции 4.

Деяния, предусмотренные или настоящей статьи, совершенные: а) организованной группой; б) в , — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет или без такового. от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ примечание изложено в новой редакции Примечание.

Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в настоящей статье и настоящего Кодекса признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч рублей, а в особо крупном размере — шесть миллионов рублей.

Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в настоящей статье и настоящего Кодекса признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч рублей, а в особо крупном размере — шесть миллионов рублей. О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем, см. Пленума Верховного Суда РФ от 7 июля 2015 г.

N 32 См. «Ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» < статья 173.2.> Статья 174.1.

>> Содержание

Что такое обнал? И как за такую деятельность сесть в тюрьму?

28 декабря 2021Здравствуйте уважаемые читатели, сегодня поговорим о такой незаконной деятельности как «Обнал»Есть существенная разница между обналичиванием и обналом.Обналичивание денежных средств это законная операция, в качестве примера вам пришла зарплата на карту, с нее были уплачены налоги, вы пришли в банкомат и сняли деньги с карты.Обнал- это незаконное действие по переводу денежных средств из безнала в наличку.Приведу пример, некая ООО «Рога и копыта» получила прибыль, с которой она должна заплатить налоги, но фирма не хочет платить слишком много налогов, и переводит их по фиктивному договору фирме однодневке, или индивидуальному предпринимателю, которые без особого труда снимают эти денежные средства, и за свой % отдают их назад.К противозаконным действиям прибегают фирмы для того, чтобы сэкономить на налогах. Если работать официально то компания которая находится на общей системе налогообложения должна заплатить:1) НДС в размере 20%;2) Налог на прибыль еще 20%;3) Если есть наемные работники, НДФЛ 13%, пенсионные взносы 22%, социальное страхование 2.9%, медицинское страхование 5.1%;4) После уплаты всех налогов, прибыль можно вывести в качестве дивидендов за которые тоже нужно заплатить 13%.Как вы видите для того, чтобы получить свои кровные деньги необходимо отдать государству 50%.

Но многие бизнесмены не хотят отдавать столько денег государству, и они пытаются экономить.Самый распространенный способ, которым пользуются бизнесмены, это расчет с контрагентами и работниками наличными, делают это для того, чтобы не платить налоги.Фирма ООО «№1» переводит денежные средства по фиктивному договору фирме «Прокладке» ООО «№2» , ООО «№2» уже раскидывает по фирмам однодневкам, иногда даже не раскидывает, после уже перевод идет индивидуальным предпринимателям, те в свою очередь переводят себе на дебетовую карту и получают кэш, который в последствии отдают за свой % ООО «№1».Те лица, которые занимаются обналом, попадают под статью 172 УК РФ, незаконная банковская деятельность.Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размереМинимальное наказание по этой статье предусмотрено в виде штрафа в размере 100 тысяч рублей, а максимальное 7 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн.

рублей.Именно по ст.172 УК РФ в основном возбуждают уголовные дела, но так же существуют и другие статьи за которые можно получить реальный срок:1) ст.173.1 УК РФ Незаконное образование юридического лица минимальное наказание штраф 100 тысяч рублей максимальное 5 лет лишение свободы;2) ст. 173.2 УК РФ Незаконное использование документов для создания юридического лица минимальное наказание штраф 100 тысяч рублей максимальное наказание лишение свободы до 3-х лет;3) ст. 174 УК РФ Легализация денежных средств или иного имущества приобретенного преступным путем, минимальное наказание до 120 тысяч рублей штрафа, максимальное наказание лишение свободы до 7 лет со штрафом 6 млн.

рублей;4) ст. 174.1 УК РФ Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, минимальное наказание штраф до 120 тысяч рублей, максимальное наказание лишение свободы до 7 лет;5) ст.

199 УК РФ Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией — плательщиком страховых взносов, минимальное наказание штраф от 100 тысяч до 300 тысяч рублей, максимальное наказание до 6 лет лишения свободы.Как вы думаю поняли, что при занятии данной противоправной деятельностью может быть возбужденно в совокупности несколько уголовных дел, и наказание последует очень серьезное.Помимо уголовной ответственности для бизнеса существуют и другие риски, ведь банки регулярно выявляют обнальные фирмы, и все они попадают под подозрения, переведя денежные средства своей компании таким фирмам вы рискуете попасть под блокировку расчетного счета по 115-ФЗ, и разблокировать его к сожалению не просто, вы рискуете получить претензии от контрагентов, от своих работников, и самое страшное для бизнесмена, что его бизнес приостановиться.Проанализируйте все вышеизложенное и сделайте для себя вывод, что не стоит заниматься такой противозаконной деятельностью, ведь скупой платит дважды.Рекомендую так же прочесть следующие статьи:Надеюсь предоставленная информация будет для Вас полезна, не забудьте подписаться на канал, для того, чтобы регулярно повышать свою правовую грамотность.

Статья 174 УК РФ: Отмывание денег

Отмывание денег всегда представляло угрозу для государства любой страны. Все потому, что незаконная легализация денежных средств, полученных преступным путем, приводит к утечке валюты из страны, к негативному курсу валют, создается угроза для национальной и международной безопасности, снижаются налоговые доходы правительства, страна, в которой бизнесмены и политики отмывают деньги, теряет репутацию.

Именно поэтому все государства борются с таким явлением, как отмывание денег. Для того чтобы остановить работу преступных группировок, нечестных на руку бизнесменов, правительство ввело ст.

174 УК РФ «Отмывание денег». За нарушение закона по части незаконного оборота денежных средств виновные будут нести суровое наказание.

Это любой процесс, действие, в результате которого происходит «очищение» денег от их преступного происхождения с целью их использования в официальной экономике.

Отмывание денег подрывает экономическую стабильность, делает нищим население, а также усиливает коррупцию. Самой уязвимой является банковская система.

Для борьбы с таким негативным явлением, как отмывание денег, банки должны: отлично знать своих клиентов, определять финансовые риски, работать чисто и безупречно, быть независимыми, быстро обмениваться информацией, правильно выстаивать отношения с политически уязвимыми лицами. При таком негативном явлении, как отмывание денег могут наступить следующие последствия:

  1. усугубляется такое негативное явление, как коррупция;
  2. воруется публичная собственность;
  3. обедняется население.
  4. наблюдается миграция населения из-за дестабилизации экономики;
  5. происходит фальсификация выборов, подкупаются депутаты;
  6. подрываются экономические стандарты;
  7. ухудшается инвестиционный климат;

Самым прибыльным криминальным бизнесом является незаконный оборот наркотиков.

Среди других видов преступной деятельности, связанной с отмыванием денег является:

  1. контрабанда.
  2. оружие;
  3. мошеннические схемы с НДС;
  4. торговля людьми;

Для отмывания денег преступные группировки вкладывают средства в легальные секторы экономики, например, в бары, рестораны, ночные клубы, то есть, в те заведения, под прикрытием которых процветает проституция, торговля наркотиками. Преступные деньги в 2021 году чаще всего отмываются через различные системы банковских переводов, недвижимость, транспорт, строительство и др.

В Уголовном кодексе четко прописана ответственность за совершение любых незаконных сделок с деньгами или другим имуществом, которое было приобретено другими лицами с целью придания имуществу правомерного вида владения:

  1. штраф в размере зарплаты за период до 12 месяцев.
  2. штраф от 120 тыс. руб.;

Если те же действия были совершены в крупном размере (свыше 1,5 млн.

руб.), тогда виновным может грозить одно из следующих видов наказаний:

  1. штраф в размере зарплаты или другого дохода за период 1-2 года;
  2. лишение свободы сроком до 24 месяцев со штрафом (до 50 тыс. руб.) или без него.
  3. принудительные работы сроком до 24 месяцев;
  4. штраф до 200 тыс. руб.;

Если отмывание денег совершалось группой лиц по предварительному сговору либо одним лицом, который использовал свое служебное положение для незаконного оборота, обналичивания денежных средств, тогда предусмотрено такое наказание (суд назначает один вид наказания из списка):

  1. лишение свободы сроком до 5 лет со штрафом (до 500 тыс. руб.) или без него.
  2. принудительные работы сроком до 3 лет;
  3. ограничение свободы сроком до 2 лет с лишением права занимать прежнюю должность;

Существует 3 этапа отмывания денег:

  • Этап размещения – «грязные» деньги злоумышленники подмешивают к легальным счетам. Зачастую деньги зачисляются на банковский счет, зарегистрированный на анонимную компанию или на профессионального посредника.

    Как раз на этом этапе преступная схема может быть раскрыта, потому что появление большого количества денег из ниоткуда всегда вызывает подозрение.

  • Этап сокрытия – проведение транзакций для сокрытия истории происхождения «грязных» денег.

    К примеру, деньги переводятся между счетами или злоумышленники покупают на них дорогостоящее имущество.

  • Этап интеграции – возвращение денег в официальную экономику и к их изначальному владельцу. «Мытые» деньги злоумышленники инвестируют в легальный бизнес, при этом оплата производится на поддельные счета.

    Также нечестные на руку, хитрые преступники нередко подаются в благотворительность или назначают себя директорами с огромной зарплатой.

Сегодня на борьбу с таким феноменом, как отмывание денег вступила ООН, правительства различных стран, а также некоммерческие организации. Существуют структуры (подставные организации), с помощью которых отмывателю денег обналичивают денежные средства.

Происходит это так: злоумышленник со своего расчетного счета перечисляет деньги на расчетный счет какой-то странной организации за услуги или товар, который по факту он не покупал или не получал.

За такую услугу посредник получал от 3 до 10 процентов премии.

Знаменитый гангстер Аль Капоне под прикрытием мебельного бизнеса занимался отмыванием денег путем игорного бизнеса, сутенерства, благотворительности.

Отследить источники его доходов власти не могли.

Оффшоры – это особые финансовые центры, которые привлекают капитал за счет налоговых льгот.

В основном на территории оффшоров регистрируются представители среднего и крупного бизнеса.

Для мелких предпринимателей регистрация и обслуживание обходится дорого, поэтому им проще и дешевле организовать бизнес в стране проживания.

Компании используют оффшоры с одной целью – уменьшить налоги.

Почему оффшорные компании пользуются популярностью у элиты, органов государственной власти?

Потому что:

  • Деятельность оффшорных компаний является конфиденциальной, не разглашается никому.
  • Государственный валютный контроль оффшорных компаний просто отсутствует.
  • Нерезиденты страны оплачивают налог с прибыли по заниженной ставке.
  • Процесс регистрации новой оффшорной компании значительно упрощен. Владельцу компании необязательно «светиться».

Именно через оффшоры многие политики, а также люди при власти отмывают деньги. Процесс отмывания денег может быть таким: организатор открывает счет в другой стране через посредника.

Затем он начинает перечислять на этот счет деньги из разных источников, в том числе из своего оффшора.

Через некоторое время эти деньги перечисляются в третью страну, где источник данных средств уже перестает рассматриваться, как подозрительный.

Биткоин (и другие криптовалюты) сегодня являтся одним из способов отмывания денег. Почему? Потому что эта платежная система может быть использована для анонимного переноса денег за рубеж.

Простая схема отмывания средств через биткоин такова: некая фирма открывает счет биткоин для получения денег за оказанные услуги. При этом эта же фирма может купить у себя товар (естественно фиктивно), она получит законный доход со своего бизнеса.

Клиенту необязательно идентифицироваться по биткоин-протоколу.

Также схема отмывания денег через биткоин может быть такой:

  1. Затем он покупает биткоин через электронные платежные системы – Киви, Яндекс и др.
  2. Далее эти деньги система переводит на «чистый» кошелек.
  3. Клиент регистрируется в системе и создает одноразовые счет биткоин.

Приведем еще один реальный пример: участники незаконной группировки вербовали людей из Украины и отправляли их работать в Россию.

Люди жили там в арендованных квартирах, их задачей было – принятие от участников группировки наличных денег и дальнейший их перевод в биткоины.

Происходила легализация денег через криптовалюты, после чего производился перевод средств в рубли или доллары.

Далее эти деньги перенаправлялись назад в Украину, где распределялись между участниками группировки. Отмывание денег – популярная схема оборота «грязных» денег среди злоумышленников. Кстати, наиболее громкие дела отмывания денег связаны с крупными финансовыми корпорациями, а также с чиновниками. Самая простая схема, которой пользуются частные предприниматели – обналичка денежных средств через ИП.
Самая простая схема, которой пользуются частные предприниматели – обналичка денежных средств через ИП. Как это работает? Некий бизнесмен открывает ИП, фирму-однодневку, регистрирует ее не на себя, а на кого-то.

Затем он проворачивает крупные сделки, после чего закрывает фирму, чтобы не вызывать подозрений у налоговиков. Затем он снова открывает ИП, но уже оформляет его на другого человека и проводит те же самые операции.

Так будет длиться до тех пор, пока он не отмоет все незаконные деньги.

Рассмотрим этот процесс на примере: компания «А» якобы везла товар в другой город для компании «Б», которая его якобы купила. Документы все были сделаны, директора обоих компаний поставили на них свои подписи, печати, чтобы все было чисто. Но когда их вызывает прокуратура на допрос и спрашивает

«Какими транспортными средствами был перевезен товар?»

, то здесь обнаруживается прокол.

Оба директора называют, какой конкретно машиной перевозился товар, налоговики тем временем проверяют эту информацию, сделав запрос владельцу автотранспортного средства или фирме, которой принадлежит транспорт. Выясняется, что в тот день машина была совершенно в другом городе.

Если кто-то из знакомых предлагает вам открыть ИП, ежемесячно получать неплохую зарплату, при этом ничего не делая, то нужно понимать, что легких денег не бывает. Скорее всего знакомый хочет использовать ваши данные для отмывания денег.

Если это так, то вам, как ИП будет грозить ответственность по ст.

174 УК РФ. Наказание может быть в виде штрафа, принудительных работ, лишения свободы в зависимости от величины действия (сделки крупного, особо крупного или мелкого размера), а также от количества лиц, участвующих в незаконном обороте денег.

Такое может случиться тогда, когда денежные средства на карту зачисляются с электронных кошельков либо же переводятся одним и тем же лицом. Если банк заподозрит незаконный денежный оборот по карте, перевод денег в коррупционных целях, осуществление транзакций для ухода от налогов и так далее, тогда он действительно может заблокировать расчетный счет клиента.

Банк разблокирует счет только в том случае, если клиент предоставит сведения о том, что это был законный денежный оборот по его счету. Для подтверждения проведения финансовых операций легальным путем клиенту нужно пойти в банк вместе с документами, которые подтверждают факт оплаты товара, предоставления услуг.

Если все запрашиваемые банком документы будут предоставлены клиентом, тогда счет будет разблокирован в течение одного дня. Если клиент считает, что у банка не должно было быть оснований и подозрений насчет расчетного счета, то клиент может обратиться в службу по защите прав потребителей и миноритарных акционеров РФ.

В крайнем случае он может обратиться в суд. Но зачастую ему достаточно просто прийти в банк, выяснить, почему его счет был заблокирован и решить эту проблему на месте.

Отмывание денег – это процесс перехода денежных средств, полученных незаконным путем, в результате преступной деятельности. При этом владелец «грязных» денег перемещает их через финансовую систему так ловко, что создается впечатление, будто деньги он получил на законных основаниях.

Между тем, в случае обнаружения прокуратурой и налоговой службой факта отмывания денег, злоумышленнику будет грозить уголовная ответственность по ст. 174 УК РФ, предусматривающая как штраф, так и более серьезное наказание – лишение свободы.

Бесплатная юридическая консультация в регионах: 8-800-555-81-37 Свежие статьиРубрики Мы ВКонтакте ©2018 Уголовный эксперт

Статья 174 УК РФ. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.

1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом -наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года.2.

То же деяние, совершенное в крупном размере, -наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового.3. Деяния, предусмотренные частью первой или второй настоящей статьи, совершенные:а) группой лиц по предварительному сговору;б) лицом с использованием своего служебного положения, -наказываются принудительными работами на срок до трех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.4. Деяния, предусмотренные частью первой или третьей настоящей статьи, совершенные:а) организованной группой;б) в особо крупном размере, -наказываются принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет или без такового.Примечание.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+