Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Выставляет ли счет физическое лицо на оплату своих услуг

Выставляет ли счет физическое лицо на оплату своих услуг

Выставляет ли счет физическое лицо на оплату своих услуг

Физическое лицо выставляет счета и акты выполненных работ (не ИП). Правомерно ли?

Сообщества: преображение! Отмену «сухого закона» на дорогах поддерживают более половины россиян Кризис среднего возраста При социализме у многих людей была уверенность в завтрашнем дне, а как сейчас кто решает свое обеспечение в пенсионном возрасте?

Уволился, а премию не дали Покритикуйте моё резюме!

Нужны советы и помощь, как правильно забрать долги с работодателя и уволиться?

Все новые темы Госдума разрешила ФСБ применять оружие при скоплении людей для предотвращения теракта Политика 1сс | 27 комментариев (последний в 11:43) Будущее Байкала Политика Amnis | 11 комментариев (последний в 11:39) Всем нам и тем, кого не успели поздравить (Черепашка Тортила) ВЗАИМНОСТЬ, Семейная Группа =Кентавр= | 19 комментариев (последний в 07:26) Я говорю вам до свиданья, расставанья не для нас. Стихи и Проза А вот и Полли | 11 комментариев (последний в 22:31) Идеальный муж Стихи и Проза А вот и Полли | 22 комментария (последний в 22:17) Все новые темы Обновлённые HR-Сообщества: hr.superjob.ru

Я не подарок — я сюрприз Работаю не так давно, поэтому заранее извиняюсь за то, что придется периодически спрашивать совета у умных и мудрых бухгалтеров.

Работаю сейчас в ООО на ОСНО. ООО заключает договор с физическим лицом (Иванов Иван Иванович) на аренду его земли (о вышеназванного она в собственности). Иванов И. И. соответственно открывает в Сбербанке сберегательную книжку и на его лицевой счет по договору ООО перечисляет денежные средства. А тут недавно Иванов И. И. начинает высылать счета на оплату!!!, акты выполненных работ!!!!

А тут недавно Иванов И. И. начинает высылать счета на оплату!!!, акты выполненных работ!!!! и проплату бухгалтер, работающий до меня начинает делать по счету № 1, №2 и т.д.

Еще раз повторюсь — он физическое лицо и даже не индивидуальный предприниматель. Насколько это грамотно? Имеет ли право физ.лицо выставлять счета? А оплата по этим счетам правомерна?

Не будет ли вопросов у налоговиков?

Еще раз повторюсь, что работаю не та давно, опыта именно в данной сфере деятельности у меня маловато, поэтому не стоит сразу закидывать меня камнями.

И извиняюсь за сумбурное изложение данного вопроса, если кому-то оно покажется таковым. Работа в Москве Работа в Нижнем Новгороде Работа в Новосибирске Работа в Самаре Работа в Екатеринбурге Работа в Санкт-Петербурге Работа в Уфе Работа в Тюмени Работа в Краснодаре Работа в Красноярске Работа в Астане Работа в Киеве Работа в Минске Производственный календарь Тарифы © 2000–2021 Superjob

Как принимать деньги от физлиц и юрлиц на счет ИП?

Добрый день! Вы ИП-фрилансер, работаете удаленно и выполнили услугу для заказчика.

Например, сделали сайт, написали статью или сделали красивый дизайн.

Работаете без биржи для фрилансеров, напрямую с заказчиком.

Но как проходит процедура получения денег от заказчика? Хороший вопрос, на котором многие спотыкаются, когда дело доходит до оплаты. Дело в том, что мы договорились о том, что заказчику выставляется счет.

Но как заказчик его оплатит? Если заказчик – юрлицо Здесь проблем быть не должно, так как подавляющее большинство юрлиц в России имеют счет в банке. Достаточно отправить бухгалтеру компании-заказчику счет на оплату услуги, а он его оплатит со счета своей компании. Здесь нужно лишь добиться, чтобы это было сделано вовремя, без многомесячных проволочек =) Если заказчик физическое лицо Здесь немного сложнее, так если выставить счет физлицу, то он просто не поймет что с ним делать дальше.

Тут важно знать два правила:

  • Поэтому, деньги от физлиц принимаем ТОЛЬКО на счет ИП в банке. Но и в этом случае, начиная с 2017 года, в большинстве случаев необходимо выдавать кассовый чек и применять онлайн-кассу, о чем напишу ниже и дам ссылки на поясняющие статьи.
  • Если Вы находитесь на УСН 6%, то наличные деньги от клиента просто так брать НЕЛЬЗЯ. Для приема наличных денег нужно иметь онлайн-касса. И необходимо выдавать ему кассовый чек. Уверен, что у большинства фрилансеров ее просто нет.

Также помните, что сейчас идет массовый переход на онлайн-кассы. Вопросов по этой теме возникает так много, что создал отдельную рубрику: https://dmitry-robionek.ru/category/bank Итак, мы отправили по электронной почте физлицу счет на оплату услуги.

Как он его может оплатить? Вариант оплаты счета физлицом №1: наличными в отделении «Сбербанка» Вы отправляете физлицу не только счет, но и КВИТАНЦИЮ на оплату счета в банке. Физлицо берет квитанцию и идет в «СберБанк», где и производится оплата на Ваш счет ИП в банке.

Пример такой квитанции представлен ниже: Но клиенту может не понравиться, что с него возьмут дополнительные 3% комиссии от суммы платежа. Разумеется, клиенту еще больше не понравится перспектива прогуляться в банк и постоять там в очереди =) Обратите внимание. В конце мая 2017 года МинФин опубликовал письмо, в котором говорится, что и для этого способа приема оплаты необходимо выдавать кассовый чек.

В конце мая 2017 года МинФин опубликовал письмо, в котором говорится, что и для этого способа приема оплаты необходимо выдавать кассовый чек. То есть, нужна онлайн-касса. Подробнее читайте вот здесь: https://dmitry-robionek.ru/bank/kassovyj-chek-ili-bso-pri-prieme-oplaty-ot-fizlic-cherez-raschetnyj-schet.html Также еще вот эту статью обязательно почитайте: https://dmitry-robionek.ru/zakon/popravki-v-54-fz-naschet-onlayn-kass-v-192-fz.html Вариант оплаты счета физлицом №2: через свой интернет-банк с личного счета Этот способ хорош тем, что клиент платит со своего счета на Ваш счет ИП из личного кабинета на сайте своего банка.

Например, если у Вашего клиента есть личный счет в «СберБанке», то он сможет оплатить услуги на счет ИП в сервисе «Сбербанк-Онлайн». Этот способ хорош тем, что с клиента берут уже не 3% комиссии, а 1 %. Но в этом случае неплохо бы написать инструкцию для клиента о том, как это делается.

А потом уже отправлять счет на оплату вместе с этой инструкцией. Понятно, что для каждого банка такую инструкцию не написать, но для наиболее популярных банков это можно сделать.

Обратите внимание, что при данном способе приеме платежей необходимо применять онлайн-кассу начиная с 1-го июля 2018 года. Вариант оплаты счета физлицом № 3: при помощи сервиса Яндекс.Деньги Гораздо удобнее провести платеж через Интернет, не выходя из дома. Реализуется это при помощи сервиса Яндекс.Платежка https://money.yandex.ru/fastpay/ Чем хорош этот способ?

Можно быстро создать форму оплаты для получения денег на счет ИП и разместить ее на своем сайте. Деньги поступят на Ваш счет за 2-3 рабочих дня, и не нужно составлять договор с компанией «Яндекс». Настройка самой формы займет примерно 5 минут.

Внимательно читайте инструкцию по настройке формы, корректно пропишите реквизиты своего ИП. Также учтите, что ИП на УСН 6% выставляет счета без НДС. А выглядеть эта форма оплаты будет вот так: Но есть и минус, так как комиссия в размере 3% берется с клиента.

Но можно компенсировать недовольство клиента скидкой на те же 3%.

Обратите внимание, что при данном способе приеме платежей необходимо применять онлайн-кассу и выдавать кассовый чек клиенту. Об этом прямо сказано в разделе «Помощь» данного сервиса: https://money.yandex.ru/pay/page?id=529258#06 Уважаемые фрилансеры!

Специально для вас готовится новая электронная книгу на 2021 год, которая так и называется: «ИП для Фрилансера в 2021 году. Какие налоги и страховые взносы нужно платить?»

Из этой книги вы узнаете:

  1. Как и куда платить налоги и страховые взносы в 2021 году
  2. Как открыть ИП на УСН 6%
  3. Как провести сделку с клиентом и многое другое

Подробнее. В продолжение темы:

  • Готова новая электронная книга: «ИП для Фрилансера в 2016 году»
  • Почему фрилансеру лучше принимать деньги от клиентов на счет ИП в банке?
  • Как правильно провести сделку с клиентом?
  • Нужен ли договор и акт о выполненных работах фрилансеру?
  • Фрилансер открыл ИП: какую систему налогообложения выбрать?

Рубрики ИП для Фрилансера Навигация записи Нужен ли договор и акт о выполненных работах для ИП?Какие будут штрафы по новому закону об онлайн-кассах?

Довольно суровые…

Дмитрий Робионек Я создал этот сайт для всех, кто хочет открыть свое дело в качестве ИП, но не знает с чего начать.

И постараюсь рассказать о сложных вещах максимально простым и понятным языком. Получайте самые важные новости для ИП на Почту! Будьте в курсе изменений! Нажимая на кнопку «Подписаться!», Вы даете согласие на рассылку, обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
Будьте в курсе изменений! Нажимая на кнопку «Подписаться!», Вы даете согласие на рассылку, обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Как самозанятому работать с юридическими лицами?

11 июняЗа уже 1,5 года работы в качестве самозанятого у меня накопилась приличная практика, как работать с юридическими лицами.

Поделюсь своей системой, как я оформляю документы, выставляю счета, акты и чеки. Начнем с того, что система работы юридического лица с самозанятым ничуть не отличается от работы с ИП или ООО.

Для корректного ведения бухгалтерии компании нужен договор, счет и закрывающие документы. Изначально самозанятость, как я понимаю, не предполагала, что специалист с НПД ведет дела с юрлицами, поэтому программно в личном кабинете и приложении «Мои налоги» не предусмотрено ничего, кроме выдачи чеков.

Это вносит некоторую сумятицу. Например, один мой заказчик просит выбить чек заранее и считает именно его заменой счета. Но бухгалтерия не всегда перечисляет деньги день-в-день, поэтому были случаи, когда мне неоднократно по одной лишь выплате приходилось удалять чек и выставлять вновь. Это неправильно налаженный бизнес-процесс в компании.

Это неправильно налаженный бизнес-процесс в компании.

Можете смело спорить с бухгалтером и не выставлять чек до оплаты. Так как же правильно? 1) договор оказания услуг, заключаемый между самозанятым и юридическим лицом.

Для меня договор является обязательным элементов деловых отношений, в каком бы статусе я не состояла. Конфликтные ситуации случаются, клиенты попадаются недобросовестные, договор в случае спорных историй может помочь не остаться без денег за оказанные услуги.

Свой договор я составила на основе шаблона, найденного на просторах Интернета.

Не думаю, что им имеет смысл делиться, поскольку я не профессиональный юрист и вряд ли он идеален. Договор с каждым новым заказчиком я составляю самостоятельно и отправляю клиенту на подпись. Редко, но бывает, что в компании есть свои формы договоров, тогда мне направляют его по почте для подписания.

В некоторых компаниях требуется обязательно оригинал, для этого направляю подписанный договор почтой России или встречаемся лично для обмена экземплярами.2) следующий шаг после подписания договора — это выставление счета. С этим у самозанятых бывают трудности, поскольку специализированных сервисов для ведения бухгалтерии у НПД до сих не появилось (или я не знаю о них). Я нашла для выставления , в который написала письмо с просьбой добавить в качестве организации самозанятого, и они откликнулись на мою просьбу.

Сервис хорош тем, что вы можете завести в нем личный кабинет, добавить свою «организацию» (самозанятого, с указанием реквизитов счета карты и т.п.) и контрагентов — то есть компаний, которым вы оказываете услуги.

Созданные счета можно сохранить для последующего использования, например, если работы выполняются регулярно или нужно внести правку в выставленный счет. Кроме того, в сервисе можно добавить даже скан подписи, тогда сформированный счет не нужно будет подписывать. Подпись появится автоматически.

Всё как в серьезном софте для ведения бухгалтерии! 3) после оплаты счета по реквизитам (с какими банками я работаю, писала в ), я формирую чек в . Либо в мобильном приложении «Мой налог», если вы пользуетесь им (не понимаю, как можно вести дела с телефона, поэтому у меня его нет).

Чек формируется только после поступления средств на карту! Ни в коем случае не до оплаты, иначе приход и чеки у вас не будут совпадать!Чек направляется ссылкой в бухгалтерию для подтверждения факта поступления средств, а также для отчетности. Иногда к чеку просят также приложить справку из налоговой, что вы действительно является плательщиков НПД и по вам компании не нужно заплатить кучу дополнительных налогов, как при работе по ГПХ с физическим лицом.

Такую справку можно выгрузить из личного кабинета (раздел «Настройка» — «Справки»):4) наконец после оказания услуг либо после определенного периода (например, если компания на абонентском обслуживании у вас), требуется выставить акт о приемке работ, чтобы получить постоплату.

Для этого я пользуюсь , о котором рассказала выше. Не нужно ничего заново вбивать, просто найдите ранее созданный и сохраненный счет и нажмите на кнопку ниже «Сформировать закрывающий документ», в перечне выберете «Акт выполненных работ».Останется только заполнить дату и проставить номер, и у вас готов акт.

Все очень просто и быстро. Вместе с актом я отправляю счет на вторую часть суммы по договору (у меня обычно аванс 50% и постоплата 50% после подписания акта). И снова, после поступления средств на счет, формирую и направляю чек. Таким образом, моя работа по оформлению ничуть не отличается от ИП или ООО.

Всех клиентов устраивает пакет документов, который я готовлю. Будут вопросы по самозанятости, спрашивайте в комментариях! 😉

Могу ли я выставить счет клиенту за мои услуги без договора?

Здравствуйте.

Я индивидуальный предприниматель. Зарегистрировался недавно. Планирую получить предоплату от клиента за оказание мной услуг по SEO продвижению сайта.

Я могу выставить счет без договора или мне необходимо составить договор с клиентом? Если клиенту понравится моя работа, то он будет оплачивать ежемесячно с возможным увеличением бюджета.

Как будет смотреть на это налоговая и банковская инспекция? Я что-то слышал про процедуры «выявления происхождения денег» 31 Октября 2017, 16:36, вопрос №1797608 Иван, г. Москва

    , ,

400 стоимость вопросавопрос решён Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (5) получен гонорар 39% 4054 ответа 1475 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Пятигорск Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт

Добрый день,Я могу выставить счет без договора или мне необходимо составить договор с клиентом?ИванКакая у Вас система налогообложения? Уже есть расчетный счет?Счет без договора Вы выставить можете.

Но если у Вас начинаются взаимоотношения с клиентом на основании чего?

Вы же все равно заключаете договор.Если просто счет то указываете за какие услуги.Если клиенту понравится моя работа, то он будет оплачивать ежемесячно с возможным увеличением бюджета.ИванТо есть у Вас уже есть клиент готовый с Вами работать? Вам тем более нужен договор, типовой для взаимодействия со всеми клиентами. 31 Октября 2017, 16:39 1 0 получен гонорар 39% 4326 ответов 1734 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Искендеров Эмиль Юрист, г.

Рекомендуем прочесть:  Енвд 18 процентов

Серпухов Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 4326ответов
  2. 1734отзыва

Добрый день. Можете выставить счет без договора.

Но тут есть одно но и это «но» связано именно с банком, в котором у Вас будет открыт счет, на который будут зачисляться денежные средства. Дело в том, что законодательство обязывает организации, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом осуществлять идентификацию выгодоприобретателей, клиентов и их представителей; устанавливать бенефициарных владельцев клиентов; фиксировать операции с денежными средствами; блокировать деньги и имущество после включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и т.д.

Эта обязанность предусмотрена в ст.

7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

.

Поэтому никто не застрахован от получения блокировки банком со ссылкой на 115-ФЗ. А в таком случае банк может затребовать у Вас тексты документов, подтверждающих характер совершаемых сделок. И вот тут Вам договор очень даже пригодится.

31 Октября 2017, 16:42 1 0 получен гонорар 23% 10,0 Рейтинг Правовед.ru 28361 ответ 10393 отзыва эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г.

Екатеринбург Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 10,0рейтинг
  2. эксперт

Я могу выставить счет без договора или мне необходимо составить договор с клиентом?ИванЗдравствуйте. Дело в том, что выставляя счет и получая по нему оплату, Вы фактически уже заключили договор.

Статья 434. Форма договора1. Договор может быть заключен в любой , предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.2. Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.Электронным документом, передаваемым по каналам связи, признается информация, подготовленная, отправленная, полученная или хранимая с помощью электронных, магнитных, оптических либо аналогичных средств, включая обмен информацией в электронной форме и электронную почту.3.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном настоящего Кодекса.Система ГАРАНТ: Как будет смотреть на это налоговая и банковская инспекция? Я что-то слышал про процедуры «выявления происхождения денег»ИванНичего страшного.Дело в том, что договор с проработанными условиями нужен не контролирующим органам, а в первую очередь Вам. Вы можете попасть в ситуацию, когда работа будет сделана, а оплаты за нее не будет, и без договора четко описывающего все ситуации, включая и сдачу-приемку работ Вы сами же можете оказаться в плачевной ситуации.

31 Октября 2017, 16:45 1 0 9,5 Рейтинг Правовед.ru 7388 ответов 3114 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Вологда Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 9,5рейтинг

Добрый день, Иван.Закон конечно не запрещает работать и без договора, а все спорные ситуации будут рассматриваться с точки зрения ГК РФНо все таки если вы намерены работать на постоянной основе, то разумней заключить договор и прописать все интересующие стороны нюансы.

ГК РФ Статья 421. Свобода договора2.

Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и законом или иными правовыми актами. К договору, не предусмотренному законом или иными правовыми актами, при отсутствии признаков, указанных в настоящей статьи, правила об отдельных видах договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами, не применяются, что не исключает возможности применения правил об аналогии закона к отдельным отношениям сторон по договору.Как будет смотреть на это налоговая и банковская инспекция? Ну если денежные средства будут проходить через счет и вы будете оплачивать налоги в соответствии с установленной у вас системой налогообложения, то ни каких проблем не будет.

31 Октября 2017, 16:47 1 0 10,0 Рейтинг Правовед.ru 15086 ответов 4824 отзыва эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г. Москва Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 10,0рейтинг
  2. эксперт

Добрый день. 1. Прежде всего отмечу, что все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов компаний/ИП) – это не какая-нибудь прихоть банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых Вами нарушений.

Если вкратце, то существует уже достаточно известный закон 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

. В самом законе конкретики достаточно мало, а именно там говорится о том, что контролируются операции на разовые суммы шестьсот тысяч рублей и они действительно контролируются, но это Вам никак не поможет разобраться в причинах блокировки карт, поскольку банки контролируют и множество других операций и по многим другим параметрам.

В целом в зоне риска находятся все, кто совершает большое количество операций по картам — фрилансеры, интернет магазины и иные компании, которые получают оплату за товары/услуги на карты физических лиц, те, кто получают незарплатные выплаты от юр. лиц/ИП, криптовалютчики, финансисты, те, кто играют на биржах, получают выплаты от букмекеров, те, кто использует онлайн обменники, кто получает большие суммы из-за рубежа и огромное количество других лиц, чья деятельность связана с совершением большого количества операций по картам.

Определенная конкретика изложена в Приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П

«О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

— там список на 18 листах, который содержит в себе те параметры, по которым банки должны выявлять подозрительные операции. Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные – Вам приходит запрос по 115-ФЗ. Из этого следует: А) Запросы по 115-ФЗ формируются в автоматическом режиме автоматизированной системой.

Многие думают, что это конкретный человек в банке сидит и сам выбирает до кого бы докопаться, кому бы запрос направить. Это не так! Все запросы направляются автоматически в случае, если Вы не соблюдаете те параметры, по которым работает автоматизированная система банка.

Б) Утверждения о том, что «банки обнаглели и блокируют кого хотят» — это все ерунда. Запросы формируются на основании строго определенных критериев, «случайных» запросов не бывает. Причем отмечу, что указанные критерии ЦБ одинаковы для всех банков, поэтому по моей практике истории в формате «сбербанк блокирует постоянно, а вот банк «ххх» никого не блокирует» – это также бред.

Определенные отличия между банками действительно есть и порой достаточно существенные, но общий вектор для всех банков все равно один и риски есть при работе с любым банком. С другой стороны, отмечу, что действительно много блокировок необоснованных и по моей практике значительную часть блокировок банков можно оспорить через суд, однако во всех случаях лучше не рассчитывать на оспаривание действий банка, а изначально работать так, чтобы Вам не приходили запросы. В) Сам по себе факт получения запроса – это уже свидетельство того, что Ваши операции в банке распознаны как подозрительные и соответственно это уже значит, что так как Вы работали до запроса дальше работать нельзя, иначе запрос может прийти повторно даже если банк первый раз все претензии снимет (даже если все операции формально законны).

Г) Также дополнительно отмечу, что те же самые требования в равной степени распространяются и на платежные системы (кошельки Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани и т.п., хотя по практике они в целом более лояльны). 2. Что касается процедуры блокировки.

Порядок обычно следующий: А) Вы не соблюдаете критерии ЦБ. Б) Система автоматически формирует запрос, который Вам поступает, в нем банк у Вас запрашивает «экономический смысл проводимых операций» и ряд документов, которые должны помочь банку определить связаны ли Ваши операции с чем-то незаконным или нет.

На этом этапе как правило банк уже ограничивает возможность пользоваться картой до тех пор, пока не будет принято решение по итогу предоставленного Вами обоснования и документов. В) Вы предоставляете запрашиваемые документы. Здесь по практике наиболее частыми ошибками являются следующие: – человек начинает махать шашкой и заявлять, мол действия банка незаконны, я ничего не нарушил (см.

п.1 и доводы о том, чтобы запросы просто так не приходят, хотя банки действительно часто запрашивают много «лишнего» и аналогично часто запросы приходят в ситуации когда Вы не совершали даже близко ничего противозаконного) и отказывается предоставлять документы. Подобными действиями Вы фактически отказываетесь от выполнения возложенных на Вас обязательств по предоставлению документов по 115-ФЗ и это влечет за собой весьма нехорошие последствия вплоть до включения Вас в черный список ЦБ (где уже находятся порядка 500000 человек и компаний, огромное количество их которых действительно не занимались никаким криминалом, а просто некорректно проводили операции, либо заняли неверную позицию после получения запроса об банка). — также частая ошибка – человеку карта сильно не нужна (например, на ней уже нет денег и интереса в ее использовании уже тоже нет) и он решает, мол не буду ничего предоставлять, закрою ее и все, так как она мне не нужна.

— еще частая ошибка – рассчитывать на то, что Вы сможете отбить любые претензии предоставив договоры в подтверждение переводов независимо от характера переводов.

Нужно понимать, что банк может заблокировать Вас не только тогда, когда есть прямые доказательства нарушения Вами закона, но и тогда, когда сам по себе характер операций дает основания полагать, что операции могут быть связаны с незаконной деятельностью даже несмотря на предоставленные Вами документы. Здесь большое значение имеет практика конкретных банков.

— также распространенная ошибка – давать ответ без предварительного анализа ситуации с юристом, так как есть очень много других мелких и часто формальных моментов по взаимодействию с банком на стадии получения запроса, при несоблюдении которых можно получить блокировку даже в ситуации, когда ее можно было избежать и когда действительно у Вас совершались исключительно законные операции.

Г) Конкретный сотрудник банка рассматривает документы и по итогу принимает решение по Вашей ситуации (соответственно на этом этапе уже есть определенная зависимость от конкретного сотрудника банка) и либо снимает все претензии и все ограничения по карте, либо оставляет блокировку в силе и как правило в этом случае Вас просят написать заявление о закрытии карты «по собственному желанию».

Также на практике после получения документов иногда банк может запросить дополнительные документы. 3. Вы можете спросить – мол как так, у меня друг/знакомый проводит огромные суммы через карты и ему никто ничего не блокирует несмотря на все ограничения, а почему тогда меня заблокировали? Ответ достаточно прост, возможны несколько вариантов: А) Ваш друг/знакомый умышленно/неосознанно совершает операции таким образом, что они в банке/платежной системе не распознаются как подозрительные, поскольку при соблюдении критериев Вам не будет приходить запрос.

Б) Просто общая продолжительность операций еще не привела к признанию операций подозрительными и блокировке и рано или поздно это произойдет.

4. Последствия. Если ориентироваться на мою практику, то могу сказать, что: А) В случае блокировки однозначное последствие – испорченные отношения с банком, который Вас заблокировал, то есть карты/счета Вам здесь уже больше не откроют.

Хотя и здесь все-таки есть исключения.

Б) Более плохое последствие – внесение в черный список ЦБ. Если Вы будете реально заниматься криминалом или если Ваши операции не связаны ни с чем противозаконным, но при этом Вы займете неверную позицию в общении с банком – есть серьезные риски попасть в черный список ЦБ и в этом случае сотрудничать с Вами не захочет не только заблокировавший Вас банк, но и вообще любой другой банк, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ. В) Еще многие интересуются – мол отдаст ли банк деньги?

Здесь лишь скажу, что по закону да, банк обязан отдать деньги, но по моей практике бывает не так просто получить свои деньги с банка, есть определенные нюансы. Таким образом, если подводить итог: 1) Случайных блокировок не бывает, каждая блокировка – это ряд ошибок с Вашей стороны. 2) Очень важно занять правильную позицию в общении с банком, подготовить корректные разъяснения относительно экономического смысла проводимых операций, малейшие ошибки на этом этапе могут привести не только к блокировке счета и сложностям с возвратом денег с банка, но и ко внесению Вас в черный список ЦБ со всеми вытекающими.

3) Очень важно изначально работать так, чтобы Вы учитывали при проведении операций требования ЦБ и самих банков, не проводили сомнительных по критериям ЦБ операций, поскольку только это сможет уберечь Вас от блокировки.

Надеюсь мой ответ Вам помог. С Уважением, Васильев Дмитрий. 07 Июня 2021, 07:54 0 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

Похожие вопросы 18 Января 2017, 20:04, вопрос №1504179 10 Декабря 2015, 19:34, вопрос №1068193 21 Января 2021, 10:21, вопрос №2231473 04 Июня 2021, 13:06, вопрос №2384319 23 Февраля 2018, 06:25, вопрос №1917334 Смотрите также

Может ли физ лицо выставлять счет ООО или ИП?

Здравствуйте, столкнулся с таким вопросом в повседневной жизни: Я, являюсь физическим лицом, но при этом веду свой бизнес в сети интернет — вопрос собственно такой: Могу ли я выставить счет ООО или ИП являясь Физ.лицом? или как вариант прислать Фирме свои банковские реквизиты для оплаты по услуге (с комментарием, что средства переводятся за оказание услуг, которые я предоставляю им)?.

И придется ли мне как физ лицу платить какие то налоги в данном случае?

или вообще чего-либо.?. Если да то в какой форме? Спасибо в заранее! 21 Апреля 2018, 05:26, вопрос №1974037 Василий, г.

Санкт-Петербург Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (2) 10,0 Рейтинг Правовед.ru 4669 ответов 3557 отзывов эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Барнаул Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. 10,0рейтинг
  2. эксперт

Добрый день.В данном случае у Вас и Ваших контрагентов возникает масса вопросов.1.

Если будет установлено, что Вы ведете предпринимательскую деятельность без надлежащего оформления, возможно привлечение к административной ответственности — ст.

14.1 КоАП2. Согласно позиции ЦБ для предпринимательской деятельности должны использоваться расчетные счета, а не личные счета физ. лиц, что чревато возможностью закрытия счета банком3.

При постоянных поступлениях денег возможны вопросы со стороны банка по Федеральному закону

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

от 07.08.2001 N 115-ФЗ 4.

Вы должны платить налог с дохода -13%5.Если перечислять деньги Вам, как физ.лицу за услуги будет предприятие или ИП, оно будет выступать в роли налогового агента и удерживать с причитающейся Вам суммы оплаты данный налог с дохода -13%. Кроме того, хозяйствующий субьект, производящий Вам выплаты как физ.

лицу за оказываемые услуги должен будет начислить и уплатить за Вас с суммы оплаты еще и страховые взносы на ОПС и ОМС.Это пока самые первые вопросы, что возникли.

Для более детальной проработки вопроса с поиском оптимального варианта можете обратиться в чат.С уважением Евгений Беляев P.s. Для более детальной проработки интересующего вопроса, получения расширенной консультации, составления искового заявления и иных документов можете обратиться ко мне в чат( платно) — кнопочка сообщение юристу 21 Апреля 2018, 08:46 1 0 10,0 Рейтинг Правовед.ru 15086 ответов 4824 отзыва эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г.

Москва Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт
  2. 10,0рейтинг

Добрый день.

Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда человек имеет доход от онлайн деятельности, получает доход на карту/кошелек физического лица и хочет с него официально платить налоги (хочет «легализоваться»), но не знает как в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).

В основном этот вопрос касается тех, кто имеет онлайн доход, который не совсем укладывается в привычные рамки и получает доход на свою карту/кошелек физического лица, а именно он касается фрилансеров, программистов, тех, кто получает выплаты от партнерских программ, букмекерских контор онлайн, онлайн казино, онлайн покера, различных бирж, инвестиций в интернете, операций с криптовалютой, имеет доход от рекламы в интернете, тех, кто продает товары и оказывает услуги через социальные сети, а также тех, кто получает доход от иностранных компаний или иных иностранных контрагентов и т.п. Также еще бывают отдельно истории, когда у человека по каким-то причинам уже оказалось скоплена значительная сумма денег, но налоги с нее не были уплачены (успешно вложил деньги куда-то, либо вел совместный с партнером бизнес, но бизнес был оформлен на партнера и т.п.) и теперь человек боится тратить эти деньги, полагая (и не без оснований), что к нему могут быть предъявлены претензии. Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие: 1.

Если у меня не будет договоров и иных документов с моими контрагентами, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход.

Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от контрагентов не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.

2. Если у меня множество мелких поступлений на карты/кошельки, то я не смогу платить налоги, поскольку не смогу обосновать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – одно дело, когда речь о легализации дохода, который клиент получает от одной компании (зарубежный работодатель, например) и другая ситуация – когда деньги идут большим количеством транзакций на карту/кошелек (в отдельных случаях зарубежный) мелкими суммами, однако и в первом и во втором случае можно работать легально и платить налоги, просто в первой и во второй ситуации будут свои особенности в плане того как это будет легализоваться. 3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается.

Часто бывают ситуации, что, например, доход поступает от иностранного сервиса на иностранную платежную систему, после этого различными способами переводится уже на карту/кошелек российского банка или российской платежной системы – такие ситуации также не являются препятствием для легализации дохода. 4. Если я получаю доход от интернет-деятельности, то у меня отсутствует обязанность платить налоги.

Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода.

Не важно от какого вида деятельности Вы заработали деньги – Вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст.

217 НК РФ). 5. У меня большие операции по картам, но из них лишь небольшая часть является моим доходом (часто касается тех, кто инвестирует в криптовалюту, либо играет на зарубежных биржах, делает ставки в букмекерских конторах и т.п.) – если я буду платить налоги, то налоговая потребует оплаты налогов со всей суммы поступлений на карту.

В рамках данного пункта все очень индивидуально. Действительно в отдельных случаях это может быть проблемой, но в большинстве ситуаций есть варианты как платить налог все-таки только с суммы своего реального дохода, а не со всего оборота.

6. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В отдельных ситуациях и до определенных сумм дохода можно вообще спокойно платить налоги как физическое лицо и не открывать ИП/ООО.

В тех же ситуациях, когда все-таки нужно открыть ИП/ООО – в 99% случаев не требуется вести какого-то сложного учета. 7. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.

Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, который препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов и банков, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.

Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько: 1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ.

лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно. В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ.

лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно). 2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам.

Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.п. 3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).

То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны).

Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.). Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия: 1.

Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.п.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит Ваши доходы значительно выше. ГИБДД и Росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.

У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит Ваши доходы безусловно, есть. 2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от Вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если Вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать Вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.

Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад. Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у Вас деньги.

Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад.

И тут все и начинается – Вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у Вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол Вы же изначально не спрашивали и т.п., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда Вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда Вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.

Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты. Это возможно далеко не во всех случаях (только при определенных оборотах) и происходит не часто, но тем не менее такое периодически случается, в том числе такие ситуации доходили до Верховного суда.

3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 Уголовного кодекса РФ – «Уклонение физического лица от уплаты налогов» — если Вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. руб. и не оплатите с нее налоги, то у Вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.

Более того, еще есть ст. 171 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн.

250 т.р. можно попасть под уголовную ответственность.

Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от Вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта Вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта). С Уважением, Васильев Дмитрий.

01 Сентября 2021, 06:55 0 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. Похожие вопросы 07 Июля 2018, 18:28, вопрос №2046299 31 Октября 2017, 18:04, вопрос №1797711 22 Мая 2017, 12:57, вопрос №1643444 20 Марта 2021, 17:22, вопрос №2297529 19 Апреля 2018, 06:26, вопрос №1971738 Смотрите также

Как самозанятому выставить счёт юридическому лицу за оказание услуг?

+2Павел Артемов17 августа · 2,1 KИнтересно119вопросы медико-социальной и волонтерской деятельности · ПодписатьсяОтвечаетВ мобильном приложении нужно написать какую услугу вы предоставили, выбрать юридическое лицо, хотя по умолчанию там стоит физическое лицо и сформировать чек.2 · Хороший ответ12 · 2,1 KНе путайте людей.

Есть понятие выставить счет — дать юр. лицу «бумагу» — это основание оплаты для бухгалтерии. Читать дальшеОтветить11Комментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЕщё 1 ответПодписатьсяВ мобильном приложении нет такого функционала.

Банки-партнёры тоже пока такого не предлагают.Если требуется форма счёта, то можно воспользоваться предложениями сторонних сервисов: «intellectmoney» или помощник формирования формы счёта, например «».Хороший ответ · 1,1 KКомментировать ответ…Читайте также165Юрист.

Indie Lawyer. Нужно наоборот всячески дистанцироваться от фундаментальной ошибки, что «самозанятый» является сотрудником, работником. Иначе велик риск, что отношения с «самозанятым», возникшие на основании гражданско-правового договора, будут в соответствии со ст.

19.1 ТК РФ. Последствиями этого могут быть доначисление налогов и штрафы. Требуется заключить с «самозанятым» грамотный договор возмездного оказания услуг, договор подряда и т.п. в зависимости от того, как он будет вовлечен в бизнес-процесс, что будет делать.

19 · Хороший ответ8 · 29,1 K207� Podelu.ru — площадка для предпринимателей, на которой вы можете сравнить и выбрать. · ОтвечаетДобрый день.К видам деятельности самозанятых относятся:

  1. Услуги по перевозке пассажиров и грузов
  2. Косметические услуги на дому
  3. Ремонт помещений и строительные работы
  4. Репетиторство
  5. Юридическая помощь и ведение бухгалтерии
  6. Фотосъемка на заказ
  7. Сдача квартиры в аренду
  8. Продажа товаров собственного производства
  9. Услуги по уходу за детьми, пожилыми, больными и инвалидами
  10. Услуги уборки и ведение домашнего хозяйства
  11. Организация праздников и мероприятий

Примечание: регионы могут самостоятельно дополнять перечень услуг 36 · Хороший ответ14 · 33,2 K90Эксперт в области налогообложения, аудитор, бухгалтер, веду публичный канал в.Давайте начнем с того, что самозанятому-физику расчетный счет не открывается. Расчетные счета могут открыть ИП и организации.

Физик-саозанятый может работать и принимать платежи на свои дебетовые карты. ЦБ дал отмашку банкам не блочить карты самозанятых.

Так что у юрлиц нет трудностей с переводом, главное правильно оформлять отношения и писать внятно в п/пор.Хороший ответ · 8695Разработка проектной документации по слаботочным системам и сетям связи для жилых и. · ОтвечаетДля самозанятых (плательщиков НПД) действует единоразовый налоговый вычет в размере 10 000 рублей, поэтому, пока общая сумма налога не превысит 10 000 рублей, налог начисляться не будет.8 · Хороший ответ8 · 7,2 K18Интернет-магазин товаров для дачи и дома.Если Вы самозанятый, то Ваш юридический адрес — это адрес по прописке. Юридический адрес в офисе нужен только для регистрации ООО.

Если нужно просто снять офис — то договаривайтесь с арендатором и прлатите аренду. С этим не будет ни каких проблем. Договор заключается на физ.лицо, т.к.

самозанятый не является юр.лицом. А т.к. у самозанятых нет возможности списания расходов для уменьшения налогооблагаемой базы, нет разницы как юридически будет проходит оплата за аренду офиса.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+